基金定投业务介绍

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1、基金定投业务介绍财富热线:13915274679 在线QQ:291058925股票交流群:251815920一、基金定投业务介绍基金定投是指开放式基金的定期定额申购即:投资者委托基金销售机构,由受托机构在每月约定时间从投资者指定的资金账户上自动完成约定金额的扣款,自动申购约定基金产品的一种长期投资方式。  关键词:约定时间+约定金额+约定基金+自动完成平均投资,分散风险长期投资,复利获益长期投资,复利获益纪律投资,避免择时基金定投与单笔投资的比较当市场单边上涨,定投的回报率比一次性投资差。当市场单边下跌,定投的回报率一定比一次性

2、投资好。当市场先跌后升,定投的回报率大大高于一次性投资。当市场频繁波动,定投的回报率也可能比一次性投资高。结论:中国股市属于波动程度较高的市场,出现一路上涨的情况比较少见,因此定投的表现空间非常大!二、基金选择与策略分析1、什么样的基金进行定投?分析:基金定投分散了基金净值波动的短期风险,只要能遵守长期投资原则,选择波动幅度较大的基金其实更能提高收益。2、大跌,继续定投岂不是亏大钱?v定投的奥秘在于使你手中的基金成本尽可能低,让获利的份额尽可能增多,待到市场好转时大赚一笔。v在熊市中停止定投,即使能熬过低点,也只是回到投资原点,

3、大部分人甚至无法忍受亏损而提前认赔出差,离理财目标越来越远。3、经买了一大笔基金了,还需要定投吗?v对于已经做了一次性大笔申购的客户来讲,假如平时的收支有结余,也应该将结余的部分资金用作基金定投,实现财富最大化。v通过分批投资的方式,降低一次性申购的风险、摊薄成本,以获得较高的收益4、投要坚持多久才好?v因为股市的景气周期一般为3-5年,因此基金定投通常需要3年以上才能看出成效。定投持续时间越长,就越能发挥其复利威力。5、进一步提高基金定投的收益?v基金定投新理念——只设止盈不设止损v当收益达到预定报酬率后,进行赎回。v在市场大

4、跌时不要停止定投,反而要加倍买入v假设前提:设定每月第一个工作日定投500元,时间段为2001年10月到2009年10月,共8年97个月。收益率以上证综指每个月的涨跌幅进行统计。v定投新方式:在投资收益大于50%(可设定)时赎回已申购的所有基金,赎回资金可存入货币基金或其他类现金的理财产品中;当投资亏损到达40%(可设定)时,将前期赎回的资金均摊成12份,增加到投资本金中。v过程分析(普通定投):v累计投入48500元,投资回报85248.2元,回报率为75.8%v同期上证指数从1682点涨到2995点,涨幅为上涨84.3%v定

5、投跑输大盘v过程分析(新定投方法):v累计投入48500元,按照“聪明进出”方式,以50%为停利点,-40%为追加点:v2006年12月定投收益超越50%,赎回全部份额,实得资金59796.49元v2007年8月定投收益超越50%,赎回全部份额,实得资金6354.78元v2008年6月定投损失超过40%,将前期获利离场的66151.27元分12期,以每期本金增加5512.6元的形式再全部购回基金份额v2009年7月定投收益超越50%,赎回全部份额,实得资金117154.23元v结果对比:v新定投方法累计获得投资回报118700.

6、02元,回报率144.74%,超出普通定投近1倍,超出上证指数73%。基金定投“特别”适合哪些客户?①没有大笔闲置资金在手;②有定期收入来源;③有中长期财务需求;④没有时间投资理财;⑤不太喜欢风险的人;⑥愿意投资但无法把握投资时点的人;⑦工作好几年,积蓄依旧少的人。

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