浅谈保险公司应如何创新关键岗位检查

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1、浅谈保险公司应如何创新关键岗位检查摘要：创新是一个企业兴旺发达的不竭动力，只冇不断创新才能在把握先机，赢得主动，在竞争中始终保持旺盛的生命力。关键岗位检查作为保险公司一种后督检查制度，自出现伊始，在公司的风险防控方面发挥越來越重要的作用，如何创新检查，成为目前讨论热点。关键词：保险公司；关键岗位检查；创新中图分类号：F842文献标识码：A文章编号：1001-828X(2014)09-00-01中国人寿保险公司自2008年5月启动关键岗位检查以來，通过开展日常化、规范化、制度化的检查，及时发现、纠正关键岗位人员的错误和违规行为，冇效地控制了风险，保护了公司资金安全和资产完整，

2、促进了公司持续健康发展，但是由于关键岗位检查制度建立比较晚，在实际工作中面临很多问题，影响了风险监督机制的发挥。因此，探讨进一步创新关键岗位检查工作，防范操作风险具有十分重要意义。一、H前关键岗位检查中存在的问题关键岗位检查，是指对公司确定的关键岗位人员各时期日常操作处理结果和重大事项等进行主动跟进、动态核验的一种关键风险监督机制，包括常检查和机动检查等形式。随着检查工作的不断深入开展，公司制定T《关键岗位检查工作管理规定》、《关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法》等制度，建立了关键岗位检查系统(KPIMS),组建了关键岗位检查队伍，发现了各级关键岗位人员违规问题、业务系

3、统缺陷，挽回了部分经济损失，及时纠正了一些违规行为，但是在取得成绩的同时，我们也要看到关键岗位检查工作还存在一些需要改进和完善的地方：（-）关键岗位检查人员风险敏锐度和风险防范意识有待加强风险识别是有效防范风险的关键。在丁作中发现部分检查人员本身对风险点、风险因索不明确、不清楚，风险敏锐度和防范意识较弱，这一现象严重的阻碍关键岗位检查工作的开展，不利于有效识别风险，从源头防范风险。（二）关键岗位检查人员配置紧张、人员素质不强关键岗位检查工作涉及公司经营管理的方方面面，检查人员不仅要熟财务、懂业务还要知系、懂管理，因此对关键岗位人员的素质要求较高，但实际中要么关键岗位人员入司

4、时间短，对业务不熟，要么是年龄结构较大，胜任能力差，公司人员配备紧张，一人多岗，这些都严重阻碍了工作的有效开展。（三）政令不畅执行力差，风险管控水平逐级弱化措施能否落到实处、发挥预期效果，很大程度上取决于各级公司、各岗位人员是否“各守其位、各尽其责”，而在实际工作中，常常是上热、屮暖、下凉，很多工作在执行过程屮自上而下逐级弱化，很多基础工作流于形式，敷衍了事。（四）关键岗位检查深度、广度有待加强在实际检查中仍存在着走过场、只查表象不深究、或者发现一个问题解决一个问题，不能触类旁通，根木解决实质问题。检查的深度与广度仍需不断加强。二、创新关键岗位检查工作思路就我公司关键岗位检

5、查工作屮存在的问题来看，目前最紧迫的是要进行管理模式创新，通过管理模式创新，创新关键岗位工作目标，降低检查成本和费用，提高检查效率效果。(-)目标创新，以改善公司运营，增加公司价值为关键岗位检查目标关键岗位检查作为内部控制的重要组成部分之一，应通过风险管理为公司增加价值，帮助公司实现经营目标。这里所说的“价值”并不是公司从保险销售和投资中直接产生和创造的，而是检查人员通过在认识和评价风险的过程中，运用自己的专业知识和技能，提取有价值的信息，并通过职业判断，以建议、书面报告或其他方式，将分析结论提交给有关管理层,为公司减少损耗和风险，改进公司运营及公司治理流程，从而带来巨大的

6、机会利益。(-)职能创新，优化前置管控制度的执行环境，进一步提高制度执行的效率和效果随着公司业务领域的不断拓宽、管理模式的持续创新，侧重于事中或事后的关键岗位检查方式受到人力、成本等客观条件的限制，可能会逐渐降低风险管控的效果。因此，通过以岗位为核心、以风险为导向，强化岗位风险的前置处理和有效预防，构建预防更加超前、监督更加有力、制度更加完善的岗位风险长效防控机制，促使关键岗位检查由风险揭示型向风险预警型转变，将更有助于塑造良好的风险管控环境。（三）技术创新，改进关键岗位检查手段，建立操作风险管理系统公司应为建立操作风险管理信息系统，将该系统与现运行的关键岗位检查系统进行整

7、合。管理信息系统至少应当记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息，支持操作风险和控制措施的自我评估，监测关键风险指标，并可提供操作风险报告的有关内容。操作风险管理信息系统应能够进行对各种风险的计量和定量分析、定量测试；能够实时反映风险矩阵和排序频谱、重大风险和重要业务流程的监控状态；能够对超过风险预警上限的重大风险实时信息报警。（四）制度创新，制定关键岗位检查激励办法，实现激励模式创新公司对从事关键岗位检查员T的个人素质有较高的要求，既要求检查人员应当熟悉业管、财务、销售管理或侍息技术等领域的业务实务又