外汇管理政策简介

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1、1外汇管理政策简介贸易金融部李然市场.政策.趋势资产本币化，负债外币化大规模储备积累造成的影响：——外汇占款形成的基础货币投放，增加了通胀和资产泡沫风险，为反通胀，央行对冲压力加大——外汇储备经营管理压力大（黄金？美国国债？）2人民币对美元汇率中间价走势图汇率政策3中国人民银行公告〔2012〕第4号：4月16日起，银行间即期外汇市场人民币兑美元交易价浮动幅度由0.5%扩大至1%，外汇指定银行为客户提供当日美元最高现汇卖出价与最低现汇买入价之差不得超过当日汇率中间价的幅度由1%扩大至2%国家外汇管理局关于完善银行结售汇综合头寸管理有

2、关问题的通知（汇发[2012]26号：对银行结售汇综合头寸实行正负区间管理。在现有结售汇综合头寸上下限管理的基础上，将下限下调至零以下。欧债危机，美元升值，汇率呈现出双边波动人民币国际影响扩大：人民币进入全球最大期交所CME，日元直接兑换，泰铢、台币客户规避汇率风险需求增加人民币对美元汇率中间价人民币对日元汇率中间价（100日元）外贸政策4扩大出口吸引外资创汇加大进口贸易平衡资本走出去，实现资本项目平衡用汇外向型经济增长方式向内需拉动型增长方式转变外管政策最-新-动-向资本金结汇：发票的真实性审核货物贸易：名录制代替核销制数据报送

3、：结售汇、外汇账户、国际收支系统整合检查与处罚：加大非现场检查力度，新《条例》处罚金额加大52011年银行执行外汇管理规定考核情况2011年境内被考核银行共计269家，全国性商业银行中，考核评级为A类的有7家，B类12家，B-类2家。全年共发现被考核银行各类违规问题350054笔，包括业务合规、数据质量、内控制度和风险管理等多个方面。6结售汇综合头寸管理不理想，数据报送质量有待提高，外汇贷存比超标短期外债指标控制、远期结售汇违约率、控制对外担保履约率等方面有较大改善2011年光大银行执行外汇管理规定考核情况2011年我行评级为B类

4、。各一级分行当中，北京、太原、长春、黑龙江、上海、武汉、重庆、昆明和西安等9家分行被评为A类。A类分行的总数比去年增加了3家。7“国际收支统计间接申报数据准确性、及时性和完整性”、“报送外汇账户系统数据准确性”等方面低于全国平均水平，“结售汇综合头寸管理合规性”方面较为欠缺“银行办理外汇账户业务合规性”、“外债账户开立和变更”、“银行挂牌汇价管理合规性”等方面执行外汇管理规定情况较好8开户主体和账户种类经常项目资本项目NRA账户跨境贸易人民币结算境内机构境外机构你是谁？你要做什么？9经常项目外汇账户开户登记首次开立经常项目外汇账户

5、由境内机构到所在地外汇局办理信息登记。境内机构的机构名称、性质、组织机构代码等基本情况发生变更时，应及时到外汇局办理境内机构基本信息变更手续境内机构提交材料如实的，外汇局予以登记和变更外汇账户信息平台一致开立账户不一致通知开户申请机构10经常项目外汇账户账户审查要点普通账户开户申请书及一式四联印鉴卡；营业执照或社团登记证等有效证明的原件和复印件；组织机构代码证的原件和复印件。现钞户司法和行政执法机构等因特殊业务需求，需要开立外币现钞账户的，须经外汇局核准。待核查账户收入范围限于出口收汇，支出范围包括经银行联网核查后结汇、划入该企业

6、经常项目外汇账户以及经外汇局批准的退汇等其他外汇支出。11出口收汇待核查账户待核查账户纳入外汇账户管理信息系统，代码为1101。待核查帐户之间不允许划转。待核查帐户资金不允许直接用于进口付汇、还贷、质押、理财。远期结汇交易不允许使用待核查帐户作为签约帐户。不同币种的出口收汇可分币种开立待核查帐户出口收汇待核查账户按活期存款计息，利息不作核查，可凭利息清单直接划转经常项目结算账户或结汇货物贸易项下收汇直接入了经常项目外汇账户的，银行可根据企业的更正说明，为其办理该笔收汇划入待核查账户的手续；服务贸易、资本项下收汇误入待核查账户的，经

7、外汇局核准后，银行方可为企业办理从待核查账户划转经常项目外汇账户或其他外汇账户的手续。进核查账户银行联网核查结汇划转退汇出口收汇12经常项目外汇账户账户审查要点《关于境内机构捐赠外汇管理有关问题的通知》（汇发[2009]63号）境内企业接受或向境外非营利性机构捐赠，应提交申请书。须如实承诺其捐赠行为不违反国家相关禁止性规定，已按照国家相关规定办理审批备案等手续，与其发生捐赠外汇收支的境外机构为非营利性机构，境内企业将严格按照捐赠协议使用资金，并承担由此产生的法律责任企业营业执照复印件经公证并列明资金用途的捐赠协议境外非营利性机构在

8、境外依法登记成立的证明文件（附中文译本）境内机构向境外捐赠，除按本通知规定提交相关单证外，还应按有关规定提交《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》境内企业接受或向境外营利性机构或境外个人捐赠，其捐赠外汇账户按照资本项目外汇账户管