【经营管理】从严防范柜面风险始终坚守合规底线

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1、从严防范柜面风险始终坚守合规底线合规经营是银行提高经营效益、防范化解风险、确保实现稳健经营、安全发展的需要。汉寿农商银行抓住湖南省联社创建“合规管理年”的契机，强管理，严惩治，标本兼治，惩防并举，促进业务规范化，为全行业务经营发展和安全稳定提供了有力支持。一、抓基础夯实，筑牢思想防线，让员工“不想为”1.加强平台建设。按照年初市办工作大会要求，该行对视频监控中心全面升级改造，将视频监控、远程授权、综合预警协查的监督职能进行整合，增强监督力量，实行实时动态审查授权操作、协查预警操作，实现资源共享、信息互通，推进风险管控关口前移，提升风险管控的合力。“

2、两中心一协查”整合升级改造后，还新安装了安防管理平台、金融安防管理平台、门禁出入口控制、报警平台、押运认证平台、智能分析平台、智能巡查系统和110联动共享平台，设施设备更加齐全。另外对90%以上的营业网点的远程监控设备进行了升级改造，全行40个营业网点、9个离行式自助银行以及总行办公楼均实现了远程监控报警设备互联，为增强该行业务竞争能力，提高经营管理水平发挥了积极作用。2•完善管理制度。结合自身实际，对涵盖运营管理、安全保卫管理、远程视频监控授权、突击巡查、设施设备管理等10多个制度及消防安全、治安维稳、突发事件处置等应急预案进行修订和完善，在员工

3、队伍中形成“有制度、懂制度、守制度，制度不可违”的良好氛围。为强化监督职能，还制定了视频监控中心岗位职责及考核办法、视频监控中心值班制度、监控应急处置流程等制度，并对重要时段、重要部位的安全预警、实时监控逐项明确了岗位职责，确保监控中心操作员照章行事，确保工作效能。3•开展合规教育。一是明确学习重点。一方面，组织员工重点学习省联社的《运营管理制度汇编》《内控管理制度》《合规操作手册》等制度，实行合规操作；另一方面，每月定期召开委派会计例会，对柜面操作进行点评和重点强调，对柜面风险进行提示，对新任委派会计和新工进行岗前培训，不断强化巩固。二是创新教育

4、方式。定期开展柜面业务经验交流，用正反典型案例教育和警示员工，互通有无，共同进步。三是组织专题培训。今年该行就柜面风险预警规则组织了专题培训，同时开展业务技能比武，通过“以赛促学、以学促做”，提高了全体柜员基本操作技能。二、抓监督预防，发挥平台效能，让员工“不能为”1.紧盯重点环节。该行充分发挥视频监控平台在操作风险防控等方面的综合功效，加强预警监控综合应用管理力度，有效发挥非现场监督，将现金管理和柜面操作作为案件防控的重点环节，金库、柜台、ATM自助设备是案件防控的重点区域，充分利用视频监控联网管理，紧盯这个重点部位和重点区域，建立了实时化、全天

5、化、远程化的网络监控平台，实现了24小时不留死角的监控，强化了对监控、录像、报警、对讲等“四位一体”的联建联管联控，监控人员重点查看金库管理“四双”“五同”制度落实情况、早晚钱箱碰库情况、金库夜间值守情况、每月查库盘点情况，为防范内外部不安全因素提供了可靠保障。严格规范授权管理，对大额现金、可疑交易业务可以通过监控视频实时查听，如同在现场进行复核，规避操作风险。预警协查员针对市办预警协查通知，实行现场回放核查，及时处置。2•建立监督机制。为充分发挥远程监控非现场监督作用，提高监督效率,该行在市办各类登记簿的基础上，还创新了《支行负责人早晚考勤登记簿

6、》《优质文明服务巡查登记簿》《每日巡查登记簿》《守库值班查岗登记簿》《接处警登记簿》《内控监督日报告登记簿》《支行负责人查库登记簿》《总行领导部室经理坐班登记簿》等8个日志登记。建立每天零报告制、每周周报告制、每月月报告制，每季度处罚通报制。3.落实监督考评。为强化监督管理责任，将非现场检查常态化和制度化,总行制定了视频监控中心日常管理与考核办法，明确了监控授权人员的工作职责，实行按季考核兌现，对监控人员严格执行“谁值班、谁负责”的岗位责任要求，如：规定监控人员每天巡查网点的比例，每日夜间重点巡查自助设备区域、网点院内有无异常情况等。对授权协查人员

7、实行业务终身制负责,监控授权人员的工作责任、工作纪律、应急反馈等方面有了明显改观，同时加强监控授权人员的专业技能培训，以监控运行操作、安全保卫基本制度、柜面业务操作规程、内控管理制度和规范化服务文件等为学习内容，全面提升监控操作技能水平和监督能力。同时实行定期坐班制度。总行班子成员、部室经理每月必须在监控中心值班坐班一次，严查各网点违规违纪行为，实现平台管理效能最大化。三•抓检查整治，严控操作风险，让员工“不敢为”1.从严处罚措施。针对该行近三年来风险预警呈高发、频发的态势，总行党委高度重视，下重拳开展柜面违规整治，加重处理处罚。一是加大综合系统操

8、作的管控力度。从二季度起，该行对柜员发生违规和差错预警加大处罚力度，对于发生第二次违规和差错预警的，在市办预警处罚的基础上