专业人员资格考试_银行管理(中级)考试大纲

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1、中国银行业专业人员职业资格考试专业实务科目（银行管理专业）中级考试大纲【考试冃的】通过木专业类别考试，考核银行业高级管理人员是否达到屮级任职资格水平，并具备与岗位匹配的履职经验和能力，包括测杏其对银行业监管体系、银行业务经营与管理、银行业审慎监管以及银行业消费者保护等内容的掌握程度，注重测杏其公司治理理念、合规管理意识、风险管理经验和内部控制能力。【考试内容】第一部分银行业监管体系一、监管目标与理念（一）熟悉我国银行业监管的主要监管目标；（二）熟悉我国银行业监管思路和主要的监管方法；（三）掌握我国银行业监管的监管理念；（四）掌握我国银行业几个主要监管工具及其核心内容；（五）掌握我国银

2、行业主要监管指标的体系、内涵及评价标准。二、市场准入、现场和非现场监管（一）熟悉市场准入相关流程及制度；（二）熟悉现场检杏职责分工、检杳实施、检杏方式、检杏处理有关内容。三、行政强制、行政处罚、行政复议与诉讼（一）熟悉审慎监管措施，熟悉行政处罚的原则、种类、程序及实施；（二）掌握行政复议与诉讼的受案范围、管辖范围；行政复议与诉讼的起诉、受理、判决、执行相关内容。第二部分银行经营与监管四、公司治理与内部控制（一）了解公司治理架构的内涵和相关内容；（二）了解公司治理运行机制的组成和影响因素；（三）熟悉公司治理信息披露的相关内容；（四）熟悉内部控制的冃标和基本原则；（五）掌握公司治理评价系

3、统的相关内容；（六）掌握内部控制的职责和保障措施等内容；（七）掌握内部控制的评价、监督等内容和方法。五、全面风险管理（一）了解全面风险管理的治理架构；（二）熟悉全而风险管理的政策与流程；（三）掌握对信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等八类风险的全而风险管理的管控手段与实践方法。六、资本管理（一）了解商业银行资本的种类、构成及资本管理情况；（二）掌握商业银行整体财务状况及对资本的影响；（三）掌握银行资产质量及拨备计提情况的相关内容；（四）掌握银行资本补充能力及资本管理情况的内涵和内容；（五）掌握银行监管资本的风险覆盖和风险评估情况；（六）掌握资本计量与配笠的相关内容；（七）掌握资

4、本充足率管理的内涵及相关计算公式；（八）掌握杠杆率监管的内涵及相关数据分析。七、资产负债管理（一）了解信用风险资产集屮度的内涵;（二）熟悉资产负债管理的具体内容及策略；（三）熟悉资金转移定价的基木原理和作用；（四）熟悉贷款以外其他表内外资产的风险管理；（五）熟悉贷款风险分类制度、不良贷款及不良贷款率的内涵；（六）熟悉保证贷款和抵（质）押贷款及其管理；（七）掌握银行资产管理相关指标的内涵及运用；（A）掌握单一客户贷款集中度/单一集团客户授信集中度、全部关联度、拨备覆盖率等概念、计算公式及数据分析。八、流动性管理（一）熟悉商业银行流动性管理情况的主要内容；（二）熟悉商业银行流动性管理的监

5、管要求及国内外在2008年金融危机以來对加强流动性风险管理的基木要求；（三）熟悉流动性管理的治理结构；（四）熟悉流动性风险管理策略、政策和程序；（五）掌握流动性风险识别、计量、监测和控制；（7）掌握流动性风险管理信息系统及其他要索；（七）掌握流动性管理中各项主要指标的计算方法与数据分析。九、经营绩效管理（一）了解商业银行绩效管理的基本内容；（二）熟悉绩效考评的内涵、原则、基本要求；（三）掌握绩效考评指标的分类与运用；（四）掌握监管机构对商业银行盈利管理方面相关内容的监管要求；（五）掌握商业银行盈利管理相关指标的计算方法和数据分析。「、金融创新管理（一）了解金融创新的发展趋势与影响；

6、（二）了解综介化经营等纟R织架构类别的金融创新实践；（三）了解资产证券化等业务类别的金融创新实践；（四）了解手机银行、互联网金融等渠道类别的金融创新实践；（五）十一、熟悉金融创新监管理念及策略。信息科技管理（一）了解银行信息科技管理的基本情况；（二）熟悉对银行信息科技管理的监管要求及运川。第三部分非银行金融机构业务经营打监管十二、信托公司的业务与监管（一）了解信托业务风险管理、监管评级及准入监管有关内容；（二）了解信托保障基金；（三）熟悉信托行业的现状及核心业务。十三、金融资产管理公司业务与监管（一）了解金融资产管理公司的核心业务、内控体系及经营管理状况;（二）熟悉金融资产管理公司的

7、现状及核心业务；（三）掌握金融资产管理公司的监管政策。十四、财务公司业务与监管（一）了解财务公司行业的现状、定位及市场准入原则；（二）熟悉财务公司的核心业务、内控及经营管理状况；（三）掌握财务公司的市场准入原则及监管政策。十五、金融租赁公司业务与监管（一）了解金融租赁行业的现状、定位及市场准入原则;（二）熟悉金融租赁公司的核心业务、内控体系及经营管理状况；（三）掌握金融租赁公司的市场准入原则及监管政策。十六、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司业务与监