温州涉众型经济犯罪现状与治理对策

《温州涉众型经济犯罪现状与治理对策》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、温州涉众型经济犯罪现状与治理对策［论文摘要］在金融综合改革的背最下，温州涉众型经济犯罪案件数量依旧呈高发态势，主要原因是投资渠道单一、融资因难、监管职责不明确以及制度不完善，对该类案件的治理笔者从对己发案件的治理及未发案件的预防提出相关对策。［论文关键词］涉众型经济犯罪；民间借贷；非法吸收公众存款；集资诈骗一、温州涉众型经济犯罪现状2012年3月28H,国务院常务会议通过了温州金融综合改革试验区方案，使得温州正式迈开了金融改革的步伐。新政策、新方案的岀台和实施，虽然在一定程度上缓和了2010年、2011年以“跑路潮”为序幕掀起的一-系

2、列以非法吸收公众存款、集资诈骗为主要表现形式的涉众型经济犯罪的井喷态势，但案件数量较往年依IH呈高发趋势。以瑞安市人民检察院为例，2010年审结的非法吸收公众存款案件为5件,2011年为0件,2012年激增到了14件，涉案金额达到数十亿元。涉众型经济犯罪案件不仅给社会公众的法益造成了极大损失，还严重破坏了社会主义市场经济秩序和金融秩序，影响着社会秩序的稳定和经济的发展。二、温州涉众型经济犯罪产生的原因温州涉众型经济犯罪具有一定的社会必然性，制度不严、监管不力、观念落后等多方面、多层次的原因，合力将该类犯罪推向了历史的前台。（一）投资渠

3、道单一、匮乏，民众投资理念肓冃、浮躁温州目前成熟的投资渠道十分匮乏而且不完善，低风险的投资渠道所带來的低利润无法满足温州人浮躁冲动的暴富心态，不同于其他地域“十元做一元的生意”的投资理念，不少温州人的经营和投资模式通常是“一元做十元的生意”。恰恰是这种投资理念，致使房地产、投资公司、担保公司该类风险高、利润人的产业迅速崛起，并吸纳了民间绝人多数的闲置资金，投资者们又缺乏主体认知和科学认识，盲目地进行跟风，陷入了形式多样的投资陷阱和资金流向单一的恶性循环中。（-）融资困难导致民间借贷的迅猛发展，超越了制度化管理的范畴温州实体经济的发展走

4、在全国的前列，但其背后恰恰是庞人资金最的支撑。但现实情况下，我国银行金融系统乂缺乏针对屮小微金业捉供融资的有效渠道，一些企业对资金的需求无法从正规的金融机构屮得到满足，只能期望从庞大的“民间金库”小得到解决。而当民I'可借贷、资金流转成为群众投资和融资的一•条重要渠道时，国家在法律上乂对具缺乏制度性安排，IH的规范没有了以调整,新的规范尚未确立，不可避免地导致了规范冲突的局面，膨胀化的发展态势使非正规的金融机构借贷逐渐畸形，涉众型经济犯罪也就应运而牛。（三）监管责任不明确，协作机制不完善市场经济的监管需要多个行政执法部门的协作，这就不

5、可避免地导致了行政监管的责任缺失和职能断层。首先是工商部门在办理企业登记时仅仅对书而材料进行审核，对于股东的身份情况、注册内容的真实性方曲把关不严，致使犯罪分了可以轻而易举地取得T商执照进行非法融资；其次是金融证券监管部门在未按规定对人额、可疑资金的流动进行报备和调杏，致使犯罪分了能够轻易得手并成功转移赃款；第三是媒体尤其是网络监管对非法宣传广告审核不力。涉众型经济犯罪分子通过多渠道刊登各类投资项目广告，以吸收社会公众投资，但新闻媒体包括电视、报纸、网络等媒体无节制地对该类广告通通放行，无行屮推动了涉众型经济犯罪活动的发展。三、涉众型

6、经济犯罪的治理对策涉众型经济犯罪具有潜伏周期长、涉案金额人、涉及领域和地域范围广、受害人数众多的特点,以瑞安市人民检察院办理的“王某某非法吸收公众存款”一案为例，所牵涉的被害人地域跨越多个省份，涉案金额达数亿，涉案人数达数百人。处理好该类社会关注度极髙的经济犯罪案件，保障社会安定和谐，维护市场经济秩序是温州金改新形势卞的当务之急。笔者从对已发案件的处理和对未发案件的预防两方而提以下儿点治理涉众型案件的对策：（一）已发案件的处理1•公、检、法应建立打击涉众型经济犯罪联动机制，提高赃款追缴能力。涉众型经济犯罪区域性广、被害人众多，一旦被害

7、人的经济损失无法挽回，势必会造成巨大的社会负面影响。因此在办理涉众型经济犯罪时，公、检、法三家必须加强信息交流，便于及时掌握财产线索，对涉案财产采収有效的措施进行保全，防止涉案财产的转移、隐匿，尽可能保障被害人的经济损失得到弥补。公安机关在侦查阶段应当主动查控犯罪嫌疑人财产，掌握被害人动态，对■可能会被非法转移的财产及时进行冻结；检察机关在审查起诉阶段应该进行专门的人员配置，形成固定的专业化办案小组，确保该类案件能够在法定期限内准确地被办结，减轻舆论压力。2.重视被害人诉求，增加被害人救济渠道。在涉众型经济犯罪中，处罚犯罪分子不是最根

8、木的FI的，而是最大程度上帮助被害人挽回经济损失，缓和社会矛盾才是处理该类案件的核心所在。在涉众型经济犯罪案件办理过程中，绝大多数被告人的资产是远远少于对外的债务的，而在对被害人赔付的实现上，司法实践中往往只是通过查扣其