功能-創市際市場研究顧問

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1、2009年9月理財規劃小調査硏究設計•硏究方法：線上調查(IXSurvey線上硏究整合系統)•硏究對象：台灣地區10-79歲的網友•硏究期間：2009/09/25-2009/09/27•總樣本數：共回收1,985份有效樣本「儲蓄」與「投資」的資金分配比？A:逾五成受訪者採取儲蓄大於投資的理財策略创市際市場硏究顧問在2009年9月，針對金體網友進行了理財規劃行爲的調查硏究，硏究期間爲9月25日・9月27日，總計回收有固定工作的受訪者樣本爲1,985份。經由硏究發現，在每月所得扣除例行費用(用餐/交通/其他家用/娛樂費等)之後，受訪者對於「儲蓄」與「投資」的分配比例以「5

2、:5j(15.2%)的比例爲最高，其屮，「儲蓄」行爲大於「投資」行爲的受訪者約佔(54.5%)。•經由交叉分析屮發現沒有任何投資行爲的受訪者以24谀以下或藍領(工人/店員伺機/農林漁牧)階級、平均月薪在NT$20,000以下的傾向蛟高。•「儲蓄」與「投資」偏好的分配比率爲「9：1」的受訪者以19歲以下或職業爲高階主管/負責人或設計工作/藝術創作人士的比例偏高。。扣除例行費用的儲蓄與投資比(S3)資資資資資資資資資資資投投投投投投投投投投投針蓄蕃蕃蓄蕃蕃蓄蓄蕃S:儲儲儲儲儲儲儲儲儲儲1B8.9%12.6%12.7%—i12.7%7.6%15.2%6.0%8.7%6.3%

3、5.4%■4.0%■=10：0=9：1=8：2=7：3=6：4=5：5=4：6=3：7=2：8=1：9=0：100%20%40%60%80%100%有固定職業的受訪者N=1.985資料來源:創市際市場硏究顔問Sep2009有固定工作者的理財策略?A:使用壽險/產險工具的比例最高「壽險/產險」(51.9%)和「國內股票」(41.2%)爲有儲蓄者目前最常運用的理財策略，除此之外，「投資型保單」(33.8%)、「海外共同基金」(30.6%)、「國內共同基金」(24.2%)也是常前很受歡迎的理財工具。•在「•壽險/產險」理財項目上有較高的興趣者以30歲以上或是職業爲中階主管、

4、專業技術人士(律師/會計帥/醫師/建築師/教授）、設計工作/藝術創作人丄•比例較多°•在「國內股票」這種理財工具則是以男性、35歲以上或是中階主管、高階主管/負責人較有興趣。•「投資型保單」的客戶則較傾向於屮階主管或高階主管/負責人、專業技術人士（律帥/會計帥/醫師/建築師/教授）。目前從爭的投資理財項目（複選）有固定工作者N=1,985資料來源:創市際市場硏究顔問Sep2009利率偏低時，有儲蓄網友的理財策略？A:投資國內股票最受歡迎有儲蓄習慣的受訪者在利率較低的悄況下願意將原台幣存款帳戶資金轉而投資的工具以「國內股票」（24.7%）最受歡迎，「海外共同基金」（22

5、.2%）、「國內共同基金」（16.1%）則分居二三名。•在利率低時，對於「國內股票」這種理財工具較有興趣，則是以男性、35歲以上或是中階主管、高階主管/負責人比例較高。•「海外共同基金」與「國內共同基金」的客戶則以公司的屮階主管較爲偏好。•「壽險/產險」則是以公司高階主管/負責人的傾向較高。利車低的投資理財項目（複選）有儲蓄者N=1.905資料來源：創市煤市場研究顧問Sep2009最常使用的理財資訊網站？A:逾五成網友使用「Yahoo股市理財」「Yahoo股市理財」（53.4%）rFundDJ基智網/MoneyDJ理財網」（15.0%）rCnYes鉅亨網」（9.6%）

6、是當前網友較常造訪的理財資訊網站。•造訪「Yahoo股市理財」的受訪者在使用國內外股市行情、股市解盤/訊息等功能有較高傾向。•「FundDJ基智網/MoneyDJ理財網」則是以較偏好內容充實或資料正確詳實、討論互動性強等原因或是較常用其國內外基金訊息、理財討論區的受訪者爲主。•rCnYes鉅亨網」受訪者則是較偏好內容充實或資料正確詳實、更新速度快以及趨勢預測準確的受訪者爲其主要的資訊來源。最京使用的理財資訊網站（軍選）透過理財相關網站後得理財資訊者N=804資料來源:創市際市場研究顔問Sep2009網友如何蒐集理財資訊？A:過四成受訪者最常使用的項目爲個人帳戶資訊査詢

7、在蒐集理財資訊的方法屮以「親朋好友的經驗分享/介紹」（39.0%）、「理財資訊網站」（34.8%）、「靠自己的經驗/直覺」（26.9%）等三種方法爲當前受訪者最常使用的理財資訊蒐集方法。-「親朋好友的經驗分享/介紹」以女性或20・24歲或是職業爲中階主管或設計工作/藝術創作人上有較高的興趣。•對「理財資訊網站」較有興趣的受訪者則是以男性、35歲以上或是中階主管、高階主管/負責人或專業技術人上（律師/會計師/醫師/建築師/教授）爲主。•「靠自己的經驗/直覺j則是以35歲以上或是中階主管、高階主管/負責人、口營商或專業技術人上（律師/會計師/醫師健築師/