上海航运金融服务发展现状及对策

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1、上海航运金融服务发展现状及对策【摘要】为解决上海航运金融服务发展的瓶颈问题，在研究航运金融服务发展战略意义的基础上，分析上海航运金融服务在航运融资、航运保险、船舶基金、航运衍生品等业务的发展现状及存在的问题，提出相应的发展对策：给予政策优惠，突破中小航运企业融资难题；扶持航运金融租赁服务，解决美元融资问题；完善上海保险服务市场，提升国际竞争力；规范航运衍生品交易，提升国际影响力；发挥政策优势，探索业务新模式。【关键词】航运金融；航运衍生品；国际航运中心；国际金融中心1上海航运金融服务发展的战略意义航运金融服务作为航运业和金融业的交叉性和枢纽性服务，在国际航运中心和金融中心建设

2、中发挥着重要作用。［1］从国际发展经验来看，航运中心和金融中心关系紧密,国际金融中心的发展建设需要航运业作为重要产业平台，国际航运中心发展建设同样离不开金融服务的支撑。［2］世界著名的国际航运中心，如纽约、伦敦、东京、新加坡、香港等无不同时是著名国际金融中心。2009年，国务院《关于推进上海加快发展现代服务业和先进制造业、建设国际金融中心和国际航运中心的意见》（以下简称《两个中心意见》），正式对上海航运和金融“两个中心”建设进行战略部署，提出到2020年将上海基本建成与我国经济实力和人民币国际地位相适应的国际金融中心、具有全球航运资源配置能力的国际航运中心的宏伟目标。[3]在

3、航运金融领域，国务院就积极发展多种航运融资方式、加快发展航运保险业务、优化航运金融服务发展环境和加快开发航运运价指数衍生品等方面作了重要战略规划。因此，当前上海在推进航运和金融“两个心”建设过程中，航运金融服务业的发展具有战略意义。2上海航运金融服务发展现状2.1航运金融服务行业机构的发展2.1.1主要银行组建了航运金融专业服务机构目前，上海有关航运金融服务的银行机构不断组建成立。交通银行、工商银行上海市分行、中国银行上海市分行、浦发银行等中资银行都成立了航运金融部或航运金融服务中心，重点加强对国际航运业务金融服务产品的开发，并向航运相关企业提供账户管理、结算服务、融资授信等

4、系列金融服务方案。另外，汇丰、渣打等外资金融机构也开始在上海进行航运金融服务的探索，打造专业化的航运金融服务。2.1.2航运金融租赁业务企业成立并发展迅速2010年，中国银监会制定的《关于金融租赁公司在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务有关问题的通知》为船舶金融租赁服务体系建设奠定制度基础。交银金融租赁公司和招银金融租赁公司在上海注册成立，并分别获得境内保税地区设立项目公司开展单船SPV金融租赁业务的资格。截至2011年底，以上两家公司在上海综合保税区内共设立8家单机单船融资租赁项目公司，其中涉及船舶租赁的金额为2.06亿元人民币。此外，其他金融租赁公司在境内保税地区设

5、立项目公司开展船舶金融租赁业务也发展迅速，金融租赁公司在上海不断集聚。2011年，农银金融租赁公司正积极筹备在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务的资格；中国银监会2011年10月批准筹建浦银金融租赁公司，上海已经成为全国金融租赁公司最多的地区，为打造高端船舶金融服务体系奠定了坚实基础。2.1.3大型保险公司设立专业航运保险机构航运保险服务体系是航运金融服务体系的组成部分，主要包括保险公司、再保险公司、保险中介等各类型主体机构。保险公司提供各类航运保险服务，再保险公司为保险公司提供再保险服务，相关保险专业中介机构为投保人和保险人提供各类经纪和代理服务。[4]截至2011年

6、底，上海保险市场共有40家财产保险公司从事航运保险直保业务，经营船舶保险、货物运输保险以及出口信用保险等业务。其中，中资财产保险公司29家，外资财产保险公司11家。从经营险种看，经营船舶保险的公司29家，经营货物运输保险的公司39家，经营出口信用保险的公司1家。尤其在航运保险专业机构发展方面，2010年,中国人民财产保险股份有限公司、中国太平洋财产保险股份有限公司同时获批在上海试点设立“航运保险运营中心”。2011年，平安保险集团在沪设立平安财产保险股份有限公司航运保险营业中心。再保险公司方面，截至2011年底，上海保险市场共有3家再保险公司从事航运相关再保业务，其中中国财产

7、再保险公司为中资公司，另有2家为外资再保险公司。保险专业中介机构方面，截至2011年底，上海市共有保险专业中介机构310家，其中保险代理机构146家（其中分支机构32家）、保险经纪机构99家（其中分支机构42家）、保险公估机构65家（其中分支机构24家）。2.1.4建立上海航运产业基金航运基金作为航运金融服务的一部分，在国际航运中心建设及航运相关产业聚集中发挥重要作用。2011年，在上海市政府有关部门支持推动下，负责航运产业基金募集、管理和运营的上海航运产业基金管理有限公司正式挂牌成立。该公司注册资金2