银行理财心得范文

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1、银行理财心得范文　　　　银行理财产品按照标准的解释应该是商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划下面阳光网小编为大家整理推荐了银行理财心得欢迎大家前来阅读　　　　银行理财心得范文一　　　　在公司领导的关怀下我们新员于XX年4月26日至29日有幸参加了全省第一期银保渠道客户经理新员培训班　　　　尽管是短短的4天时间但是通过强化的训练我们模糊的银行保险理念银保客户经理的工作职责、工作方法终于有了更为清晰思路更为光明的道路　　　　在这三天的学习时间里难得的机会让我们再次学习全

2、天培训紧张而又充满乐趣每位来自全省各市的新员都抱着认真严谨的态度跟着讲师们学习坚持不懈感觉又回到了大学生活学习当中身心都在课堂上甚至比大学课堂还要精彩还要有激情因为这是我们的事业我们起步的转折点而更加投入这热融融的气氛中　　　　第一堂课程是《辉煌国寿》是我们的中国注册理财规划师寿险讲师胡春宇带来的课堂氛围高涨辉煌的国寿有着悠久的历史雄厚的实力世界品牌公司投资收益大勇担责任的公司让我们深感身为国寿的员工有这么雄厚力量的公司做后盾在往后的工作生活中无比的自信辉煌国寿辉煌人生在国寿的带领下我们员工就能辉煌每一天信心高昂　　　　第

3、二堂课程是《保险的意义和功用》是1998年入司的前辈资深讲师喻海燕带来的保险对于每个人的意义是：发生在别人身上的是一个故事发生在自己身上的就是一个悲剧保险在人生当中不应再被人们忽视小视而应要提前做一个险前的准备生命仅仅是一张单程车票乘坐航班的每个人都会自觉买航班险难道我们漫长的一生就不用考虑去买个人寿保险?不用考虑的都需要买的保险的功用分为：养老险60岁—80岁退休了单纯算吃饭的钱一餐5元一天三餐两个老人都退休的5*3*365*20*2=21.9万元单靠退休金够?期间还没算走亲戚红包打麻将...;教育险孩子是我们的未来生命

4、的延续从出来到大学毕业就有基本生活费出生费保育费医疗费基本教育费零用钱...30万元不可不准备;健康险有啥也别有病缺啥也别却钱在农村里救护车一响老母猪又白养了疾病不可怕可怕的是——庞大的医疗费用健康险也不可忽视　　　　第三堂课是《客户经理的职责与定位》是上饶分公司的讲师兼任我们的班主任带来的客户经理的职责分为：经营职责、管理职责、服务职责、其他职责我们心目中所想象的客户经理该做什么?①对产品的了解;②对同行业的了解;③会开发和维护网点;④学会做和社会相溶的人对自己有信心眼神要坚定对客户进行分别定位：我想做一个优秀的客户经理

5、我想干的业绩热火冲天今天我就要出单　　　　最后一堂课是《511工作管理模式》是南昌分公司培训部专职讲师带来的“511”是一个程序一把武器一个工具相当于一条流水线作业5次有效拜访一次工作日志记录一个问题或者一张保单“511”含义：拜访识别接触需求激发产品推介拒绝处理销售促成一个问题:不交费问题不交问题交保费现状：银行利益见英雄(谁钱多给谁做);客户谁说得好买谁的(凭感觉);同行不断的流水线选宝马(几分钟出一辆车)客户经理：收入钱多腰就能挺;能力唯一的金饭碗;前途我的未来不是梦　　　　最具有价值的客户经理：让我成为银行的宠儿(

6、能买、能教);让同行见我就能闻风丧胆;自我价值的体现;前途充满信息和力量　　　　做个最有价值的客户经理坚持511工作模式学会做人得体的口语话术精通的谈判沟通技巧学会聆听做个好听众不要自己制造新问题辨识问题解决问题来个信心传递做好每一张保单　　　　做一个出色的员工让公司更加卓越以上是我在上饶参加三天的培训的心得体会希望各位同仁能一起以饱满的激情和积极的心态全力以坚强的毅力和坚韧的精神完成工作目标在工作中满载着知识和业绩为中国人寿事业发展加油努力再创佳绩　　　　在银行从事理财工作已逾四年从懵懵懂懂到胸有成竹从繁繁杂杂到大道至简

7、四年的时间不算长却有些许感慨　　　　XX年6月参加中国银行零售客户经理培训后开始从事银行的理财工作对于4年前的银行理财来说面临诸多的困惑：银行理财产品种类极少、客户甚至于理财师本人未能真正理解理财的意义、、、理财与投资简单的划上了等号炒外汇、卖基金就是那年头所谓的“理财”说那时的理财师等于产品推销员并不为过但XX到XX年的A股市场尚处于风雨飘摇、惊魂未定之中能够让客户鼓起投资的勇气也绝非易事　　　　有人说现在银行的理财师相当于产品推销员对此我不敢苟同现在的银行理财产品相对于几年前来说丰富得多为理财规划中各种资产配置提供了较

8、多的选择我们向客户推荐的产品应以满足资产配置为中心本质是以客户需求为核心的营销不是以产品销售为目的而推销XX年先后参加了AFP和CFP的培训虽然说在实际工作中很难用得上诸如计算方差、标准差、久期等投资规划中专业程度太高的知识也难以将所学的保险、税务、退休、遗产规划等知识综合运用到客户的理财规划中因为通常