做好资金管理

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1、做好资金管理，炒汇你就成功了一半时间：2010-04-0817:13来源:FxTong原创作者:FxTong点击：242次所有投资都是有风险的，投资市场的不确定性因素太多，预测分析只能是作为一个可能性来指导你的投资方向。那么其结果也自然具有不确定性。因此为了避免风险的不可控制，那么我所有投资都是有风险的，投资市场的不确定性因素太多，预测分析只能是作为一个可能性来指导你的投资方向。那么其结果也口然具有不确定性。因此为了避免风险的不可控制，那么我们投资者首要的问题就是做好资金管理，了解自身风险承受能力。记不清哪位人师

2、说过：“你不能赌得太多，以至于一次失手就无法翻身，你也不能赌得太小，以至于输赢结果对你失去意义。”如果我们把投机看作一种更高层次的赌博的话，那么到底赌多少合适呢？这就是资金管理需要解决的问题。在《通向金融王国的自由Z路》一书中，作者总结了用于资金管理的四种模型。这四种模型是：1、每固定金额一个单位2、等价值单元3、风险百分比模型4、波动性百分比模型第一个模型，每固定金额一个单位，只允许投资者用一定数量的钱买一个头寸，它基本上对所有的投资机会都均等对待并且总是允许你持有一个头寸。第二个模型，等价值单元，这个模型对资

3、产组合屮的所有投资都根据它们的价值给予相同的权重。第三个模型，风险百分比，即根据可接受的净值损失百分比决定头寸规模,对长期走势跟踪者来说是最好的。它给了所有的交易相同的风险水平并允许稳定的资产组合增长。第四个模型，波动性百分比模型，即根据可接受的账户净值的波动百分比和商品的波动性决定头寸规模，它可以在风险和期望收益之间提供一个合理的平衡。在上述四个模型中，风险百分比模型有着更人的实用价值。加强资金安全管理的几点看法资金是金业生存的基础，资金的安全管理是财务管理的关键环节。那么，如何加强资金的安全管理？笔者在此谈儿

4、点粗浅的看法。（一）提高财务人员专业素质，夯实资金安全管理的基础一是财务人员耍适应新形势的需耍，不断更新和丰富财经知识，及时了解和掌握新财税法规，有效规避资金管理风险。二是及时分析和探讨资金管理的特点和规律，优化资金管理方式，促进资金管理效益的最人化。三是强化法规意识，严格按照财税法规和制度对资金实施管理，确保资金的安全。（二）抓住工作重点，控制资金管理流程1•控制决策过程，强化资金的全方位管理。制定建设规划、确定年度预算、进行工程建设投资、购置大型设备、处置固定资产等，都必须严格按照有关法规制度进行，并组织论证

5、评佔，防止因违规违纪造成资金的损失浪费。在实务工作中，重点应纠正“四个偏差S一是纠正理财观念上的偏差，即脱离单位銓设与发展重点，搞“而子工程”、“花架子工程"，导致资金投向不准。二是纠正决策程序上的偏差，即对亜大建设项1=1不经过充分论证，仅凭经验盲目决策,造成大量资金浪费。三是纠正利益关系上的偏差，即全局意识、整体意识不强，仅从局部利益、个体利益出发，出现集体“闯红灯”现象。四是纠正评价、奖惩机制上的偏差，即理财绩效不与提职晋升挂钩，安全增效不褒奖,损失浪费不惩罚，形成“逐利效应"。2.监督资金的消耗过程，强化

6、关键环节管理。资金的消耗过程，是资金山货币形态向生产消费领域转化的关键环节，是资金管理的重中之垂。为此，应从完善制度入手，逐步形成领导监督与群众监督、纪检监督与民主监督、业务监督与审计监督相结合的监督机制。具体做法是：一是加强领导审批监督。当某项投资决策作出之后，应按照“一•支笔"的审批要求，对资金支付的额度、方式和真实性筹进行严格把关，从源头上防止出现多付错支、虚假支出筹现象。二是加强部门责任监督。按照有效分解、责权统一、注重效率的原则，结合各部门业务活动特点，合理分配经费管理使用权，明确各级、各部门及各岗位人

7、员的经费管理职责，细化财权行使的条件、范围、程序和要求，形成多层次管理、全方位监控的机制。三是加强财务'市核监督。对每一笔资金支出，财务部门都要认真核对资金用途、数额和开支的真实性、合法性，严格资金支付方式的管理，规避资金支付风险。对人项支出，必须适时跟踪问效，确保资金安全。四是加强职工监督。主要是对资金的来源、川途、数额、使用情况，以及职能部门的职责范围、办爭依据、程序、时限、结果等，要根据管理工作涉及的层面，公开公示相关信息;同时，也可采取会审、通报、公示、信息发布等方式，将职工的知情权、参与权和监督权落到实

8、处。2.制约资金的流转过程，强化全封闭管理。-•是形成人员岗位制约。通过落实会计与出纳、管账与管钱、审核与付款、审批与经办分管，实现管事与管钱分离，达到相互制约的目的，防止出现内部人员做假账等问题。二是落实经常性监督。财务部门领导、主管会计人员应定期点验库存现金、有价证券和其他贵亜物品，每天和出纳核对现金及银行存款余额，毎月办理结账和银行对账；出纳人员要及吋记账，每天核对