商业银行案防责任保证制度

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1、附件:商业银行案防责任保证制度第一章总则第一条为加强社会治安综合治理、内部安全保卫、案件防控治理、党风廉政建设工作，促进全行员工遵纪守法、主动合规、廉洁自律，提高案件防范能力，努力创建“平安农商行”。根据《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、省联社《省农村信用社开展治理商业贿赂专业工作实施意见》、省银监局《关于进一步做好我省农村合作金融机构案件专项治理工作的意见》和国家《企业事业单位内部治安保卫条例》，结合本行实际，特制定本制度。第二条案防责任保证由案防保证金和企业年金组成,是本行全体员工廉洁自律、遵章守纪的一种责任承诺形式。统一时间

2、，统一标准，统一管理，统一核算在全行推行。第三条案防责任保证制度适应于本行在编在岗员工。第四条案防责任保证制度由本行制定，保卫监察部、稽核审计部、财务部、科技信息部负责组织实施。保卫监察部、稽核审计部负责案防责任保证制度的组织、协调、监督、审核和处罚执行;财务部负责案防保证金的收集、支付、核算、处罚兑现；科技信息部负责案防保证金个人账户管理系统的技术支持。第五条各支行、直属分理处、机关部室正职为执行案防责任保证制度第一责任人。第二章案防保证金的缴存第六条加入案防责任保证制度体系的员工每人设立一个案防保证金账户，专户储存。第七条案防保证金缴纳

3、标准：以本行上年度人平绩效工资总额的5%为提取基数，并按岗位系数分摊到个人帐户。第八条员工具备下列情形，暂停缴纳案防保证金：1、员工因伤、病不能正常工作，医疗期满仍不能正常工作的,暂停缴纳案防保证金；2、待岗员工在待岗期间暂停缴纳案防保证金；3、年度考核不合格员工，自考核为不合格的下一个月起一年内暂停缴纳案防保证金。4、留用察看员工，留用察看期限内暂停缴纳案防保证金。第九条案防保证金由财务部依据第七条之规定，按年在员工绩效工资中执行扣缴，存入个人账户。第十条员工个人持有案防保证金账户存折，可随时查询，但不得作为贷款质押，不得作为债权凭证转让

4、、抵偿债务。第三章案防保证金的支付第十一条本行员工正常退休、辞职、调出本行时，由本人申请，经上级主管部门或本行相关职能部门例行岗位责任审计，确认其无违章违纪违法行为，且一年内没有发现原工作期间有违章违纪第二章案防保证金的缴存第六条加入案防责任保证制度体系的员工每人设立一个案防保证金账户，专户储存。第七条案防保证金缴纳标准：以本行上年度人平绩效工资总额的5%为提取基数，并按岗位系数分摊到个人帐户。第八条员工具备下列情形，暂停缴纳案防保证金：1、员工因伤、病不能正常工作，医疗期满仍不能正常工作的,暂停缴纳案防保证金；2、待岗员工在待岗期间暂停缴

5、纳案防保证金；3、年度考核不合格员工，自考核为不合格的下一个月起一年内暂停缴纳案防保证金。4、留用察看员工，留用察看期限内暂停缴纳案防保证金。第九条案防保证金由财务部依据第七条之规定，按年在员工绩效工资中执行扣缴，存入个人账户。第十条员工个人持有案防保证金账户存折，可随时查询，但不得作为贷款质押，不得作为债权凭证转让、抵偿债务。第三章案防保证金的支付第十一条本行员工正常退休、辞职、调出本行时，由本人申请，经上级主管部门或本行相关职能部门例行岗位责任审计，确认其无违章违纪违法行为，且一年内没有发现原工作期间有违章违纪违法行为，可一次性全额支取

6、保证金，若有违章违纪违法行为则先按责任追究规定扣除。第十二条本行员工身故，经审计后，无违章违纪违法记录，可由法定继承人申请领取案防保证金,若存在违章违纪违法行为和责任损失，在案防保证金中扣除，剩余部分可由法定继承人申请领取。第十三条本行员工因患病不能上岗工作，经批准病退的，其案防保证金支取按第十二条执行。第十四条因十一、十二、十三条所列情形的保证金支取，由总部保卫监察部呈报审批手续，报主管行领导审批决定。第四章案防责任保证罚则第十五条支行、直属分理处、机关部室年度综治安全、廉政建设、案件防控目标考核得分在80分以上的，全员年度案防保证金权益

7、全享。第十六条支行、直属分理处、机关部室年度综治安全、廉政建设、案件防控目标考核得分低于80分或被处黄牌警告的，扣除标准如下：1、综治安全、廉政建设、案件防控目标考核得分为75-79分的，扣除全员本年度所缴存案防保证金的30%;2、综治安全、廉政建设、案件防控目标考核得分为70-74分的，扣除全员本年度所缴存案防保证金的35%;3、综治安全、廉政建设、案件防控目标考核得分为65-69分的，扣除全员本年度所缴存案防保证金的40%;4、因管理混乱，导致综治安全、廉政建设、案件防控目标考核得分低于60分的，扣除全员本年度所缴存案防保证金的50%;

8、5、因重大责任事件，导致综治安全、廉政建设、案件防控目标考核被黄牌警告，扣除该单位正、副职和案发网点（柜组）在编在岗员工本年度所缴存案防保证金的50%;6、因重大责任事件，导致综