《中科智事件分析》课件

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1、第四组中科智事件--------对中国担保行业的思考中科智的神话中科智的介绍中科智的骗局《办法》和中科智丑闻的关系中科智事件给我们的启示和教训官方介绍的中科智以深圳中科智担保投资有限公司为代表第一家中外合资担保公司第一家民营商业担保机构中国最大的民营担保机构子公司遍布深圳、北京、上海、福建省、湖南、广东、河北、重庆、杭州、江苏、山东、北京、广东、福建、湖南。中科智的兴起和没落1999年底起步于深圳资本金规模从5000万元发展到超过30亿元张锴雍在“胡润金融富豪榜”上名列第14位，财富总额为22亿元。截止

2、2008年与中科智合作的中外银行达到31家，当时的担保余额138亿元，涉及企业900多家，累计担保额达740多亿元。到2008年，中科智的业绩急转直下。中科智的辉煌与没落对比辉煌中国第一家民营担保公司，中国最大规模的担保公司，中国唯一一家中外合资担保公司，世界担保协会在中国的第一家会员单位。截至2004年12月，累计担保金额82亿，累计代偿总额为5558万元，代偿率为0.68%；通过反担保措施的执行，已收回代偿资金3338余万元，已核定损失187万元人民币，损失率0.023%。这个业绩使中科智集团享有“

3、中国担保第一品牌”的美誉。”1、2008年9月爆出12.2亿元巨亏2、香港上市计划流产。据该公司在新加坡交易所公布的2008年中报，中科智账面上突然冒出近14亿元的损失拨备，使得上半年陡然巨亏12.2亿元3、财务作假，资本金虚假与抽离4、穆迪三次下调中科智公司家族评级和高级无抵押债务评级，从Ba3调低为Ca，最终在今年2月取消了评级。丑闻中科智的骗局中科智的管理层中科智的骗人伎俩中科智的欺骗对象中国中科智担保集团股份有限公司谁在骗怎么骗在骗谁中科智的管理层-----谁在骗创始人和董事长张铠雍四家外资股东

4、集团财务总监王琼集团执行总裁吴天昊魏勇集团副总裁彭继泽集团总裁助理郭俊集团资金总监赛雨君风险控制中心总监首席信贷官曾昭勇上海中科智担保有限公司总经理李振勇北京中科智担保有限公司总经理魏勇陈子红周正国唐玉芳福建中科智担保有限公司总经理郭俊湖南中科智担保有限公司总经理李忠勇广东中科智担保公司总经理李维平江苏中科智担保公司总经理刘勇中科智的手段----怎么骗“借鸡生蛋”资本金的虚假注册和抽逃壳公司作假帐粉饰业绩“AB模式”挪用公司大量现金集团业务宣称低代偿零损失中科智事件的欺骗者----在骗谁对银行——制造壳

5、公司骗取银行贷款对德勤——弄虚作假，逃过审计对股东——挪用资金，粉饰业绩对外资——粉饰账目，吸引投资对自己员工——被强制作假（如壳公司的注册）对大众——隐瞒信息，控制舆论中科智丑闻与《办法》的联系一、《办法》出台的背景二、新的监管框架以及中科智丑闻与《办法》的联系三、对《办法》出台以后的整体效果的评价《办法》出台的背景2009年2月9日，国务院颁布《国务院办公厅关于进一步明确融资性担保业务监管职责的通知》（国办发[2009]7号文）。2009年4月22日，国务院正式批复同意成立融资性担保业务监管部际联席

6、会议。2009年8月，银监会在融资性担保业务监管部际联席会议办公室（即融资性担保业务工作部），履行监管部际联席会议监管职责。2008年底，有担保业“旗帜”之称的中科智担保集团股份有限公司（“中科智”），暴露出虚增资本、财务造假、挪用资金等丑闻，业务陷于停滞，并引发担保业信用危机。“中科智丑闻”一波未平，“华鼎担保骗贷案”一波又起。担保公司风险识别控制能力弱、业务杂乱、经营无序、违规操作等问题逐渐暴露，融资性担保监管的必要性日益凸显，而此前的规章制度无法满足监管需要。由此，国务院多次发文要求建立多层次担保

7、体系，促进中小企业融资。2009年9月19日，国务院发布了《国务院关于进一步促进中小企业发展的若干意见》（国发[2009]36号文），该意见第一条就明确提出要“加快制定融资性担保管理办法”。2010年3月8日，经国务院批准，银监会、发改委、工信部、财政部、商务部、人民银行和工商总局联合发布并实施《融资性担保公司管理暂行办法》（“《办法》”）。由此，融资性担保由“监管真空”进入“宽松的审慎监管”时代。《办法》出台的背景《办法》颁布以后形成新的监管框架（四）注册资本的要求（五）经营范围（六）风险控制.（一）

8、监管部门（二）行业准入（三）前置审批的要求（七）监管办法中科智丑闻与《办法》的联系（四）注册资本的要求《办法》第10条规定，监管部门根据当地实际情况规定融资性担保公司注册资本的最低限额，但不得低于人民币500万元且必须是实缴资本。中科智资本金的虚假注册和抽逃公司注册需要验资，中科智各地的分公司在注册时连资本金都没有，只能临时周转钱来进行验资，验完之后立马转走。中科智丑闻与《办法》的联系（五）经营范围《办法》第18条至第21条规定了融资性担保