银行对公客户经理（结算与现金管理专业）培训课件：第一章-企业财资管理基础

《银行对公客户经理（结算与现金管理专业）培训课件：第一章-企业财资管理基础》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、第一章企业财资管理基础第一章企业财资管理基础第一节企业财资基础第二节企业财务知识第三节中国支付体系概述财资管理概述财资管理的金融环境现金管理发展概况一二三第一节企业财资管理基础财资管理定义财资管理目标财资管理职能（一）（二）（三）一、财资管理概述（四）财资管理的组织模式（一）财资管理定义面向企业和其他机构的综合性财务和金融服务。包括下面几个方面的具体内容。（二）财资管理目标保持流动性企业资金效益最大化（三）财资管理职能财资管理职能流动性管理融资管理风险管理实现企业各部门的信息共享其他相关关系管理（四）财资管理的组织模式内部及外

2、部合作日常现金管理的需要1、集中的模式2、分散的模式3、混合型的模式金融体系和金融市场金融机构金融监管机构(一)(二)(三)二、财资管理的金融环境(四)商业银行的经营(一)金融体系和金融市场金融体系金融市场参与者个人、金融机构、非金融机构、金融监管部门等金融市场参与者的角色金融市场的融资方式直接融资间接融资金融市场的融资工具债券证券股权证券金融市场分类货币市场和资本市场初级市场和二级市场即期市场、远期市场、期货市场交易市场和场外交易市场(二)金融机构银行类金融机构政策性银行国有商业银行其他中资商业银行外资商业银行非银行类金融机

3、构保险公司证券公司基金管理公司(三)金融监管机构银监会人民银行外管局国务院保监会证监会制定实施货币政策经常项目外汇管理资本项目外汇管理外汇储备管理制定汇率政策国有商业银行资产管理公司股份制银行城市合作银行外资银行政策性银行邮政储蓄银行等证券公司基金管理公司上市公司证券交易所期货交易所证券登记公司人寿保险公司财产保险公司养老保险公司汽车保险公司信用保险公司农业再保险公司再保险公司(三)金融监管机构（续）人民银行的职责：起草有关法律和行政法规、完善有关金融机构运行规则，发布与履行职责有关的命令和规章；监督管理银行间同业拆借市场和银

4、行间债券市场、外汇市场、黄金市场；确定人民币汇率政策，维护合理的人民币汇率水平，实施外汇管理，持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备；会同有关部门制定支付结算规则，维护支付、清算系统的正常运行；组织协调国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作，承担反洗钱的资金监测职责等。(三)金融监管机构（续）银监会的职责：制定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法；审批银行金融机构及分支机构的设立、变更、终止及其业务范围；对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处；负责统一编制全国银行数据、报表，并按照国家有关规定予

5、以公布；负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作等。(四)商业银行的经营负债业务商业银行吸收资金的主要来源；支票存款、活期存款、定期存款等。资产业务商业银行利用负债业务筹集的资金加以运用取得收入的过程；现金类资产、贷款、证券投资。中间业务商业银行以代理人的身份为客户代理的各种业务，获取手续费；支付结算、承兑业务、代理业务等。现金管理的概念现金管理的意义国内现金管理业务发展状况(一)(二)(三)三、现金管理发展概况(四)现金管理业务发展趋势(五)农行现金结算与现金管理战略规划账户管理收付款管理贸易结算对公理财等(一)现金管

6、理的概念票据汇兑银行卡现金管理结算资金流入资金留存资金流出加快应收账款回收掌握资金信息保持最佳资金规模实现最佳资金效益控制资金风险提高付款效率和准确性降低付款成本收款管理融资管理账户管理流动性管理短期投资管理风险管理付款管理中长期投资管理信息服务企业财资管理需求银行结算与现金管理服务（二）现金管理的意义现金管理增大企业价值提高企业财务效率降低企业财务成本提高企业资金收益降低企业财务风险（二）现金管理的意义（续）现金管理增大银行价值增强企业和银行的合作深度创新服务方式优化银行收入结构花旗银行在中国推出现金管理产品，国内银行开始探

7、索导入阶段（1999-2001）以通用电气现金管理产品为起点，国内商业银行全面研发现金管理产品突破阶段（2002-2003）中资集团和跨国公司深入探索现金管理业务的合作普及阶段（2004-2007）(三)国内现金管理业务发展状况1、国内现金管理发展历程在“现金为王”的思想下，不断创新产品丰富服务渠道建立服务体系深化阶段（2007-至今）(三)国内现金管理业务发展状况3、农业银行现金管理业务发展状况基础结算业务阶段（1997—2003）成果：强化结算制度实施和结算风险的防范电子化结算业务阶段（2003—2008）成果：通汇宝、现

8、金管理、漫游汇款、代理金融机构结算等产品综合化现金管理服务阶段（2008以后）成果：推出“行云现金管理”品牌、六大现金管理产品体系和十二大现金管理行业解决方案(三)国内现金管理业务发展状况4、农业银行现金管理业务发展状况（续）结算制度管理结算服务结算操作管理结算专业化经营结算