银行员工“合规管理年”学习心得体会

《银行员工“合规管理年”学习心得体会》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、树立合规管理理念切实做到自觉合规银行员工“合规管理年”学习心得体会为了推进我行各项业务健康、稳健、有效发展，把我行打造成现代＃＃政策性银行，总行决定于＃＃年5月至10月在全行系统开展“合规管理年”活动。根据总行开展“合规管理年”活动的要求，按照《中国＃＃发展银行甘肃省分行营业部“合规管理年”活动实施方案》的统一安排部署，本人认真学习领会了相关文件精神，明确了活动的任务和目标，进一步坚定了遵章守纪、合规操作的自觉性和坚定性，现结合本人的工作岗位和工作实际谈一点自己的心得体会。一、认真学习规章制度，增强合规意识，使合规操作成为自觉行为这次活动就是要通过正面教育引导，让大家自觉遵纪守法，远离违法

2、违规。这就要求自己在组织学习、加强思想上下功夫，在武装头脑、触动思想上见成效。认真学习国家法律法规和行业规章制度，根据自己的实际情况细化学习内容，增强学习的针对性。作为一名财务会计工作人员，我认真学习了《银行业金融机构从业人员职业操守指引》、《商业银行合规风险管理指引》、《关于印发<中国＃＃发展银行违反信贷和资金管理违章制度行为处理办法>等四个处理办法的通知》、《中国＃＃发展银行违规问责办法（试行）》等营业部活动方案“规章制度学习目录”相关资料，同时学习了《中国＃＃发展银行会计制度(2009年修订)》等会计专业条线规章制度。采取灵活有效的学习方法，运用行业内、系统中发生的案件和问题，结合处

3、理过的人和事，来警示自己，真正做到“不愿违规、不能违规、不敢违规”，从内心深处强化合规思想、树立合规意识。培育合规文化，逐渐建立良好的合规文化和合规环境，积极营造合规文化氛围。不断把合规理念转化为合规行为，把良好的合规习惯升华为合规文化，大力倡导“合规人人有责，合规保护自己，合规保护他人”的理念，使合规管理和合规意识不断增强，从被动合规向积极主动合规转变，把合规操作转变成自觉行为。在全体员工中加强合规教育，培育良好的合规文化，使从业人员具有良好的职业操守，在具体工作中将制度约束转化为自觉行为。扎实开展员工违规积分管理活动。坚持严格问责，严惩违规行为，对违规行为零容忍。定期开展人民币银行结算

4、帐户、现金支取、反洗钱等进行专项检查，及时发现存在的问题并及时整改。二、夯实基础管理，完善监督制约机制随着结算手段，经营活动日益综合化、复杂化、依法合规经营的要求越来越高，加强营运合规管理越来越成为有效防范操作风险的重要手段。作为一名基层行财务会计工作人员，强化会计基础管理，做好会计营运风险防控，加强合规管理是做好本职工作的基本要求。会计营运安全在基层行主要转化为实际操作风险，必须利用远程监控、交易监视和现场检查监督等方式对柜台操作、重要凭证、票据承兑、现金管理等高风险环节予以控制。一是资金支付环节，综合业务系统和支付系统直联后，业务系统要求会计主管授权后方可汇出资金，风险防控的重点转变为

5、会计主管是否将录入信息与汇款凭证进行认真核对，防止授权流于形式。二是在重要单证和重要物品的管理上，综合业务系统采用钱箱的管理方式，每个柜员钱箱中保管的现金、重要单证和重要物品与现实中的实物一致，并自动检查印、证、机是否三分离，因而风险防控的重点转变为钱箱和实物的核对，以及实际操作中印证机是否符合内控要求，有无混管混用现象。三是在岗位制约方面，综合业务会计应用系统对操作员身份认证采用了IC卡、密码的管理方式，并设定了柜员的业务范围和权限，风险防控的重点转变为IC卡的使用和保管是否规范，密码是否严格保密，有无一人多卡、互知密码、随意放置IC卡等现象。四是在账务处理和维护上，总行后台中心自动完成

6、标准帐户设置、科目维护、利率、折旧率的维护，统一进行存贷款批量结息、计提折旧、报表生成等工作，风险防控的重点转变为标准帐户的核算内容是否准确，手动单户结息、手工计提折旧、错帐调整等特殊性账务是否正确无误。设置独立的事后监督中心，检查前台业务处理的真实性、合规性，校验会计核算结果与原始凭证录入的准确性，监督各项规章制度的执行情况。通过将各营业柜台的事后监督工作集中起来，保证会计业务办理和监督的严格分离，建立统一监督标准、统一控制风险、客观考核、问责严格的集中事后监督系统，增强事后监督对前台柜员的约束力，促进柜员提高合规操作的自觉性。三、建立营运风险的评价和反馈系统记录和收集会计运营风险监控和

7、检查中发现的各类问题，构建营运风险数据库系统，对每个问题提出整改意见，明确责任人员，跟踪后续整改情况，实现营运风险的数据资源共享，减少上下级行之间的重复劳动，并以此作为检查监督人员考核评价的依据。通过这次活动，我深刻认识到在我行开展“合规管理年”活动刻不容缓、势在必行，加强合规管理是实现业务发展目标的强有力保证，在今后的工作中要不断增强风险防范意识和合规经营意识，把合规管理的要求落实到具体的业务环节和工作实践中，使合规操