《公司年度合规风控报告》-证券公司培训

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1、公司年度合规风控报告目录内外部监管环境一内外部合规案例二2015年度工作总结三四我司目前存在的问题及对策五分支机构的合规风控内外部监管环境一目录外部环境12行业监管处罚整体通报监管动态监管风暴年行业监管处罚通报监管风暴年行业监管处罚通报监管风暴年行业监管处罚通报外部环境12行业监管案例整体通报监管动态通报ONTHEHAND放宽主体身份、业务范围的限定，支持业务产品创新，推动证券经营机构的创新发展。2015年5月份，证监会贯彻落实中央依法行政、简政放权要求，废止涉及证券期货经营机构的限制约束类部门通知、部门函

2、等文件共计172件，深入推进监管转型ONTHEOTHERHAND强化监管底线和市场主体行为底线，加强风险监测，强调以“创新发展和合规风控必须均衡动态，坚守合规风控底线”为基本原则和要求轻审批、重监管的监管转型监管思路01事中事后监管新机制肖主席在2015年全国证券期货监管工作会议上讲话中提到“建立事中事后监管新机制”，从以事前审批为主，转变到以事中事后监管为主02事中事后监管新机制监管思路03加大一线监管处罚确立双随机检查机制监管思路监管处罚及时性和权威性强调一线确立飞行检查、突击检查的监管模式强化现场非现

3、场检查管监高提处罚力度及追责问责力度10%证券公司10%保荐机构10%基金管理子公司10%期货公司5%上市公司26534《国务院办公厅关于推广随机抽查规范事中事后监管的通知》《随机抽查事项清单》（[2015]25号公告）10%基金管理人明确自2016年开始采取“双随机”抽查机制根据日常监管、风险监测、投诉举报，并结合摇号抽签方式对市场参与主体进行检查1降低创新类业务的容忍度04继续整治融资类业务、资管业务的违法违规问题，叫停融资类股票收益互换业务，严守合规风控底线通过打击场外配资活动，加强证券公司信息系统外

4、部接入管理内部环境12公司高速发展分支机构增加、业务增多整合期涉及人员、业务、制度流程、信息及业务系统，各主体合规风险责任加大内外部合规案例二目录信息系统外部接入行政处罚案例基本情况风险警示申万宏源证券有限公司：经查，你公司外部接入具有分账户功能的第三方交易终端软件，未对外部系统接入实施有效管理，对相关客户身份情况缺乏了解。而且，在我会下发《关于加强证券公司信息系统外部接入管理的通知》（证监办发〔2015〕35号）后，你公司在自查过程中存在向我会漏报信息系统外部接入账户的情形。上述行为违反了《证券登记结算管

5、理办法》第二十四条、《中国证监会关于加强证券经纪业务管理的规定》第三条和《证券公司监督管理条例》第二十八条第一款的规定。按照《证券公司监督管理条例》第七十条的规定，现责令：你公司暂停新开证券账户1个月，暂停期间公司不得新增经纪业务客户。01信息系统外部接入行政处罚案例基本情况风险警示客户适当性管理的基础，分支机构应做好客户基本信息收集、客户风险承受能力测评等基础工作了解你的客户电话号码、IP地址、MAC地址《关于加强证券期货经营机构客户交易终端信息等客户信息管理的规定》记录客户交易终端信息今年证监会将开展客

6、户适当性管理的专项检查工作客户交易行为监控应重视合规部门出具的合规审核意见业务条线展业违反内外部规定投资案例风险警示基本情况民族证券于2014年9月至12月期间，分七笔累计将20.50亿元自有资金投向单一资金信托计划。并在2014年9月至2015年3月的月度《证券公司综合监管报表》及2014年年度报告中，将上述投资计入银行存款，导致报送的月度报表和年度报告有误。上述行为违反了《证券法》第148条、《证券公司监督管理条例》第69条的规定。该事件暴露出公司在自有资金、合同、印章等方面的内部控制存在严重缺陷。上述

7、行为违反了《证券公司内部控制指引》第20条、第23条、第99条的规定。公司2014年9月至今持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例超过《证券公司风险控制指标管理办法》第22条规定的监管标准。被采取监管措施：一、暂停公司证券自营业务（固定收益证券自营除外）；二、暂停核准公司新业务的申请；三、北京证监局对公司予以谴责。违反内外部规定投资案例基本情况风险警示01对内部制度的敬畏“规”的内容包括，法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。我

8、们经常强调业务要遵守外部监管规定，而忽视内部规章制度业务“规”的范畴02加强关键岗位的合规管理日后合规管理将加大对关键岗位的合规风险提示03全员合规意识和职业操守公司合规管理“人人有责”的意识和职业操守需要加强融资类业务案例基本情况风险警示股灾期间两融强平客户投诉索赔事件激增，方正证券怀化一名客户投诉到监管部门，湖南监管局以未按照与客户约定处分客户担保物为由，对公司采取出具警示函的监管措施，2016年分类评价中被