上外 许静老师 国际金融 期末背诵版

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1、国际收支的概念国际收支是指一国或地区在一定时期内（通常为1年）居民同非居民所进行的全部经济交易的系统的货币记录。国际收支的概念表达了：1贸易往来：一个国家与另一个国家之间有关商品、劳务和收益的交易变化2资本往来：一个国家的货币黄金、特别提款权的所有权及其变化和世界其他国家债权债务的变化（特别提款权仅用来平衡国际收支逆差，用来补充美元的不足）3转移和遗漏：无偿转移，为了平衡钱数不能相互冲抵的交易和变动所对应的会计分录。国际收支平衡表的概念、表中三大项目国际收支平衡表是指一个国家在一定时期内所有对外往来所引起的货币收支，按照特定账户和复式簿记方式表示的会计报表。分

2、为三大账户：经常账户；资本和金融账户；误差和遗漏账户。经常账户是对实际资源在国际间的流动行为进行记录的账户，它包括商品、劳务、收益、经常转移四个项目。资本账户包括：资本转移（1固定资产所有权转移2同固定资产收买或放弃相联系的或以其为条件的资产转移3债权人不索取任何回报而取消的债务）和非生产、非金融资产收买或放弃。金融账户包括一国对外资产和负债所有权变更的所有权交易。根据其功能分为直接投资、证券投资、其他投资和储备资产四类。错误和遗漏账户：人为设立这一项目用于抵消、轧平差额。会计原理：一切收入项目或负债增加、资产减少的项目（资金流入）都记贷方（+）；一切支出项目

3、或负债减少、资产增加的项目（资金流出）都记借方（-）。国际收支平衡通过自主性交易收支相抵产生的平衡，称为“国际收支平衡”。国际收支失衡自主性交易差额为正或为负，即产生顺差或逆差时，称为“国际收支失衡”。国际收支均衡它是指国内经济处于充分就业和物价稳定条件下的自主性国际收支平衡。国际收支失衡的原因和类型国际收支失衡的原因有经济因素，也有非经济因素；有内因，也有外因；有实物因素，也有货币因素。一般可归结为以下五种类型：临时性失衡、周期性失衡、收入性失衡、货币性失衡、结构性失衡。（纸币流通制度下？）国际收支失衡的调节大致可分为市场调节方式和政策调节方式两大类。市场调

4、节机制中，根据作用的变量不同，可分为收入调节机制、价格调节机制和利率调节机制。政策调节机制中，主要有支出增减型政策（包括财政和货币政策）、支出转换型政策（包括汇率政策和直接管制政策）、产业政策、科技政策、资金融通政策。外汇和汇率的定义11外汇是指外国货币表示的能用来清算国际收支差额的资产。具有三个基本特征：可自由兑换性（即能够自由地兑换成其他国家的货币或购买其他信用工具进行多边支付）；普遍接受性；可偿性。汇率是指两种不同货币之间壁架，也就是一种货币表示的另一种货币的相对价格。汇率的两种标价法直接标价法：以本币表示一定单位的外币。如1美元=6.9元人民币间接标价

5、法：以外币表示一定单位的本币。如英国所采用的1英镑=1.41美元升水、贴水含义在直接标价法下，外汇升水表示远期汇率大于即期汇率；外汇贴水表示远期汇率小于即期汇率。直标法：远期汇率=即期汇率+升水；远期汇率=即期汇率-贴水间标法：远期汇率=即期汇率-升水；远期汇率=即期汇率+贴水汇率的种类、概念基本汇率和套算汇率；固定汇率和浮动汇率；买入汇率、卖出汇率、中间汇率、现钞汇率；即期汇率、远期汇率；名义汇率和实际汇率；电汇、信汇、票汇汇率关键货币：每个国家都会选择的外汇篮子中占比例最高的货币，在对外关系中使用最广泛。基本汇率：一国选择一种关键货币，本国货币与其对比订出

6、的汇率就是基本汇率。套算汇率：制定出基本汇率之后，本币以基本汇率为基础，套算出对其他国家货币的汇率。买入（卖出）汇率：也称买入（卖出）价，即银行向同业或客户买入（卖出）外汇时所使用的汇率。中间汇率：是买入价和卖出价的平均数。现钞汇率：银行买入或卖出外币现钞时所使用的汇率。即期汇率：又称现汇汇率，是指外汇买卖成交后，买卖双方在当天或在两个营业日内进行交割所使用的汇率。远期汇率：又称期汇汇率，是指在未来约定日期进行交割，事先由买卖双方签订合同达成协议的汇率。影响汇率变动的因素基本因素：1国际收支状况：经常账户的顺差→本国汇率走高→外国汇率走低2通货膨胀差异：通胀严

7、重的国家→对内购买力下降→物价上升→出口价格上升→竞争力下降→出口减少、进口增加→本币汇率走低、外币汇率走高3利率差异：一般通过资本账户体现出来。若本国利率明显高于外币利率，在完全开放的情况下，外币进入本国市场，换成本币投资，即期本国利率走高，远期汇率走低4经济增长率差异：经济起飞之前，对外汇有刚性需求，易出现逆差。经济起飞之后，生产力发展，出口增加，逆差会缩小，从而改善国际收支，吸引大量外资涌入。5宏观经济政策导向：紧缩性的财政和货币政策往往使该国汇率上升，反之则下降。11非基本因素：1经济数据的公布2市场预期：经常对汇率走势起到推波助澜的作用。如大家都预期

8、某汇率上升，则会争相购买，从而使其大幅