基层银行合规文化建设征文：以合规管理为抓手助推XX行可持续发展

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1、基层银行合规文化建设征文：以合规管理为抓手助推XX行可持续发展基层银行合规文化建设征文：以合规管理为抓手助推XX行可持续发展俗话说，“不依规矩，难成方圆”。作为经营风险的银行,一家以贯彻执行党和国家政策为使命的农业政策性银行，更应该讲“规矩”，守“规矩”，把依法合规管理作为XX行实现安全、稳健、可持续发展的重耍基础和保障。一、以合规促发展，首要是明“理”。思想是行动的先导，思想有问题，行动就要出偏差。当前,部分分支机构仍然存在注重业务拓展及任务指标的完成，而忽视业务的合规性管理，其根本原因还是我行的部分领导干部及员工

2、思想认识不到位，还没有真正理解和明白合规管理和业务发展的关系。相当一部分人认为合规管理只是合规部门的事情，与具体的业务部门无关，甚至认为合规管理会束缚手脚，阻碍业务发展，有法不依、有章不循，把法律、制度作为摆设，导致在业务活动中，部分管理行、经营行员工屡屡触碰法律底线和制度红线，从而埋下风险隐患，甚至发展成果受到案件吞噬，最终制约业务的健康发展。比较典型的案例，如2008年法国兴业银行因一名交易员违规操作给银行造成了49亿欧元的损失；1995年，英国巴林银行因一名交易员违规操作，最终导致这家历史显赫的英国老牌贵族银行

3、破产倒闭。近年来，我行出现的一些违规经营行为，如斡旋还贷、违规对外担保等导致的被诉案件，给我行的资金和声誉也带来了较大损失，也直接影响了员工个人的成长进步,甚至给家庭造成极大伤害。实践证明，合规经营是依法治行、业务有效发展的基石，违规经营带来的恶果最终都要由银行及违规责任人自己来品尝。因此，要大力宣传合规管理的重要意义，大力宣传“合规创造价值”、“合规人人有责”、“合规也是硬道理”等文化理念，使每位员工从思想上深刻认识到合规管理对全行发展、对自身发展的重要意义，引导员工正确认识合规管理和业务发展的关系，充分认识到合规

4、管理是我行业务发展的基础和根本保障，让员工明白合规管理不是拦路虎、绊脚石，不但不会阻碍业务发展，反而将有效促进全行业务发展，给XX行带来财富收入和声誉价值。同时要使员工看到，违规经营取得的业务发展，是不可持续的，是经不起时间和实践检验的，让员工真正从内心深处接受和认可合规管理，从而切实增强员工合规管理的自觉性，把合规管理当作员工的自觉行为。二、以合规促发展，前提是建“规”。合规经营需要科学合理的、完善的规章制度和操作流程做支撑。首先要建立健全合规管理组织机制，科学界定合规部门与业务部门的职责，理顺合规部门与业务部门之

5、间的关系，特别是要强化合规管理部门在制度审查委员会中的地位和作用。要着力构建全面的合规风险管理体系，提高合规管理的系统性。其次是要按照现代银行要求，建立完善涉及操作层面、内控层面以及检查问责层面的完备的制度体系，消除制度管理“肓区”，通过制度层面不断修订与完善的方式，形成事事都有明确合规守法的工作标准、处处都有严格的合规经营纪律约束，使全行经营管理做到“有章可循、有规可依”。三是在业务规章和操作规程的制定上，要明确内部制度梳理、整合和修订的规范要求，合规部门要发挥好统筹和审核把关作用，对新的制度要有必要的合规性审查，

6、确保符合国家法律法规、监管政策规逹，防止出现交叉、“打架”现象，在源头上解决制度的合规风险。要着力提高规章制度的科学性、可操作性，确保既能适应我行经营特点、提升经营管理层次、保障我行健康发展又能充分调动员工工作积极性。三、以合规促发展，落脚点在“促”。合规管理的最终目的是为了促进全行业务经营安全、稳健、持续发展，因此合规管理必须立足于全行改革发展全局，牢固树立为业务发展服务的思想和意识，坚持与业务创新发展紧密结合，实现良性互动，促进和带动业务发展。要建立业务职能部门和合规管理部门的良好协作机制：一方而，各个业务部门要

7、主动寻求合规部门的支持和帮助，特别是新产品、新业务的管理制度、操作流程出台前主动提交合规部门征求意见，接受合规性审核，并积极配合合规部门的监测和评估；另一方面，合规部门作为银行内部管理和外部监管规则连接的主要渠道，要及时将监管规则、风险提示以及监管意见等分解给各业务部门或其他后台支持部门，既要明确指出哪些是法律底线、制度红线“不能做”，同时更重要的一点，还应围绕促进发展目标加强对国家法律法规及监管政策的深入研究，在业务发展哪些方面现在虽然没有做但述“可以做”提供建设性意见，为我行业务与产品创新提供合规支持，最大限度地

8、减少业务创新带來的法律风险，充分发挥合规管理对业务创新发展的推进剂作用。四、以合规促发展，关键是“执行”。合规管理的关键是提高制度执行力，使全行员工都能严格按照规章制度、操作流程不折不扣地执行。一是要建立和完善员工教育培训制度，通过采取入职教育、岗位培训、专题学习等切实有效的措施组织员工认真学习与我行经营管理有关的各项法律法规、规章制度、职业准