基金知识讲座内容策划

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1、基金知识讲座内容策划基金知识讲座内容策划为了丰富油校人学生的课余生活，推广普及金融基础知识，我们策划了这次讲朋活动。感谢您百忙Z中抽出时间來主讲基金知识讲座，辛苦了，谢谢!非常感谢！以下内容是金协技术部写的一些关于这个主题的大概框架，以便您更好地主讲本次讲座,策划内容仅供参考（参考资料的链接也可以看看）。时间匆忙，不足之处，希望您谅解。一•什么是基金？1.基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者手中的资金，由基金托管人（银行）托管，由基金管理人管理和运用资金，以获得投资收益和资本增值的投资方式。其他基金基本槪;兄查询：160706■嘉实

2、沪基金全称嘉实沪深300指数证券投资基金基金简称嘉实沪深300皋金代码160706（主代码）交易所代码160706皋帑类型指数型投资风格LOF幵放式基金发行日期2005年07月05日成三日期「2005年08月29日成2规模8一67吃份资产规模41783彳乙份（截I卜罕：2012年06匸基金管理人宾实基金基金托管人中国银行基金经理人成立来分红每份累计・87元（7次）管理费率0.50%（每年）托管费率0.10%（每年）销售服务费率—最高认购费率1.00%（前端）最咼申购费率1.50%（前端）最高赎回费率0.50%（前端）基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及

3、费率结构请参见基金i基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别齡与股黙髒赭徹等其％mi具的区别基金受益凭证，捱购讎金份额融为基金受益人眾瞞工几主要投觎熱翳零辆跻投啊刑3E幕能有效分飙臥囁朋适巾.妬相刪利息攻入、收利故入、韓湘基金管理公司及很fh踊企般代m■■遵J2.运作流程1.投资者资金汇聚成基金。2.该基金委托投资专家一-基金管理人员投资运作。股票「棚有权凭证■投舲购买就城司财1OSI-H.主要朋实竝城怖朗性几紳氐緘益妝利收人、蛍本利咼5B公司债券债叹戏务关系・是…利徹凭眄脱訓买后哎为该公踊叙人fl整撅哄主要投向实业领小•urnaO•…軌it臟还隸司煎行等㈱綁间娥

4、紅賦3加贾賀鈿邂ftln]30翩率楓定.M鈿怕恥卜•投紀氐全和如晰，信用礼Hh＜暫阳丁（1）投资者、基金管理人、基金托管人通过基金契约的方式建立信托协议，确立投资者出资（并享有收益、承担风险）、基金管理人受托负责理财、基金托管人负责保管资金三者Z间的信托关系。（2）基金管理人员与基金托管人（主要是银行）通过托管协议确立双方的责权。3.基金管理人员经过专业理财，将投资收益分予投资者。在我国，基金托管人必须曲合格的商业银行担任，基金管理人必须由专业的基金管理人担任。基金投资人享受证券投资的收益，也承担亏损的风险。3.棊金的特点1、投资门槛低。最低只需1000元即对投资，定投

5、更低200元BPnJ-；（最近两年有推出过100元即可投资的货币基金，工银瑞信、银华基金，证券交易所上市交易的基金100基金份额即可投资）2、分散投资，降低风险。进行组合投资，大大分散了风险；3、专业投资，提高收益。专家操盘，投研团队支持，发挥专业优势，收益更高；4、手续简便，买卖轻松；5、介法节税。基金是比较适合普通居民的投资工具。4.基金的发展情况fund,jrj/2012/09/05065514347549.shtml投资人A投资人B投资人C基金管理人基金托管人基金资股票*审偵券场衍生工且18帀巾炀軽类别基金期限軽规模买卖场所开放式基金无期限不固定基金公司及其代销

6、机构封闭式基金价格形成方式交易价格以基金单位净值为基础，不受市场供求影响交易价格受二级市场供求关系j激励约束机制与投资策略基金业绩表现直接影响基金规模和基金公司收入，基金面临赎回压力，基金经理须在短期业绩和长期投资策略之间取得平衡规模固定.基金经理投资运作:面对牍回压力，可实施长期投,略二•基金的种类？1•运作方式：封闭式基金、开放式基金（是什么？区别）封闭式基金属于信托基金，是指基金规模在发行前已确定、在发行完毕后的规定期限内固定不变并在证券市场上交易的投资基金。开放式基金包括特殊的开放式基金和一般开放式基金。特殊开放式基金，就是上市型开放式基金发行结束后，投资者既可

7、以在指左网点川购与赎冋基金份额，也可以在交易所买卖该基金有期限固定在证券交易所交易（和股票类似封闭式基金有固定的规模和存续期，开放式基金无O封闭式基金不能赎回基金券，开放式基金则町以随时追加投资和赎回基金券封闭式基金的价格受市场供求影响，开放式基金的价格由基金资产净值决定2.投资对象：股票型基金、债券型基金、货币型基金基金按照投资对象的不同（投资类型）股票型基金：60%以上的基金资产投资于股票混合型基金：同时投资于股票、债券市场债券型基金：80%以上的基金资产投资于债券货币市场基金：投资于安全月•具有流动性的货币市场A.股票基金（基金开元