基金定投业务操作指南

《基金定投业务操作指南》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、基金定投业务简介及流程助你成功共享成果一、基金定投释义1、基金定投是指开放式基金的定期定额申购。2、即：投资者委托基金销售机构，由受托机构在每月约定时间从投资者指定的资金账户上自动完成约定金额的扣款，自动申购约定基金产品的一种投资方式。二、相关事项说明1、交易时间：开放日规定的交易时间。2、交易原则：（1）“未知价”-以交易申请当日（资金扣款日）的基金单位资产净值为基准进行计算；（2）“金额申购”-以其持有的金额（元）为单位提交业务申请。3、手续费：具体收费方式及费率标准以基金管理公司的《基金契约》、《招募说明书》的相关公告为准。4、收费

2、模式：与“基金属性表”中该支基金默认的收费模式相同。（现有基金都是前端收费）5、退出计划：（1）客户主动申请-基金管理公司确认后，计划停止，停止扣款；（2）客户指定的扣款账户资金不足，且客户未能按约定及时补足申购资金，造成基金定投申购业务计划无法继续实施时，系统将记录投资人违约次数，如违约次数达到三次，系统将自动终止投资人的基金定投申购业务计划。资金账户扣款扣款日为每月的1-28日，客户自选（T日，若T日为非交易日，则顺延下一交易日）；扣款宽限期至当月交易最后一个日，即若扣款当日（T日）因投资人资金帐户余额不足，或因公司系统故障等原因造成

3、的扣款操作失败，则开放式基金交易系统在T+1日扣款申购；如T+1日不能成功扣款，则在T+2日扣款申购；以此类推，直至当月最后一个交易日，若最后一个交易日仍不能扣款成功，则视为甲方放弃本期申购。关键词：扣款日、宽限期限退出基金定投申购业务计划1、退出方式：主动退出、违约退出（具体见前页）。2、主动退出（1）客户临柜填写《华西证券有限责任公司开放式基金定期定额业务申请书》并签名。（2）柜员审核无误后，根据系统提示录入有关信息。3、撤销基金定投申购业务当天，投资人不能办理其通过该基金定投申购业务计划所取得基金份额的赎回业务。基金定投申购业务查询

4、每期成功扣款日为基金的申购申请日，该日基金净值为成交价格。投资者可在两个交易日后到持本人有效身份证至营业部打印当期基金申购交易对账单。三、业务办理流程1、需有我司开立的资金账户，并开立了相应的基金账户。2、客户临柜填写《投资者定期定额基金投资服务协议书》《华西证券有限责任公司开放式基金定期定额业务申请书》。（详细请见基金定投业务流程）四、常见问题解答问1：定期定额如何扣款?答：按照投资者申请时所约定的每月固定扣款日、扣款金额扣款，若遇非基金交易日则顺延到下一基金交易日。问2：申请定期定额投资业务需要什么条件？答：普通投资者都可以办理基金定

5、期定额投资业务，只要携带有效证件到营业部，开立基金账户，签订定期定额投资协议即可。问3：基金定期定额投资最少要投多少？答：我司暂定每月最低申购金额为100元。进行基金定期定额投资的投资者应保证资金账户里每期都有足够的钱来扣款。问4：基金定期定额投资的期限有多长？答：我司办理的定期定额投资业务的投资期依据投资者要求设置的。投资者也可以在中途暂停或者终止定期定额投资业务。问5：定期定额投资业务收不收额外费用？答：定期定额投资业务不收取额外费用，与一般基金的申购/赎回费用的收费标准相同。问6：参加定期定额投资计划之后，如果中间需要用钱，赎回后会

6、不会有影响？答：可以中途办理赎回而不影响后续的定期定额投资计划。问7：基金定期定额投资计划的变更？答：基金定期定额投资计划在确认后便不可以变更。如果投资者想变更的话，可以终止正在的基金定期定额投资业务，重新签约办理一个基金定期定额投资业务。问8：定期定额投资计划扣款日选择为办理当日，该计划何时生效？答：当日若为基金开放申购日则即日生效。问题九：如果是T日开的基金账户，多久可以办理定投业务？答：T+2办理。问题十：如果客户定投的发送日为T日，可以选择当日终止定投协议吗？答：不能，终止日不能为发送日和发送日的第二天。问题十一：开发定投客户如何

7、积分？答：定投客户开立资金账户后的三个自然月内购买我司经鑫定投产品的可认定积分，积分在客户定投成功（T月）的下个月（T+1月）计算，新增客户每户积5分，存量客户每户积2分。问题十二：员工是否可以进行基金投资？答：根据证监会相关法律法规，证券投资人员可以开立基金账户进行基金投资。谢谢大家！