国际化背景下金融犯罪趋势及防范探究

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1、国际化背景下金融犯罪趋势及防范探究摘要：经济全球化发展到后来必然是金融的全球化，随之而来的则是金融犯罪的全球化趋势。为此，及早研究和解决金融犯罪的国际化是我们将面临的一个重要课题。作者论述了金融犯罪国际化的特征，分析了我国金融犯罪国际化的一些主要趋势，在此基础上，提出了防范和打击金融犯罪国际化的对策建议。关键词：国际化；金融犯罪；趋势基金项目：2006年度国家社会科学基金项目(06CJY006)o作者简介：金永红(1968—),男，安徽枫阳人，博士后,华东理工大学商学院副教授，主要从事风险投资、金融工程和资本运营方面的研究。中图分类号：DF4

2、38文献标识码：A文章编号：1006-1096(2007)02-0151-03收稿日期：2007—01—15改革开放20多年来，我国的经济已经融为全球化经济的重要组成部分。一方面，我国已于2001年加入WT0,并且金融等相关领域已逐步放开；另一方,我国的经济体制已经成功地从计划经济向市场经济转变，我国的市场经济地位自从2004年4月以来，为越来越多的国家所认可。市场经济的快速发展使得全球经济一体化，不仅国际市场与国内市场的界限进一步模糊，而且社会的交往超常频繁，在这种经济形式下，人类的一切活动超越了各自狭隘地域的范围，变得相互依存，密不可分。

3、经济全球化发展到后来必然是金融的全球化，随之而来的则是金融犯罪的全球化趋势。为此，及早研究和解决我国金融犯罪的国际化是一个重要课题。一、金融犯罪国际化特征经济活动状况与经济犯罪之间存在着天然的联系，一定的经济环境催生、孕育一定的经济犯罪；经济环境决定着经济犯罪的数量、主体、类型等。我国金融犯罪的历史概况已经证明了这一点，我国金融国际化的趋势也决定着我国金融犯罪国际化的趋势。金融犯罪的国际化有以下特征（顾肖荣,2005）o1.金融犯罪的数量伴随金融业的发展而急剧上升。金融业的繁荣与国际化意味着金融风险的提高，为金融犯罪的滋生提供了客观条件，从而

4、增加犯罪机会。加入世界贸易组织前，我国金融市场未充分开放，市场准入的范围较小，限制较严，这就无形中形成了一道防范跨国犯罪的防火墙，使其对我国金融业的危害性相对较小。而目前，市场准入放低了，一些信誉不佳、经营不善的外资金融机构以及一些不法分子也乘机混入我国金融市场，从事各种金融违法犯罪。我国金融市场固有的内在漏洞也为不法分子的入侵提供了客观条件。因此，可以预见，在未来短短几年内金融犯罪的数量将大大增加。而据报道，对于作为全国金融中心的上海而言，自1998年以来，涉及金融犯罪的案件平均每年以4.8%的比例递增，并且成为仅次于合同诈骗犯罪的第二大类

5、犯罪。1.全方位、多层次、多种犯罪并发，轻重罪名并发，既有涉外货币犯罪、涉外票据犯罪、涉外信用卡信用证犯罪、涉外期货犯罪、证券犯罪和涉外信贷犯罪；也有涉外洗钱犯罪、保险诈骗犯罪等等。既涉及普通公民，也涉及各种企业、银行及非银行金融机构等。而目前金融犯罪的形式已更加多样化，并且呈不断扩散的趋势，以银行卡犯罪为例，对于国内银行卡犯罪已经由原先的恶意透支、冒用等传统犯罪形式，发展为伪造银行卡、使用伪造银行卡、网上欺诈等新的犯罪形式，而且，伴随着这些形式变化的是，境内外勾结、分工专业化、集团化、高科技高智能化成为银行卡犯罪的新特点。而金融监管的软弱，

6、使得洗钱犯罪异常活跃。洗钱是任何一个纳入国际金融体系的国家都有可能面临的问题。犯罪团伙利用亚洲国家经济迅速发展而法制不够健全的特点，使亚洲成为洗钱的重灾区。2.从近20年经济犯罪的规律来看，地域界限的放松管制、人员的频繁流动对犯罪主体的构成起着重要的作用。金融犯罪日益职业化、组织化，金融犯罪的主体出现多种层次的现象，既有单位，也有个人；既有境内人员，也有境外人士；既有业内人士，也有各类公司的人员。特别是外籍犯罪分子入境犯罪的重大案件也随着对外开放而急剧增加。同时，一些地方随着境外商人投资的增多，在这些地方也形成了以境外黑帮分子为头目的地下黑社

7、会组织。而境外犯罪集团将插手金融犯罪，国际上的黑社会组织为了犯罪集团所需要的资金和掩盖非法收益来源，已开始大量涉及金融诈骗、洗钱等金融犯罪。将来随着黑社会组织逐步向我国渗透，具有黑社会背景的金融犯罪势必在我国出现（林安民，2005）o总之，经济全球化为新的扩大化的金融犯罪创造了一个比较成熟的条件和环境。金融犯罪活动和组织越来越多地跨越国界，在许多情况下具有全球性质。二、我国金融犯罪国际化趋势分析金融全球化趋势是目前世界各国金融市场紧密联系并向一个整体市场发展的趋势。在实现经济市场化，并成为WTO成员国之后，我国也加入了全球经济一体化的浪潮中，

8、我国金融市场的国际化也就不可避免地发生，而我国目前的经济状况及金融全球化的趋势在客观上决定了我国金融犯罪的国标化趋势。1.跨国犯罪增加。“入世”后我国社会将处于高度