银行员工合规管理年体会：合规管理伴我远航

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1、合规管理伴我远航银行员工合规管理年体会Z前在报纸上曾看到过这样一则笑话，说一个人和他的女朋友逛街，看到红灯便闯了过去。女朋友说，你连红灯都敢闯，什么违法的事不敢做，就跟他分手了。后面他又结识了一个女友，逛街时，看见了红灯，便老老实实地等，女友不高兴了，说你连红灯都不敢闯，还能干什么事？这虽是一则笑话，却道出了一个事实，就是一些人对法律、规则的漠视。我们今天要谈的就是这个问题，合规管理睬。但我们放小了来谈。从我们所处的这个行业。这个岗位。目前，农发行倡导合规管理，要求员工认真按照农发行的各项规章制

2、度办理好每一项业务做合规员工。那究竟什么是合规呢？所谓的合规管理，顾名思义，就是凡事合乎规则和常理。放在企业的文化建设中，它还有更深沉的内涵和外延。合规管理，是一种工作态度，它不是呆板的印刷物，不是贴在横幅上的装饰品，它需要的是身体力行。业务流程不像爬楼梯，可以一步迈两个台阶甚至三个台阶，它必须一坏扣一坏的紧紧相依。业务发展和防范风险可以说是农发行的两大命脉。对于一个不坚持制度而一味发展业务的农发行，或者一味坚持制度而不谋发展的农发行，都是没有前途和难以持久的。业务发展和合规管理，就像鱼水之情，

3、鱼儿离不开水，没有鱼儿，水便也失去了应有的灵性和活力。因此业务发展离不开合规管理。他们相辅相成,缺一不可！在我们农发行存在这样一些现象。表现为：一些地方仍存在重业务拓展，轻合规管理的做法，为完成短期的任务和经营目标,注重市场营销和拓展，忽视业务的合规管理，有的不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，忽视合规经营风险；一些单位有章不循，不执行内部管理规章制度和操作流程的现象突出，虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，其深层次原因是操作人员合规管理意识欠缺，反映出肤浅和缺失，没有

4、渗透到日常管理和决策中。这个时候，让我们大家想一想，你有没有因为客户是你的熟人或朋友而打开方便之门呢？你有没有因为营销业务而走捷径，逆程序呢？这些看似小小的疏忽或失误，给我们今后的工作带来的隐患却是不堪设想的。这需要我们农发行人警惕！违规不论大小都是必须杜绝的。违规和案件常常发生于小的疏忽或失误，也许就是这0.1%的违规，却使99.9%的合规努力毁于一旦。农发行的种种教训，仍历历在目；案件敲响的警钟，仍余音犹在。惊天大案的产生，发于人情，发于习惯，发于把合规管理意识抛到九宵云外；一个环节，一个流

5、程，一件小事，一点诱惑，都会引起违规与合规，欲望与理智的较量。目前，我们正在打造一个全新的农发行，不讲合规管理，想到哪干到那，靠拍脑袋决策是没有出路的。也是没有财路的，从某种意义上讲，合规管理也是效益，合规管理也是生产力，培育合规管理理念是保证合规经营的长效机制、治本之策，是有效防范化解各类风险，实现持续健康发展的内在要求，是完善农发行全面风险管理，健全有效内控体系的重要基础，是农发行实现战略转型、提高发展质量、持续稳健经营的重要保障。那到底如何合规才能使我行走得更远更好呢？我个人认为首先是建立

6、合格的，规章制度就是标尺，建立科学先进的管理制度，靠制度管人，制度是一切管理的基础。一部审慎尽责的规章制度，可以规范一整套服务流程。一部详尽的操作指引，可以更好的提高业务办理效率。制定规范管理要与时俱进，要有发展的眼光，而对落伍的规范要敢于修止。面对市场的不断变化，要适时更新滞后的规范。只有这样，我们才能保持制度的先进性，不被滞后的规范所束缚；只有这样我们才能让合规管理，这副标尺时刻保持精准。有了这幅合规管理的标尺，我们要做的就是都要争取“符合”这个“合规管理”，合规管理需要身体力行，合规需要认

7、真践行。遵规守据，不单慕层要落实到位，高层也必须严格执行，这样才能提高合规管理工作的有效性。无论做什么工作,面对的T作环境无论是松散，还是严格，都要以饱满的热情，认真地工作。在工作中不管作任何事，都应将自己的心态放空，要抱着学习的态度，将每一次任务都视为一个新的开始，一段新的体验，一扇通往成功的机会之门。同时我们应该把工作看作是一个施展自己才能的舞台，只有在追求自我价值的实现过程中，才能最大限度地发挥自己的潜能，最大限度地服务于社会。总之，只有在工作中严格要求自己，通过认真学习教育，深化对合规管

8、理的认识、深化对规章制度的学习和理解、深化对业务经营中风险的领悟、深化对风险防范要点的把握，增强执行制度的能力和口觉性，在全行形成事事都有合规守法的工作标准，处处都有严格的合规管理的纪律约束，才能使合规管理成为全员的自觉行动和良好习惯。各位同仁，合规管理的号角催人奋进，改革的浪潮推动农发行Z舟杨帆远航。让我们摒弃那些有章不循，有法不依的劣根文化，高扬合规管理之帆远航吧。驶过一程又一程，翻过惊涛骇浪,让合规管理成为习惯，让合规管理成为团队精神。只要我们全员共同努力，坚定合规管理信念，严防合规管理风