国金知识点整理

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1、国际金融知识点整理第二讲1.狭义外汇和广义外汇的区别何在？狭义的外汇是指以外国货币表示的，可以直接用于国际债权债务清偿的各种支付手段和工具，它强调的是外汇作为金融资产的属性。主要包括国外银行外币存款，外币银行汇票、本票、支票、电汇凭证等。广义的外汇是指一切以外国货币表示的资产，其强调对外债权，适用于国家的外汇管理。包括外币现钞、外币支付手段和外币有价证券。2.外汇有哪些特征？①外汇必须是以外币表示的可以用作对外支付的金融资产②可兑换性和普遍接受性③可偿性3.我国外汇管理条例关于外汇的范围是如何确定的？外汇，是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：①外币现钞，包括纸币、铸币②外币支

2、付凭证或支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等③外币有价证券，包括债券、股票等④特别提款权⑤其他外汇资产4.汇率变动与货币币值的关系是怎样的？在直接标价法下，汇率数值提高，标明外币壁纸上升，外币升值，本币贬值。在间接标价法下，汇率数值升高，标明外比比之下将，外币贬值，本币升值。5.如何计算一种货币的升（贬）值率？汇率的升（贬）值率指的是某一时间段内，终点汇率相对于起始汇率的百分比变化计算公式：（1）在直接标价法下，新汇率—旧汇率外币升（贬）值率=——————————×100%旧汇率（2）在间接标价法下，旧汇率—新汇率外币升（贬）值率=——————————×100%新汇率6.什么是汇率指数？

3、如何计算？汇率指数指以指数方式衡量汇率变化，包括双边汇率指数和多边汇率指数（有效汇率）。（1）双边汇率指数：指以两种货币间某一时点的汇率为基础（即基期汇率），计算出来的其它时期（即报告期）相对于基期的指数。计算公式：报告期汇率双边汇率指数=——————×100基期汇率（1）多边汇率指数（有效汇率）：以指数方式表示的某种加权平均汇率。使用有效汇率可以用来衡量一国各种对外汇率对本国贸易竞争能力的综合水平。通常用一国的对外贸易比重作为权重。计算公式：A国同i国的贸易值A币的有效汇率=∑A国货币对i国货币的汇率×————————-——A国的全部对外贸易值（2）名义汇率指数和实际汇率指数：按名义汇率计算

4、——>名义汇率指数；按实际汇率计算——>实际汇率指数。7.什么是实际有效汇率？实际有效汇率（REER（RealEffectiveExchangeRate）），是指剔除通货膨胀对各国货币购买力的影响，一国货币与所有贸易伙伴国货币双边名义汇率的加权平均数。8.什么是实际有效汇率？实际有效汇率是剔除通货膨胀对各国货币购买力的影响，一国货币与所有贸易伙伴国货币双边名义汇率的加权平均数。9.外汇市场有哪些参与者？外汇指定银行（首要参与者）；外汇经纪人（存在于中央银行，外汇银行和顾客之间的中间人，其联络作用）；外汇交易商（自营商）；中央银行或外汇主管当局（是外汇市场的统治者和调控者）；一般客户（如贸易商、

5、投资者等）10.什么是外汇市场？外汇市场是进行外汇交易的场所或网络。外汇市场包括有形市场（欧洲大陆式外汇市场）和无形市场（英美式外汇市场）两种形态。当前外汇市场主要采取无形市场形态。11.外汇市场有哪几个层次？外汇银行与顾客之间的外汇交易（或称零售市场）外汇银行同业间的外汇交易（或称批发市场）外汇银行与中央银行之间的外汇交易12.外汇市场的清算过程是怎样的？典型的外汇交易活动都通过CHIPS（ClearingHouseforInter-bankPaymentSystem）系统进行，并且一般都在交易对象货币的发行国国内最终完成（如有关美元交易的支付和清算实际上是在美国国内进行的）。【举例】今有意

6、大利商人A向巴西商人B支付一笔购买咖啡的美元货款，由此引起的外汇交易如何得到清算？为了便于说明，现假设A、B的开户银行分别是“意大利信贷银行”和“巴西银行”。同时，“花旗银行”和“化学银行”又分别是这两家银行在美国的往来银行。基本的清算过程：1．A向其开户银行“意大利信贷银行”提出购买美元，指示其支付给B；该银行则按一定的汇率借记其本币账户。2.“意大利信贷银行”利用CABLE通知在纽约的“花旗银行”，要求借记其美元账户，并将这笔美元转移到“化学银行”；3.“花旗银行”一方面将这笔美元借记“意大利信贷银行”的账户，另一方面向CHIPS送交一份电子划款单，指明划入“化学银行”的账户。收到“电子划

7、款单”后，“化学银行”便可在当日贷记这笔美元。4.当天交易结束后，“花旗银行”和“化学银行”一起将当日所有的借记和贷记内容通过美联储清算。5.“化学银行”贷记“巴西银行”的账户，并通知“巴西银行”；“巴西银行”则通知巴西商人B，并按照一定的汇率贷记其本币账户。13.现代外汇市场有哪些特点？•主要外汇市场高度一体化•各主要市场营业时间相互衔接，全球范围外汇交易24小时连续运转•外汇交易规模巨大，日交