商业银行发展投资银行业务的对策研究【开题报告】

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1、开题报告商业银行发展投资银行业务的对策研究一、立论依据1.研究意义、预期目标目前我国商业银行正在面临两在困境：一是随着金融市场的开放，外资银行以其完善的组织结构、全方位的服务体系，正全力冲击我国的金融市场。二是国内的资本市场上新的筹资工具层出不穷，给企业高效率、低成本的筹资带来机会，企业也逐渐从间接融资转为了直融资。大规模的金融创新活动造成了银行存款的大量分流，“金融脱媒”现象日益严重。以上两大困境从客观上推动了商业银行发展投资银行业务。另外金融自由化和混业趋势为商业银行发展投资银行业务提供了现实基础。在

2、当前背景下提出发展投资银行业务的建议，对推动我国商业银行的发展，金融深化改革有重要的指导意义。本文首先从理论上分析商业银行发展投资银行产生的益效，得出商业银行发展投资银行业务是商业银行未来发展的必然趋势。然后，以工商银行为例，分析我国商业银行投资银行业务发展的现状、法律制约因素、环境制约因素和自身制约因素。再次对工商银行开展投资银行业务进行SWOT分析，并提出金融监管体制下工商银行开展投资银行业务的策略。2.国内外研究现状发达国家金融业，已经经历了数百年的发展，大部分发达国家的金融业都经历了“混业—分业—

3、再混业”的过程，因些他们对于商业银行发展投资银行业务的理论研究已经比较成熟。他们对于商业银行投资银行业务的理论研究各有侧重，但大部分都有一个共性：支持商业银行发展投资银行业务。国外投资银行业的研究是在20世纪30年代的全球经济危机后开始的。当时主要研究结论认为：混业经营放大了商业银行的经营风险，引发了金融危机。这一结论直接催生了1933年美国《格拉斯·斯蒂格尔法》。White(2006)经过对大萧条期间银行倒闭原因研究，认为混业经营并没有放大经营风险，并形成了“怀特报告”的主要内容。Saunders(20

4、05)和Walter(2004)的研究表明商业银行从事投资银行业务不但不会产生利益冲突，反而是加强了竞争，促进了效率的提高。Moshirian(2004)认为金融机构提供不同类别的国际金融服务，有助于提高金融机构的竞争力。国内关于商业银行开展投资银行业务的研究主要集中在以下三方面：3一是关于商业银行的开展投资银行业务经营模式选择方面：张建文（2009）运用了案例分析的方法，对现有两种经营模式进行了比较分析，结合我国的金融实际，认为金融控股公司模式是我国商业银行经营投资银行发展的趋势。虽然他们各的研究的侧重

5、点不同，但是他观点基本都是认为，组建金融控股公司是未来的发展趋势。二是关于投资银行业务的风险业务的风险：潘石和陈曦（2008）针对我国投资银行业务的现状，认为我国商业银行投资银行业务有法律法规风险、道德风险、市场风险、关联风险和操作风险。对于以上的风险，他们提出了要从设立防火墙制度，加强人为资源建设，完善风险内控系统，优化外部监管等方面的措施。三是关于商来银行投资银行业务的对策：洪进添（2008）为投资银行业务的发展提出了构建专业投资银行团队，重视营销及建立有效的客户培育等方面的对策。肖平（2009）针对

6、我国投资银行现阶段的问题，提出了加强与国外合作，准确定位业务范围，加强风险管理等方面对策。综上所述，目前发达国家普遍支持投资银行业的发展，国内加大对投资银行业务的发展力度，在理论上，研究了适合中国投资银行业务的发展模式，投资银行业务的风险控制，投资银行业务发展的对策。关于投资银行业务模式方面，主要观点认为，金融控股公司是我国投资银行业务未来的发展方向。关于投资银行业务风险控制方面，国内研认为，应该加内部控制与外部监管。关于投资银行业务的对策方面，国内研究主要集中在构建专业的投资团队，加强国外合作，准确定位

7、业务范围。今后，国内商业银行将更多的鉴借国外的经验，并结合我国的实际情况，大力发展投资银行业务。3.参考文献[1]WhiteEugeneN,BeofretheGlass一StegallAct:AnAnalysisoftheInvestmentBankingAetivitiesofNationalBallks[J].ExPlorationsinEeonomyHistory,January2006:33一55.[2]Saunders,AnthonyandIngowalter,UniversalBarkingi

8、ntheUnitedState[J].NewYork:OxfordUniversityPress,2005．[3]Moshirian,Finaneialservices:GlobalPersPeetives[J].JoumalofBanking&Finance.Volume28,Issue2,Feb2004,P269.[4]卞希国．我国商业银行经营投资银行业务的模式研究[D]．新疆财经大学，2007．[5]李勇,陈耀雕.高盛投