银行业市场乱象整治工作自查报告

《银行业市场乱象整治工作自查报告》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、开展银行业市场乱象整治工作自查报告为规范业务行为，防范金融风险，根据XX文件精神，决定在我行开展银行业市场乱象专项整治自查。现将工作情况汇报如下。一、高度重视，加强组织领导此次银行业市场乱象整治工作是监管部门在新形势下治理金融乱象、防控金融风险、稳健规范发展、促使银行业回归本源、更好地服务实体经济的重要举措。我行高度重视，认真学习掌握通知精神，切实做好市场乱象整治自查。并成立市场乱象整治工作领导小组，领导小组要高度重视、精心组织、制定专门工作方案，明确各岗位工作职责，严格按照自查方案做好自查工作；确保市场乱象自查工作有序推进。组长：XX成员:XXXXXXXX

2、领导小组下设办公室，办公室设在行长办公室，负责市场乱象整治工作的自查组织和推进。二、自查内容1、股东与股权方面按照银监部门规范股金管理的要求，我行于X年X月份已开始对这部零散股金进行全面清理。同时研究制定了《XX农村商业银行股金管理办法》，严格规范股金募集、转让、分红及股金证挂失等业务操作程序。股东、股权和对外投资方面，我行不存在所列乱象。2、履职与考评方面，我行不存在所列乱象。我行进一步深化改革，在省联社和上级银监部门的统一部署和热忱指导下，坚持立法在先，依法完善，重在建设，逐步健全,制定和修改农商行章程，不断完善法人治理结构，积极探索党管干部与市场化运作

3、的最佳结合模式，严格按照法人治理结构运作和管理制度开展工作，社会代表大会、理事会、监事会、经营班子制定有明确的议事规则，“三会”结构符合规定，定期召开会议，正常地履行各自的职责，分别发挥决策、执行和监督职能，初步建立起了理事会、主任室、监事会各负其责、协调运作、有效制衡的法人治理结构。机构及高管方面，符合银监部门监管要求。3、从业资质方面。所有高管人员任职均经过监管部门的核准，营业网点的负责人的任用都采取竞聘上岗的方式，通过公开报名、资格审查、文化专业知识考试、公开面试、民主测评、组织考察、任前公示等严格程序，初步建立起了“能者上、庸者下”的用人机制。4、违

4、反信贷政策。我社始终坚持“以农为本、与农共兴”的经营战略，以发展地方经济为己任，以提高经济效益为中心，把广大农户、个体私营经济、中小企业作为最基本客户。积极做好小额信用贷款和农户联保贷款的发放工作，并按信用程度实行不同优惠利率标准，贷款手续简便，并注意通过多种形式与当地农户进行沟通，与农户之间的距离贴近了，农户反映的贷款难问题基本得到了解决。5、违反房地产行业政策。我行未向"四证”不全、资本金未足额到位的商业性房地产开发项目提供融资；未发放首付不合规的个人住房贷款。6、违规开展同业业务。对开设的账户进行了检查与清理，我行不存在所列乱象。7、违规开展理财业务。

5、我支行暂未办理此业务，不存在所列乱象。8、违规开展表外业务。对所有表外业务风险均进行了排查。一是对借方类科目逐笔排查业务风险；二是委托代理业务科目将进行排查；三是登记类贷方科目逐项落实帐实情况、实物保管情况，确保帐实相符、保管符合制度要求。9、违规开展合作业务。我支行暂未开展合作业务，不存在所列乱象。10、不当销售。经过我行自查，未发现有违规销售理财产品、虚假宣传、掩饰风险、误导客户、捆绑、搭售及不相符合的产品。11、不当收费。从自查情况看，我行能够严格执行省联社金融服务收费标准,完全按照金融收费标准办理业务，没有发现行处不服务只收费的现象，没有发现行处浮利

6、分费、超出价格目录范围收费等违法违规行为。12、向股东输送利益。股金分红等业务均由总行办理，我行不存在所列乱象。13、向关系人员输送利益。未发现向关系人发放优越条件的贷款、及变相的商业贿赂。14、未经审批设立机构并展业。我行金融许可证、营业执照等证件齐全，均通过监管机构备案审批，并在业务范围内开展业务。15、违规开展存贷业务。我社开展储蓄业务严格执行储蓄政策，无直接或变相提高储蓄利率情况，未发现公款存储蓄、公款私存等违规现象，挂失手续齐全，认真执行储蓄实名制和大额存款支取备案制度。贷款用途符合国家产业政策和信贷政策，无发放不符合国家产业政策和信贷政策贷款现象

7、，无发放借款用途不合规贷款。能认真贯彻中央宏观调控政策，对热点行业的贷款严格控制投放，无发放关系人贷款现象。贷款基础管理工作中，能做到会计凭证要素基本齐全，按合同放款，贷款形态真实，贷款有关台账登记齐全，内容完整，统计数据正确。16、违规开展票据业务。我行目前未开展票据业务，不存在所列乱象。17、违规掩盖或处置不良资产。不存在所列乱象。18、员工管理不到位。未发现内外勾结、盗用、挪用银行及客户资金。19、内控管理不到位。根据农商银行改革和发展目标，结合省联社和银监部门的工作要求，联系自身实际，总行对所有的管理制度进行了全面整合和修订完善，在此过程中，注意充分

8、征询全辖各层次、各岗位员工的意见，将修订初稿汇总征求