基金定期定投业务发展指引

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1、基金定期定投业务发展指引省行个人金融部基金营销与管理团队2021/8/41中国银行福建省分行个人金融部晒晒老W和小W的定投案例小W的对账单：经历一轮牛熊转换的案例背景：小W是我们身边的一位同事。2006年11月，正是基金业务一轮牛市起步的时刻，她选择了易基策略二号开始了她定投“养基”之旅。至今一共扣款24次。她扣款日的上证指数从2041.08上涨到历史最高点6395.76，随后又回落到2051.99，经历了一个折线上下的过程。分红方式：现金分红战果：经过一轮的变换，她仍然取得了9.32%的投资收益。2021/8/42中国银行福建省分行个人金融部小W的定投申购对

2、账单确认日期上证指数成交净值确认金额确认日期上证指数成交净值确认金额2009-1-162051.991.0093002007-10-166395.762.0433002008-12-162074.070.9873002007-9-185694.313.383002008-11-181998.490.9543002007-8-165001.922.9523002008-10-162006.260.9393002007-7-174087.512.3543002008-8-182435.111.1353002007-6-184461.622.4733002008-7

3、-162838.11.2183002007-5-164175.872.1043002008-4-163453.861.373002007-4-173796.372.0623002008-3-183850.781.4933002007-3-163079.091.7993002008-2-184793.991.8043002007-2-163148.791.8743002008-1-165552.462.0313002007-1-162963.861.6413002007-12-185074.091.7523002006-12-182452.111.3593002

4、007-11-165581.431.853002006-11-162041.081.1523002021/8/43中国银行福建省分行个人金融部小W投资收益情况一览以2月16日易基策略二号净值1.1680元计算，小W的累计收益情况如下：投资成本：扣款24次，累计扣款7200元投资收入：5370.43（基金现值）+2500.65（累计分红）＝7871.08元基金现值=1.1680（净值）×4597.97（累计申购份额）＝5370.43元累计分红：2500.65元投资收益：671.08元；投资收益率：9.32％2021/8/44中国银行福建省分行个人金融部小W投资收

5、益情况一览大盘业绩：上证指数经历了巨大的波动，从2041点冲高到6395点后回落，最低跌至1678.96点。小W表示：在目前市场态势下，她考虑增加定投的金额，由每月定投300元增加到每月定投600元。以谋求获得更多的长期投资收益。2021/8/45中国银行福建省分行个人金融部老W的定投案例老W的对账单：一个单边下滑情形的案例背景：老W是一个性格幽默的同事，他选择颇有意味的2007年的“9·11”开始了他的嘉实服务定投。至今已经办理了17期业务。分红方式：红利再投资战果：虽然是从上证5913.23点开始做定投，但经过17期的投资，有效摊平了投资成本，在上证指数下

6、跌60%的情况下，投资收益仅下降10.9%。2021/8/46中国银行福建省分行个人金融部老W的定投申购对账单申请日期上证指数业务类型单位净值确认金额申请日期上证指数业务类型单位净值确认金额200709115113.97定投申购4.408300200806113024.24定投申购2.81300200710115913.23定投申购4.526300200807112856.63定投申购2.774300200711125187.73定投申购4.174300200808112470.07定投申购2.518300200712115175.08定投申购4.304300

7、200809112078.98定投申购2.197300200801115484.68定投申购4.563300200810132073.57定投申购2.15300200802134490.72定投申购4.114300200811111843.61定投申购1.994300200803114165.88定投申购3.768300200812112031.68定投申购2.255300200804113492.89定投申购3.425300200901121900.35定投申购2.2300200805123636.98定投申购3.3323002021/8/47中国银行福建省

8、分行个人金融部老W的定投收益情况以2月