银行风险合规考试题库

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1、目录银行风险合规考试题库一、单选题（在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）&在非法集资排查中，凡涉及银行内部人员和银行资产安全的线索，应该（）。A・及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞B.全面汇总整理，按要求定期上报C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳9.在非法集资排查中，对可能存在重大问题风险或涉嫌犯罪的线索，应该（）。A・及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，

2、堵塞漏洞B.全面汇总整理，按要求定期上报C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳10.在非法集资排查中，对涉及内部员工和用信客户已立案或发案的非法集资案件，应该（）。A・及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞B.全面汇总整理，按要求定期上报C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳11.在非法集资排查中，对一般性情况和线索，

3、应该（）。A・及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞B.全面汇总整理，按要求定期上报C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳14.根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，操作风险识别按照（）的方式对操作风险进行细分。A・风险价值-产品收益线B.产品到期收益率曲线C.损失原因-产品线D.到期收回率木底趋势线15.根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，根据所有当前和未來潜在的操作风险及其性质，按不同分类对各类风险

4、点进行排查，按（）分类，主要包括公司金融业务、交易和零售业务、零售银行业务、商业银行业务等八类主营业务。A・损失原因B.业务收入來源B.损失程度的大小B.损失发生的产品线14.根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，操作风险的频度以（）來刻画。A.违规操作次数B.单次违规涉及人员C.违规操作平均间隙D.违规操作损失程度15.根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，债券投资合理划分科目，对于明显以交易或盈利为目的，或通过短期价格波动中获利的头寸，应纳入（）反映。A・定期投资类科目B.短期投资类科口C.长期投资类科目D.不定期投资类科目20.根据《湖北省农村信用社

5、2015年风险管理计划》的要求，在流动性风险监测中，每年应定期开展（），根据压力情形，检查各行社存在的期限缺口情况及原因，揭示其出现流动性问题的外部及内在原因，及时整改。A.压力测试B.风险排查C.内部审计D.评级模型测算23.（）是指对银行的资产加以分类，根据不同类别资产的风险性质确定不同的风险系数，以这种风险系数为权重求得的资产。A.风险调整资产B.风险资产C.风险加权资产D.资金杠杆24.根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，引入风险加权资产平均收益率指标,测算各行社承担风险盈利的能力。其计算公式为（）oA.利润总额/风险加权资产B.营业收入/风险加权资产C.营业利

6、润/风险加权资产D.净利润/风险加权资产46.农信社对具备条件的客户中请信贷业务坚持（）的原则。A・先授信、后评级、再用信B.先评级、后授信、再用信C.先授信、后用信、再评级B.先评级、后用信、再授信50•根据《湖北省农村信用社2015年案防工作计划》要求，各条线要加强风险防控，下列各项不属于安保条线的风控要点的是（）。A・开展安全交叉大检查，摸清营业网点、金库、自助设备、款箱押运、枪弹管理、监控中心物防技防设施建设情况及安防制度落实情况，查找安全隐患，督促整改落实B.发挥监控中心风险预警作用，加强对款箱押运、金库岀入、枪支弹药使用交接、网点布防撤防等重点环节的监控，対违规问题及时纠正、

7、通报C.加强対春节、五一、十一、元旦等重要节假日和重要时点的安全检查D.做好远程授权系统的推广与应用，整合验印系统和身份证核查系统，严防操作风险51.根据《湖北省农村信用社2015年案防工作计划》要求，各条线要加强风险防控，下列各项不属于电子银行条线的风控要点的是（）。A.加强网上银行、手机银行资金流动、交易的监测和预警B.规范电子银行业务授权管理，合理设置业务授权权限，定期检查业务授权执行情况C.加强员工个人账户监测，充分利用EA