浅谈证券行业经纪业务问题及应对策略

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1、浅谈证券行业经纪业务问题及应对策略对于证券行业来讲证券经纪业务是证券行业的重要核心之一。在一些发展比较成熟的市场中，经纪业务的总收入占据重要的份额，根据调查他的收入占券商业务总收入的35%左右;在我国的证券业务中，经纪业务的收入占有量更大，基本上接近与70%,其中，少部分经纪类券商全部业务收入都依靠经纪业务。根据市场来看，证券行业不论是现在还是未来，证券经纪业务永远都是证券行业发展中心。但随着市场环境的变化和经纪业务的发展，有一些矛盾等问题也不断的涌出，下面笔者就证券经纪行业中经纪业务的问题进行了分析，并提出

2、了相关对策。一、当前市场经纪现状分析(-)市场化进程中券商价格的激烈竞争。市场是证券交易的主要场所，同时市场化是证券行业发展的必然趋势，市场化程可以促进经纪业务的不断发展和提高，同时市场化也是提高证券公司经纪业务的竞争能力的体现。市场化的快速发展也为券商发展国际化而打下了一定的基础。但是根据在市场中的调查发现目前我国证券行业经纪业务市场化过程中一些负面现象不断的涌起，主要是一些恶性竞争现象越来越严重。这种负面的竞争基本上是在佣金费率的价格竞争上。由于市场的监管性不强，所以监管的市场是很容易走向极端的，这就导致

3、了市场出现了一种不理性的局面，当价格竞争成为券商经纪业务最直接最有效的竞争手段的时候，券商就会在一些服务方面上产生了忽视甚至降低的局面。这样就导致佣金价格竞争在一定客观上造成了证券经纪业务“劣币驱逐良币”的现象，这样就迫使一些券商极大的关注价格从而降低了行业对服务方面投入的热情。所以随着日益激烈的竞争下，这样的情形对于行业的发展极为不利。（二）“证券业替代现象”日益严重。长期以来，证券业替代现象随着中国证券市场和证券行业的定位不清以及证券行业经营管理中本身存在的问题而日益严重。目前，中国的一些证券市场中的部分

4、证券公司因为某种原因而被一些国内的其他金融机构取而代之。同时，中国的证券业务也常常被一些非证券业的机构排挤等原因，中国“证券业替代现象”也在加大体现，这样就极大的压缩了证券行业的生存空间，这样就造成了证券公司与其他金融机构在市场竞争中处于极大的弱势地位。例如，在一些类似与国内银行和保险公司这样比较大的金融行业部门，他们的规模远大于证券公司，并且资金丰富，实力庞大，拥网络遍布全国，同时，在客户资源方面有着不可比拟的优势。这样的竞争力，证券公司根本比不过。目前，虽然我国证券业已经进入持续、快速发展阶段，行业规模不

5、断扩大，但是长期以来中国金融体系一直以间接融资为主导，直接融资发展缓慢，导致证券业规模明显偏小。（三）营销理念的匮乏。虽然在新的市场环境下，证券公司要有一定的营销理念。例如，如何将市场进行细分并且根据市场所需形成自己的经营特色，并且打造核心竞争力。目前根据分析调查发现券商在服务和产品体系的建设中存在的通病是:体系庞大但是脱离市场、脱离客户，缺乏特色化的服务产品。他的主要原因是因为理论界缺乏对金融行业，尤其是针对证券行业客户需求的研究，这使得服务和产品设计缺乏科学的理论依据。并且方面，目前证券公司服务和产品的生

6、产往往是仿效竞争者，多数是以“证券公司为中心”，而没有以“客户为中心”。二、我国证券经纪业务未来发展的对策（一）把握服务本质，坚持“以客户为中心”。证券公司应该'1!时刻警醒自己，也就是说证券公司应树立“市场第一”、“营销第一”、“客户第一”、“服务第一”的观念来指导日常的服务工作。做好的做法就是证券公司上下部门要达成一致的营销理念，同时要熟练的掌握营销工作的工作流程。同时要让大家真心的对待每一个客户，用心了解客户的需求，形成“以客户需求为中心”的服务产品体系。在服务上做到服务产品的设计、营销、管理，再到服务

7、流程的规范，每一步都需要在理念和执行上实现“以客户需求为中心”。（二）完善经纪人制度。竞争力更成为证券公司都在思考的问题。在竞争中良好的经济人管理制度是最重要的一项。经纪人制度的建设一方面能够改变证券公司盈利模式单一、业务同质化严重的现状，也是探索和开拓证券公司个性化、多元化、差异化发展的新路径、新阶段。所以就要极大力度来完善证券经纪人业务的相关制度以及原则，加强证券经纪人的自律管理，使此项业务能够进入实质性操作阶段。建立经纪人资格管理、分级管理，完善经纪人的薪酬激励机制也是很有必要的。有了一定的制度管理就会

8、加大公司的进步。（三）信息技术的运用。信息技术的到来可以使整个证券行业发生翻天覆地的大变化，同时有一个极大的发展，根据市场情况再采用新一代的网络技术以后，证券公司的业务效益有了极大的提高，它的应用使其能够抽出更多的人力物力来加大服务水平的提高，从而进一步改善服务质量。具体体现在更完善的信息服务，新的交易手段越来越多，这为券商更好地服务于客户创造了条件。网上交易将形成未来证券交易方式的主流。综上所述，