理财顾问是做什么的

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1、理财顾问是做什么的　　　　个人理财兴起于美国上世纪90年代初成熟于90年代末经过10余年的发展独立理财顾问已经成为一个新兴的职业而我国内居民储蓄额已超过10万亿元据专业理财网站的调查有78%的被调查者对理财服务有需求;50%以上的人愿意为理财服务支付费用未来10年里我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家专家介绍按照1个理财顾问服务100人估算国内理财顾问的缺口至少10万人　　　　理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色是专门从事为人们提供投资建议而获得

2、薪酬的一类人理财顾问具体是做什么的呢?理财顾问的职责简单来说分为以下几点：　　　　1.对客户进行全面的资金情况测评　　　　2.分析客户的资金状况　　　　3.找出资金缺口　　　　4.制订合理的资金分配方案并根据个人不同的成长阶段、风险偏好为客户推荐投资方向　　　　通俗来讲理财顾问的工作是为客户进行理财服务运用所掌握的专业知识为客户制定合理的投资方案和资金分配方案　　　　理财顾问职业趋势：　　　　发展路径：《理财规划师国家职业标准》由中华人民共和国人力资源和社会保障部制定将理财规划师(chfp)分为三个等级分别是

3、助理理财规划师、理财规划师和高级理财规划师市场上有关理财师的认证项目有近十种包括注册理财规划师(CFP)认证、财务顾问师(RFC)认证、注册特许分析师(RCA)、公认财务顾问师(ChFC)认证、注册财务策划师(RFP)认证、特许财富管理师(CWM)认证、注册金融分析师(CFA)认证等在国外最具权威性的认证项目是注册理财规划师(CFP)简称“注册理财规划师”在国外只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务　　　　转型机会：理财顾问不仅能在保险、证券、银行金融等领域大展身手同时也可往管理咨询、财务咨询方向发展　

4、　　　理财顾问的风险回报：　　　　从事个人金融理财工作的从业人员应该是受过严格的培训并取得相应资格证书的专业人员理财规划是综合性的金融服务是针对客户整个人生而不是某个阶段的规划从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域　　　　理财规划师并没有男女的限制女性有着细心、谨慎、更不容易出差错、更容易赢得客户的信任感、能为客户提供更为细致耐心的服务的优点不过这个职业是一个非常理性的职业所以也需要女性锻炼自己的逻辑和分析能力在面对市场动荡的时候保持冷静

5、理智的头脑才能够在这个行业中如鱼得水　　　　理财顾问的收入有三部分：包括财务顾问费、销售金融产品佣金、提供资产管理服务以后的收益分成专业国内理财规划师的年薪应该在10万到100万元人民币之间　　　　理财顾问素质要求：　　　　1、丰富的金融、投资、经济、法律知识理财规划师应是全才+专才这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识在某些方面又是专才如保险、证券等方面又有特长　　　　2、良好的人品及职业操守客户是理财规划师的衣食父母理财规划师应以客户的利益为服务中心时时刻刻为客户着想而不是以单一向客户推销

6、产品为目的此外保守客户的个人秘密也是重要的一方面理财规划过程中涉及到很多客户隐私作为客户的私人理财顾问应严守机密　　　　3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师在为客户进行理财规划的同时或多或少都有推销产品目的这是客观存在的问题但推销产品应以客户的利益为出发点不应是为推销而理财今后社会上会出现很多独立的理财公司这些理财公司的独立性较强不依附于某些金融机构他们是从客户的角度出发帮助客户选择投资产品实现客户的理财目标