晋中市商务局规范单用途商业预付卡管理工作方案

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1、晋中市商务局规范单用途商业预付卡管理工作方案为认真贯彻落实国务院办公厅《关于规范商业预付卡管理意见的通知》（国办发〔2011〕25号）、商务部《单用途商业预付卡管理办法（试行）》（商务部2012年第9号令）和山西省商务厅《关于抓紧开展单用途商业预付卡发卡企业备案工作的通知》（晋商秩函[2012]808号）函等相关文件精神,逐步规范单用途商业预付卡市场秩序、防范资金风险，切实推动我市单用途商业预付卡市场规范发展，特制定本方案。%1.指导思想以党的十八大精神为指导，充分认识单用途商业预付卡管理工作的重要意义。按照“规范为主、兼顾发展、属地管理、分类监管”的原则，加强单用途商业预付卡管理，规

2、范商业预付卡市场，维护消费者合法权益，防范资金风险，促进反腐倡廉，确保单用途商业预付卡市场规范运行。%1.工作重点（一）、加强宣传形成舆论氛围。要对发卡企业做好宣传，使发卡企业及时了解相关信息，尽早备案，要通过各种媒体加大宣传力度，使全社会了解预付卡管理工作的重要性，形成全民参与的良好局面。要充分发挥舆论监督的作用，使发卡企业的违法行为能够及时得到纠正，保障消费者的合法权益。（二）、建立发卡企业目录。《管理办法》规定，从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业等三个行业开展单用途商业预付卡业务的企业为商务主管部门监管对象。按照属地监管要求，县级商务主管部门负责对本辖区内的发卡企业进行摸底调查

3、，建立发卡企业目录，报上级商务部门备案，各发卡企业要积极配合好商务部门的摸底调查工作，主动提供企业信息，方便商务部门掌握本辖区内预付卡发行情况。（三）、督促企业做好备案工作。《管理办法》规定，单用途商业预付卡发卡企业分为集团发卡企业、品牌发卡企业、规模发卡企业和其他发卡企业，省级商务部门负责集团发卡企业和品牌发卡企业的备案工作，市级商务部门负责规模发卡企业的备案工作，县级商务部门负责其他发卡企业的备案工作，售卡企业由集团发卡企业和品牌发卡企业向其备案机关统一备案。发卡企业应严格按照《管理办法》规定，提供相应备案资料。为按时保质完成备案，现要求县级商务主管部门力争于2013年1月15日前

4、完成其他发卡企业备案。并组织指导规模发卡企业到市商务局备案，于2013年1月20日将当地开展单用途商业预付卡备案工作总结报送市商务局商贸服务科；市级主管部门于2013年1月20日前完成规模发卡企业的备案。（四）、督促商业企业严格规范发卡行为。单用途商业预付卡发行企业要制定单用途预付卡发行操作办法，落实以下制度：一是单用途预付卡购卡实名登记制度。对于购买记名单用途预付卡和一次性购买1万元（含）以上不记名单用途预付卡的单位或个人，由发卡人进行实名登记；二是商业预付卡非现金购卡制度。单位一次性购卡金额达5000元（含）以上或个人一次性购卡金额达5万元（含）以上的，通过银行转账方式购买，不得使

5、用现金；使用转账方式购卡的，发卡人要对转出、转入账户名称、账号、金额等进行逐笔登记。三是单用途预付卡限额发行制度。不记名单用途预付卡面值不超过1000元，记名单用途预付卡面值不超过5000元。（五）、开展监督检查。《管理办法》规定，县级以上地方政府商务主管部门负责本行政区域内单用途预付卡监督管理工作。开展执法检查是单用途商业预付卡管理的基础工作，是商务部门的重要职责，备案工作开展后，各级商务综合执法大队应对发放单用途商业预付卡企业进行常态性的执法检查，严厉查处各种违法违规行为。三、工作要求（一）、加强组织领导，健全工作机制，明确职责分工按照2012年11月29-30日省商务厅组织召开的

6、“全省单用途商业预付卡管理工作培训会议”要求，为了更好地开展全市单用途商业预付卡管理工作，我局现成立晋中市商务局开展单用途商业预付卡管理工作领导组。组长：郝昌林副局长副组长：李国章副局长成员：商贸服务科张保林李秀蕊商务综合执法大队张根荣周海军市12312投诉举报中心黄丽文领导组下设办公室在商贸服务科，负责单用途商业预付卡管理的日常工作。商贸服务科主要工作职责：一是组织规模发卡企业进行备案。二是督促县级商务主管部门对其他发卡企业进行备案。三是组织并指导集团发卡企业、品牌发卡企业到省商务厅备案。综合执法大队主要工作职责：主要开展对辖区内单用途预付卡发卡企业和重点发卡企业的单用途预付卡发行、

7、受理、服务、系统保障、资金管理、有效期设置、实名购卡制、非现金购买制、限额发行制等方面情况的专项检查；对未落实相关制度的企业，要主动约谈企业负责人，督促其尽快完善制度，使违规滥发单用途预付卡行为得到初步遏制。对检查后仍违规发卡的企业，要通报同级相关部门，并列入重点关注名单。县级商务主管部门要高度重视，加强组织领导，也要成立分管领导任组长，业务主管科室、执法队负责人等为成员的单用途预付卡管理领导小组，明确部门、人员职责分工，加强对单用途商业预付卡