厂商银业务管理规定

《厂商银业务管理规定》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、厂商银业务管理规定为进一步规范厂商银一票通（保兑仓）业务运作，完善保兑仓业务在运作中的风险监控，防范和控制经营风险，特制定本管理规定。、厂商银协议签订1、办理厂商银业务的客户需提交合法有效的工商营业执照、税务登记证（正、副本）、企业组织机构代码证、近期财务报表及经销商同银行签订的协议等相关加盖公章资质证明的复印件（鲜章）。2、风险监管人员及时组织内勤人员及分管销售的相关领导进行审核，资质经审核没有问题后，内勤人员及风险监管员对符合办理厂商业务要求的提出建议，报生产销售部部长审批后，再报经法律事务处、财务资产部进行审批，最后由股份公司总经理在主协议上签字同意后，厂商银业务运作协议方可

2、生效。协议原件由风险监管人员存档,协议复印件移交集团公司法律事务处留存。3、协议不许签订回购及担保条款，必须明确授信额度。4、办理厂商银业务的流通商必须与公司签订长期合作协议，确定销售品种及销售量。年订货额低于xxx万的用户不予办理厂商银业务。5、业务操作备案印鉴办公室监管人员单独管理，并全程跟踪和管理厂商银协议审批、签订、履约事宜。购销合同签订、衍及监督1、合同签订（1）合同签订严格按照厂商银协议约定条款签署，合同中必须注明出资银行。（2）厂商银购销合同必须一单一签，专门设立合同编号，不得循环使用。（3）厂商银合同需由监管人员签字确认后才能盖章，双方盖章后复印件交监管员存档。2、

3、资金确认（1）厂商银运作协议项下的来款出票行为厂商银业务银行，岀票人为厂商银业务中的流通商，收款人为XXXX股份有限公司。（2）厂商银购销合同项下的资金与厂商银业务流通商自有资金分开使用，严禁资金混淆运作。（3）收款确认函（书）由银行或内勤人员提供，提交银行前须经风险控制室签字认可。收款确认函（书）原件或复印件内勤人员及监管员均要存档。；（4）内勤人员及办公室要严格按照厂商银协议签订的条款确认资金，办公室资金录入注明“保兑仓”字样，便于识别与统计。3、发货管理（1）发货前内勤员必须通知监管员，以便监管。（2）内勤人员在发货前认真核对发货通知签字字样及公章印模、协议约定的到站、收货人

4、等信息，确保货物安全。（3）内勤人员依据银行签发的提请发货通知函（书）或相关协议条款约定组织发货O并及时通知银行发货状况或返还发货通知函（书）附件。（4）“厂商银发货审批表”市监管员保存。4、日常管理(1)监管员内勤人员要对厂商银运作单位建立台帐，对厂商银来款、发货逐笔登记汇总，台帐内容要附银行来款确认函及所对应的发货通知函(书)和收到货物确认函；(1)监管员定期核对厂商银业务单位来款及发货情况，及时审核、沟通和检查内勤人员是否按协议要求履行厂商银业务相关手续。(2)每笔厂商银业务履行完毕后，监管员要对相关资料进行整理、核对，确定该笔厂商银业务结束，并将资料原件留存，复印件移交法律

5、事务处存档。三、风险补救方式(1)出现资金混淆使用情况后，通知经销商必须补齐缺口资金。(2)出现到站及收货人与协议不符现象，联系经销商及银行出具书面变更函。