集资诈骗罪问题的研究

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1、集资诈骗罪问题的研究摘要集资诈骗罪严重损害了人民群众的合法利益，扰乱了国家金融管理秩序,影响社会的繁荣与稳定。随着我国对集资诈骗罪的研究逐步深入，必定可以完善相应的法律法规，保障国家的金融管理秩序和人民群众的财产安全。关键词集资诈骗罪合法利益金融管理秩序作者简介：刘嘉伦，广州市天河区人民检察院。中图分类号：D924文献标识码：A文章编号：1009-0592(2013)10-017-02一、集资诈骗罪的概念及其构成集资诈骗罪是指以卄•法占冇为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。(―)主体本罪主体是一

2、般主体，没有特殊要求。主体既可以是自然人，也可以是单位。对自然人主体而言，只要年满16周岁且具有刑事责任能力者均可以构成本罪。(%1)主观方面本罪的主观方面只能是直接故意，并且以非法占有为目的是本罪的必要要件。要构成本罪，必须是行为人明知自己的行为会破坏国家金融管理秩序和侵犯他人财产所有权，却仍然希望危害结果发生。（三）客体本罪的客体是复杂客体，包括国家金融管理秩序和公私财产所有权。（四）客观方面本罪的客观方面表现为使用诈骗方法非法集资，并且数额较人。本罪的客观行为表现主要表现为以下四个方面：1•使用诈骗

3、的方法。诈骗方法，即虚构事实、隐瞒真相，如以虚假的证明文件、良好的经营业绩或者高额的投资回报为诱饵欺骗投资者，使其产牛错误的认识将自己所冇的资金放到集资人手中。2.实施了非法集资行为。集资是指自然人或者法人为了实现某种经济目的而非法进行筹集资金的行为。根据法律规定，企业集资行为须符合以下条件：（1）集资主体是符合公司法规定的股份有限公司或者有限责任公司以及其他依法成立的具有法人资格的企业；（2）集资H的是为了用于公司、企业的设立或者用于生产和经营，而不得用于弥补亏损和其他非经营性支出；（3）集资途径主要通

4、过发行股票、债券或者融资租赁、联营、合资等方式，其中发行股票或者债券是主要的集资方式；（4）集资行为符合法律规定，按照公司法及其他有关募集资金的法律法规，严格依据法定的条件、方式、程序、期限、对象等进行。非法集资有两个重要的特征：一是未经冇权机关批准；二是向社会公众募集资金。3.实施了非法处置集资款项的行为。实施了非法处置集资款项的行为是诈骗的客观表现形式，如携款潜逃、挥霍集资款、使用集资款支付其承诺的高额冋报以便进一步实施诈骗、使用集资款进行违法犯罪活动而致使集资款无法返还或者拒不返还集资款等。4•数额

5、较大。2001年4月最高人民检察院、公安部发布的《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》规定：“以非法占有为H的，使用诈骗方法非法集资，个人集资诈骗，数额在十万元以上的；单位集资诈骗，数额在五十万元以上的，应予追诉。”是否以诈骗的方法非法集资和是否具备非法占有的目的是从定性上区分罪与非罪，而是否达到数额较大则是罪与非罪在量上的标准。二、集资诈骗罪的认定（-）罪与非罪的认定判断行为人的集资行为属于集资诈骗罪的耍件：（D以非法占有为目的。“非法占有”目的的有无是本罪成立的关键所在，只有行为人有非法占有集资款项的主观

6、愿望，才能构成本罪。（2）行为人必须使用了诈骗方法。即通过虚构事实、隐瞒真相的方法，迷惑投资者，使其将自己所有的资金自愿交给集资行为人，放弃对其所有资金的所有权。（3）行为人的集资行为未依照法定程序经有关部门批准。（4）行为人集资的数额较人。即个人集资数额在10万元以上，单位集资数额在50万元以上。行为人的集资行为同时满足以上四个要件，即构成了集资诈骗罪。（二）单位向本单位内部职工集资是否构成非法集资的认定单位向本单位内部职工集资在是一种很常见的集资行为，例如目前一些学校在职工内部发起集资建房。单位向木单

7、位内部职工集资表面上看好像是定向募集资金，带有私募的性质，但内部职工往往人数众多且实际参与集资人员并不确定。若私募对象人数较少且确定时，不应论罪；若人数较多且不确定时，应予论罪。所以，虽然单位向本单位内部职工集资表面上看好象是定向募集资金，带有私募的性质，但是其实质仍是面向不特定公众的集资行为，是“公募行为”。因此，单位向本单位内部职工集资亦可能构成本罪。在实践屮应当根据具体问题具体分析。三、集资诈骗罪与其他罪名的区别（一）与诈骗罪的区别刑法典第二百六十六条规定：诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构爭实或者

8、隐瞒真相的方法，骗取公私财产，数额较大的行为。两罪的区别主要在于：（1）犯罪客体不同。集资诈骗罪侵犯的是复杂客体，包括国家金融管理秩序和公私财产所有权；而普通诈骗罪侵犯的是单一客体，即公私财产所有权。（2）行为方式不同。集资诈骗罪的构成中要有非法集资的行为，即通过虚构集资用途，以虚假的证明文件和高冋报率作为诱饵，骗取他人钱财的行为，其行为方式比较单一；而诈骗罪在实践屮却有多种诈骗手段，方式不一。（3）对象不同。集资诈骗罪的对象