合规与风险控制体系浅谈

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1、合规与风险控制体系浅谈随着合规与风险管理年活动的深入，我们深刻地认识到合作银行事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规与风险文化建设，必将为农村合作银行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为可能，同吋，也为农村合作银行的长久发展提供坚强的保障。首先，在工作中，我们要懂得爱岗敬业，无私奉献。爱岗敬业是各行各业中最为普遍的精神，每个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的基础。没有员工的爱岗敬业精神，这个企业就缺失了活力，也就缺少了向前发展的动力。作为农村合作

2、银行的一名员工，我们要以本行的可持续发展作为我们工作的基本方针，牢记我行的员工行为准则，切切实实做一名爱岗敬业的人，做到热爱工作，兢兢业业，忠于职守。其次，我们要加强业务知识学习、不断提高合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为农村合作银行网点的一线员工，加强服务，提高业务素质和风险防范能力，是我们一线人员最为实际的素质要求。不是有这么一句话吗——“客户是上帝”，客户带来了市场和价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母。有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐

3、心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天血对着形形色色不同层次的客户及形形色色的事物，更加要求我们有高度的思想觉悟。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，好象觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想來，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物,而是在经历过许许多多实际工作的经验教训后总结出来的。只有按照各项规章制度办事，才有了保护自已的权益和维护广大客户的权益的能力。再者，我们要增强规章制度的执行与监督防范案件意识。规章制度的执行与否，取决于广

4、大员工对各项规章制度的认识与掌握程度。有规不遵、有章不循是各行业之大忌。车行千里始有道，对于规章制度的执行，就我们一线人员而言，从内部讲，要做到：从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张业务凭证，做到每笔业务的合法合规，严格执行业务操作流程，抵制各种违规作业等等。同时，我们要做好相互制约，相互监督，不能碍于情而或片而追求经济效益而背离规章制度办事。只有自始至终按规章办事，我们的制度才得以实施，我们的资金安全防范才有保障。换句话说，再好的制度，如果得不到好的执行，那也将走向它的反面。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为

5、此，耍认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线人员的工作特点，按计划组织学习。通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交叉互查等方法，及吋发现和纠正工作中的偏差，对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约；再次要加强员工思想方面的基础教育。“千里之堤，溃于蚁穴”，我们要正确处理好思想政治工作与业务工作的双重关系，不仅要进行正面基础教育，而且耍坚持经常性的案例警示教育，使广大干部职工加固思想防线，时刻

6、提高警惕，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础。加强合规文化建设，是提高经营管理水平的需要，是提高经营管理效益的需要，是参与市场竞争的迫切需要，是建立长效发展机制的需要。要在全体员工中大力倡导、深入宣传合规文化，将自身工作作为第一道防线纳入到风险控制体系中，真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿，就能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实。