理财公司工作计划

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1、理财公司工作计划　　　　工作计划是一个好的工作的开始做好了工作计划就能在工作上减轻了不少合理了安排时间和工作内容不仅事倍功半还能省出不少的时间下面是小编整理收集的理财公司工作计划欢迎阅读参考！　　　　一、创新型理财产品的作用分析　　　　理财公司年度工作计划：创新型理财产品是利用各种新的投资品种和投资策略构建出来的理财产品在产品创设过程中通常是针对某一项新业务品种或特定类型客户需求而设计的由于创新型理财产品与传统的基金产品相比更具有针对性能够实现客户、营业部和公司三方共赢　　　　对客户而言创新型理财产品能提供更多的投资选择

2、例如单一客户很难直接参与股票定向增发或大宗交易但是通过参与相应的专户理财产品就能够分享相应事件性投资收益;对营业部而言成功推广创新型理财产品有利于稳定并吸引新增客户在市场下跌股票投资收益水平低的情况下如果没有除股票以外的其他可投资品种的推介和策略维护经纪业务客户资产极有可能被银行、保险等其他金融机构的理财计划和分红保险抢走创新型理财产品恰好是股票以外的其他交易选择不仅能起到稳定客户的作用而且还能帮助客户资产保值增值为行情转暖时的股票交易提供更大的资产基数;对公司而言创新型理财产品一般是由基金公司或信托公司发行与这些公司的

3、合作进行创新型理财产品推广将会为公司带来一定的基金分仓收入　　　　二、创新型理财产品推广的思路　　　　考虑到创新型理财产品的重要作用我部计划在xxxx年充分发挥产品支持岗的作用以“深入研究快速反应持续推介有效沟通”为整体思路在产品开发、策略制定、理念宣导和同业交流等四个方面扮演好“先锋队、参谋官、教导员、传令兵”的角色　　　　三、创新型理财产品推广的工作安排　　　　(一)在产品开发方面深入研究做公司创新型理财产品学习的“先锋队”　　　　由于创新型理财产品种类繁多每一只产品都有特定的目标客户群体在不了解产品基本属性时很难对

4、产品进行有效推广因此产品开发是推广创新型理财产品工作的第一步在xxxx年我部将从“创新型理财产品的基本特征”和“市场创新带来的客户需求”两个角度双管齐下深入进行产品研究具体工作安排如下：　　　　1.对市场上现有的创新型理财产品进行全面梳理重点研究其产品特征及适应的客户群体　　　　目前市场上现有的创新型理财产品主要包括基金公司设计的专户理财产品和信托公司设计的信托产品这些产品在设计时通过投资方向、客户分级等方面的安排形成了迥然不同的产品特征有的承诺保本有的进行杠杆放大有的参与定向增发或股权融资有的进行套利交易……因此有必要

5、对这些产品进行梳理分类从而在未来出现市场机会时能迅速选择相应的产品　　　　第一根据投资方式对创新型理财产品进行分类初步计划将所有产品分为杠杆类、套利类、保本类等　　　　第二根据投资方向对创新型理财产品进行分类初步计划分为定向增发类、股权投资类、大宗交易类、债券类、货币类、基金类和权益类等　　　　第三根据创新型理财产品要求的最低资金、投资期限等规定进行分类初步计划分为短期高资金类、长期高资金类、短期低资金类和长期低资金类等　　　　在完成以上分类后再将所有分类维度进行整合从而形成更多的细分子类一旦公司某一营业部提出相应投资需

6、求时可自动进行对照选择适合的创新理财产品　　　　2.持续跟踪证券市场上的业务创新带来的投资机会根据客户需求寻找相应创新型理财产品　　　　创新型的理财产品最大的特点就是针对证券市场上的业务创新　　　　进行开发设计因此在分析创新型理财产品的同时也应对市场上的各类投资机会保持紧密的跟踪度在这方面我部计划每天由专人跟踪《中国证券报》等权威媒体的资讯内容紧密关注市场可能推出的新产品和新业务在发现可操作的新业务品种后由产品支持岗进行专项分析讨论新业务品种的可行性适合的客户类型并分析未来业务开展可能需要的人才、业务资格和客户等方面的储

7、备　　　　(二)在策略制定方面快速反应做公司推广创新型理财产品的“参谋官”　　　　产品策略是决定产品推广能否成功的重要因素因此在推广创新型理财产品的过程中一定要保证产品策略能够制订得有针对性否则再好的产品也无法取得客户的认可我部计划在xxxx年重点以《创新产品简报》为依托向公司各个营业部提供适应不同客户需求的产品策略　　　　第一在覆盖范围上从原有的基金类品种扩充为所有的创新产品对市场上存在的股指期货套利、分级基金套利、债券正回购投资机会等其他可能为投资者提供更多盈利选择的创新产品和创新交易方式进行分析为营业部提供更全面的

8、创新产品策略支持　　　　第二在频次上进行固定初步计划每月制定2期《创新产品简报》并在每一期的开头回顾上一期介绍的创新产品目前的市场情况及当前公司开展及推广的情况　　　　第三在内容上淡化基础的概念性语言将介绍重点确定为产品的主要优势和劣势分析适应的客户类型及推广中可以采用的推介话术等内容凸显《创新产品简报》对营业部推广