英国金融监管体制改革的发展及其启示

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1、英国金融监管体制改革的最新发展及其启示发布日期：2012-05-04文章來源：互联网【出处】《金融监管研究》2012年第2期【摘要】全球金融危机暴露出英国金融监管体制的内在缺陷。2011年6月，英国政府正式发布《金融监管新方法：改革蓝图》白皮书，对英国金融监管体制进行全面改革。从基木格局看，“准双峰”式监管模式将取代既有的三方监管体制，新成立的金融政策委员会将专门负责宏观审慎监管，而金融服务局原有的微观监管职能则将分别由新成立的审慎监管局和金融行为监管局承担。从英国的改革方案看，宏观审慎监管正在加强，各类监

2、管协调机制的重要性凸显，但监管体制没有“普适经验”，必须从具体国情出发加以构建。【英文摘要】TheglobalfinancialcrisishashighlightedtheinherentdefectsoftheUKfinancialsupervisionsystem.Onthebasisofexistingreformmeasures,thenewUKgovernmentformallyissueditsWhitePaperonfinancialreforminJune2011,providingind

3、etailforacomprehensivereformoftheitsfinancialsupervisionsystem.Basically,aquasi-“TwinPeaknmodelunderthedirectionoftheBankofEnglandwillreplacethecurrenttripartitesystem,withthenewlyfoundedFPCresponsibleformacro-prudentialsupervision,andthealsonewlyfoundedPR

4、AandFCAtakingovertheexistingmicro-prudentialandconductsupervisorypowersoftheformerFSA.Inaddition,theWhitePaper,drawinglessonsfromthecrisis,notablyprovidesforvariousmandatorysupervisorycoordinationmechanisms.JudgingfromtheWhitePaper,theUKfinancialsupervisio

5、nsystemhastakenoncertainnewcharacteristics,andthesignificanceofsupervisorycoordinationhasbeenmoreemphasized.However,thepeculiaritiesofaswellasthepoliticalfactorsrelatingtotheUKfinancialsupervisionsystemanditsongoingreformshouldnotbeoverlooked・【关键词】英国；金融监管体

6、制；宏观审慎监管；监管协调【英文关键词】UnitedKingdom;financialsupervisionsystem;financialsupervisionreform;WhitePaper;supervisorycoordination【写作年份】2012年【正文】全球金融危机暴露出英国金融监管体制的内在缺陷。在已有改革措施的基础上，2011年6月英国政府正式发布包括立法草案在内的《金融监管新方法：改革蓝图》白皮书，对英国金融监管体制进行全而改苹。从基木格局看，“准双峰”监管模式将取代既有的三方监管

7、体制，新成立的金融政策委员会将专门负责宏观审慎监管，而金融服务局原有的微观监管职能则将分别由新成立的审慎监管局和金融行为监管局承担。在此基础上，白皮书吸取危机教训，以显著篇幅规定了各类法定监管协调机制。从中可以看出，宏观审慎监管正在加强，监管协调机制的重要性也更加凸显。一、改革背景与进程全球金融危机不仅令英国金融业遭受重创，也使其引以为豪的金融监管陷入信任危机,饱受质疑和批评。2009年7刀，英国财政部发布了《改革金融市场》白皮书，提出了金融监管改革的计划和方案。白皮卩的主要内容包括改革监管机构、培育竞争市

8、场、控制系统风险、增强消费者保护以及加强国际和欧洲层面监管合作。白皮书将金融危机主耍归因于银行不负责任的经营活动而非监管体制的失败，因此其改革方案全而维护既有的三方监管体制（英格兰银行、金融服务局和财政部），重点放在建立正式合作机制和扩人金融服务局（FinancialServicesAuthority,FSA）职权上。2010年4月,英国议会在因大选解散前夕紧急通过了《2010年金融服务法》，对作为FSA权力来源