经融学第八章

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1、第八章中央银行中央银行及中央银行制度中央银行的性质和职能中央银行的业务中国的中央银行制度主要内容主讲人：孙中刚引入：我国金融中介体系的监管机构1、央银行的定义：是指一国金融体系中居于主导地位，负责制定和执行该国货币金融政策，调节国民经济，控制货币发行，并对该国的金融体系和金融活动实施监督管理的特殊金融机构主讲人：孙中刚1、中央银行及中央银行制度第八章中央银行2、中央银行产生的必要性：①统一货币的需要：银行券种类繁多，兑换、流通、信用都存在很大问题，趋向于由一家大银行统一发行银行券②票据清算的需要：通过银行进行结算，然后银行

2、间要进行清算。为了及时合理的处理票据交换和清算，需要建立清算中心主讲人：孙中刚1、中央银行及中央银行制度第八章中央银行③最后贷款人的需要：商业银行存在临时性的资金不足，可通过同业拆借、证券回购等，但如果是大量、大面积的资金短缺，需要一个实力雄厚的部门作为最后贷款人主讲人：孙中刚1、中央银行及中央银行制度第八章中央银行④金融宏观调控与监管的需要：制定和执行货币政策，对金融业进行监管知识点：欧洲第一家发行银行券的银行是1656年由私人创办的瑞典银行，也是最早设立的中央银行主讲人：孙中刚1、中央银行及中央银行制度第八章中央银行3

3、中央银行制度的类型中央银行产生以后通过立法将其职能并确保其职能的实现，形成了中央银行制度根据中央银行组织形式和组织结构不同：主讲人：孙中刚1、中央银行及中央银行制度第八章中央银行①单一的中央银行制度：是指国家设立专门的中央银行，与商业银行业务分离，纯粹行使中央银行职能最主要也是最典型的中央银行制度形式可分为：一元制/二元制主讲人：孙中刚1、中央银行及中央银行制度第八章中央银行一元制：独家中央银行，下设众多分支机构。中国采取的单一一元制的中央银行制度二元制：设立中央和地方两级中央银行机构，中央是最高的权力和管理机构，地方接受

4、中央级监督管理，但两者具有相当大的独立性。美国主讲人：孙中刚1、中央银行及中央银行制度第八章中央银行②复合的中央银行制度：不设专门的中央银行，一家大的商业银行担任中央银行的角色③跨国中央银行制度：两个或两个以上的国家设立共同的中央银行，欧盟④准中央银行制度：没有通常意义上的中央银行，但是有类似的机构，香港、新加坡主讲人：孙中刚1、中央银行及中央银行制度第八章中央银行回顾:商业银行的性质和职能性质：商业银行是企业；是特殊的企业；是特殊的金融企业职能：信用中介职能（最本质的职能）支付中介职能（最传统的职能）信用创造职能（最特殊

5、的职能）主讲人：孙中刚2、中央银行的性质和职能第八章中央银行回顾:商业银行的性质和职能金融服务职能调节经济职能1、中央银行的性质：①中央银行是特殊的金融机构：业务对象/特殊的业务权力/与政府的关系特殊主讲人：孙中刚2、中央银行的性质和职能第八章中央银行②中央银行是保障金融稳健运行、调控宏观经济的工具：改变基础货币供应量监管金融机构和金融市场变动存款准备率和贴现率来调节经济③最高监管机构，是国家机关：分层次、独立性主讲人：孙中刚2、中央银行的性质和职能第八章中央银行2、中央银行的职能：①发行的银行：垄断货币发行权/决定货币供

6、应量注意点：在金本位制下，银行券的发行要求有一定比率的黄金准备②银行的银行：集中存款准备/组织全国范围的资金清算/最后贷款人主讲人：孙中刚2、中央银行的性质和职能第八章中央银行③政府的银行：代理国库充当政府的金融代理人（国债的发行和付息）为政府提供资金融通，弥补收支差额制定和实施货币政策主讲人：孙中刚2、中央银行的性质和职能第八章中央银行3、中央银行的独立性①独立性是指：中央银行履行自身职责的法律赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自主程度②两层含义：中央银行应对政府保持一定的独立性独立性是相对的主讲人：孙中刚2、中央银行的

7、性质和职能第八章中央银行③中央银行独立性的主要内容垄断货币发行权独立制定货币政策目标独立选择货币政策手段主讲人：孙中刚2、中央银行的性质和职能第八章中央银行作业：保持中央银行相对独立性的必要性？主讲人：孙中刚2、中央银行的性质和职能第八章中央银行1、中央银行的资产业务：①再贴现业务：再贴现利率是中央银行购进其资产－票据的“价格”②贷款业务：主要有以下几类：对商业银行的贷款；对财政部的贷款；其他放款主讲人：孙中刚3、中央银行的业务第八章中央银行注意点：发放贷款不能以营利为目的；尽量避免直接对个人和工商企业发放贷款；以短期为主

8、主讲人：孙中刚3、中央银行的业务第八章中央银行③证券买卖业务：买卖政府公债、国库券以及其他市场性很高的有价证券注意点：中央银行买卖证券的目的不是为了赚钱，而是通过证券的买卖来调整货币供应量二级市场上买卖证券流动性强主讲人：孙中刚3、中央银行的业务第八章中央银行④保管黄金外汇储备：在保管黄金外汇储备时，必