银行理财经理工作心得

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1、★精品文档★银行理财经理工作心得银行理财经理年终总结--一、加强学习，提高自身素质只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点

2、收到了好的效果12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通白山市浑江区远大超市如何做理财经理“离开招行看招行”，“跳出销售看销售”，回顾自己招行五、六年的金融销售生涯，有很多感触和值得纪念的地方一篇小文分享自己一些产品销售和客户维护的心得，希望能对继续奋斗金融销售在一线的兄弟姐妹有所帮助我是从其他岗位转岗到理财岗位的开始做理财客户经理的第一件事就是读懂考核分行如何对理财经理考核，哪些是重点考核对象，决定了工作如何开展零售业务2016全新精品资料-全新公

3、文范文-全程指导写作–独家原创7/7★精品文档★指标很多，很难做到全面开花，所以要挑重点客群的发展，产品覆盖率，中间业务收入，储蓄存款分行每个阶段会给理财经理重点工作任务，围绕分行导向开展工作理财经理每天的工作1、参加支行晨会:一般分为两部分前面15分钟是理财部自己的晨会，轮流主持，进行产品学习，总结销售卖点及话术财经播报，财经新闻与我们在销售的产品有什么样的关联性，昨日业绩冠军分享后面15分钟全行晨会，通报昨日全行业绩，理财经理将行内重点销售产品向全行员工讲解，行长对各条线工作进行部署2、财经时事学习：了解国内外经济，政治新闻，给客户发财

4、经播报，一般我喜欢在和讯网、新浪财经或路透中文网收集新闻，然后以一句话一个新闻内容的形式发给客户，有几项是固定的，昨日上证指数，黄金及原油的价格，其他再挑各大财经网站的头条新闻一般5条左右3、接下来主要是客户维护：打开客户管理系统，一般这些维护可以分两类：对于钻石客户及私人银行客户，尽量说服客户开钻石卡或私人银行卡，因为招行的考核是双算的，让财富中心的专业投顾帮你一起维护客户，两个人一起拜访这类客户，销售产品以后算两个人的业绩这种考核制度双赢对于新申请的金葵花客户，一般我会及时的先给他打电话，告知客户我是他的理财经理，了解一下客户的基201

5、6全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作–独家原创7/7★精品文档★本信息，如来银行麻烦找我，我们对于新客户会有礼品赠送以礼品为噱头增加与客户见面的机会活动营销与维护：招行的客户活动非常多，经常会针对性的组织客户活动，一般以支行为单位做的客户活动较多，客户活动是维护客户关系非常好的方式，用共同的一段相处，拉近彼此间的距离一般分为几种类型：与保险公司等合作的沙龙活动，设计抽奖环节、银行理财知识讲座，保险理念及产品介绍与基金公司或证券公司合作，请专家过来讲宏观经济及A股市场，推荐基金产品类似少儿绘画大赛之类的主题类活动，选择一个目标小区，吸引

6、小区家长带小孩过来参加，同时邀请客户一同参加与专业绘画机构合作，他们协助你策划整个活动以家庭为单位做月饼，培养孩子动手能力等邀请客户参加荔枝节，摘荔枝，吃农家乐邀请客户度假泡温泉等这类活动纯属维护客户，从头到尾不提产品我记得有一位阿姨，之前总约她见面，她很抵触，一次参加我们活动，晚上一起聊天，后来跟我说你看我的钱做些什么投资比较好，什么时候需要存款跟我说其他一些细节：未到2008时我们无数次的憧憬2008的美好，可是，当2008转眼就要成为历史的时候，我们却只能这样来形容她“这一年，我们拥有过巨大的幸福，也经历了巨大的痛苦”作为一名银行理财

7、经理，我们的工作就是要为客户提供适合他们的理财产品，帮助他们建立正确的理财观念、养成良好的理财习惯然而，今年的种种状况却使我们感到了空前的压力、也遇到了很多问题1、当长期投资遭遇“雷曼”2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作–独家原创7/7★精品文档★我是一个彻底的长期投资理念信奉者对于个人的投资，我的处理方式是很消极的而且，我一直坚持着这一理念，因为在我看来市场的周期性发展是有一定之规的繁荣、衰退、萧条、复苏总是周而复始的出现，只是当科技发展到今天，我们似乎可以延长某一时期或缩短某一时期，但是，我们却无法改变什么当曾经风光无限的

8、格老也被要求为此次的金融危机负责的时候，也就证明了我们无力预测什么因此，我认为以不变应万变是唯一的选择当然，前提是我认为我的投资是对的！但是，当历史最悠久的投资银行雷曼兄弟公司在