《投资规划》考试试卷及答案

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1、《投资规划》考试试卷及答案单位：中国人寿省（分公司）市分公司考生号：姓名：身份证号：一.单项选择题（80分，20题＞＜4分/题）1、2、3、4、债券是国家政府、金融机构、企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，并口•承诺按规定利率支付利息并按约定条件偿还本金的（B）凭证。A信用B债权债务C股权投资D法律信托下列哪项属于债券融资缺点的：（A）A财务风险大B资木成木低下列不属于股票特性的是（A流通性B风险性家庭成熟期的理财重点是（BC具冇财务杠杆作川D所筹集资金属于长期资金D）C收益性）°D期限性5、6、7、8>A投资规划E教育规划、投资规划与个人风险

2、管理和保险规划C个人税务规划D养老规划金融理财服务的核心内容是（A建立和界定与客户的关系C提出理财计划书理财的终极FI标是（B）A财务安全B财务自由C无财务安全“入不敷出”是用來形容下列哪种财务状态的（CA财务安全B财务自由下列规划中能使财产增值的是（CA养老规划B遗产规划C）。B收集客八数据、分析其财务情况及理财目标D冇效执行、监控金融理财计划帖的实施C无财务安全）C投资规划D英他D其他D保险规划9、D储蓄下列理财工具中有保障功能的是（C）A股票B基金C保险1（）、某股票今天收盘价格为1&6X元，请问明天该股票的涨停价格为（C）A16.81元B22.25元

3、C20.55元D21.15元11、结余率是指（B）A年结余/净资产B年结余/年税后收入C投资资产/总资产D年结余/总资产12、流动性差，所需资金较多，风险较高是哪种投资工具的特点（B）A存款B房地产C股票D债券13、根据基金单位是否可增加或赎回，可分为（A）A开放式基金和封闭式基金B成长型、收入型和平衡型基金C公司型基金和契约型基金D股票基金、债券基金、货币市场14、在内地注册，在香港上市的外资股称为（C）AA股BB股CH股15、按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是（C）A客户分析・＞投资评估・＞投资实丿施・＞资产配置・＞证券

4、选择・B客户分析・＞证券选择・＞资产配置・＞投资评估・＞投资实施・C客户分析・＞资产配置・＞证券选择・＞投资实施・＞投资评估・D客户分析・＞投资实施・＞投资评估・＞证券选择・＞资产配置・16、股票投资者都知道“股市冇风险，投资需谨慎”，这句话表明风险的特征不包括（C）A客观性B普遍性C确定性D对测性17、家庭成长期是指：(B)A结婚到小孩出生B小孩出生到子女读大学C子女读大学D子女独立18、某助理理财规划师看到由于受到全球金融危机的影响；宏观经济面临着衰退的风险，此时他想到选择一种受经济周期的影响较小，风险水平与预期回报率都相对较低的股票，这种股票属于(B)

5、A周期型股票B防守型股票C成长型股票D成熟羽股票19、某客户认为木金安全最重要,安定为先不能容忍任何损失，此客户的风险承受态度是(B)A保守型B消极型C稳健型D积极型20、积极性的客户的理财倾向为：(B)A注垂资产的快速增值，可接受高风险B积极累计财富，愿意承担高风险，接受新推出的金融产品C稳定的积累财富，承受适度风险，追求稳定的回报D以稳定为主，追求低风险，可容忍低报酬二、案例选择题(20分，5题X4分/题)案例一：李风先生是一位35岁的国金中层领导，家庭年总收入在25万元以上，他一直比较重视投资理财的重要性，经过一-段时期的投资摸索，目前的金融投资资产小

6、并持有股票35万元，股票型基金15万元，企业债券与国债30万元.由于投资过程屮的经验和教训，李先生更加意识到专业性的重要，但苦于没冇时间和精力來进行深入研究，于是邀请了助理理财规划师为其进行科学的投资规划。根据案例四回答85〜91题。1、根据李先牛现有的资产组合来分析他的投资偏好类型，可以得出李先生属于(B)的投资者。(A)轻度保守型(B)中立型(C)轻度进取型(D)进取型2、李先生白己总结出股票投资中应尽最选择蓝筹股和绩优股，但他对绩优股的判断标准不太清楚，绩优股公司在上市后的净资产收益率连续三年都会显著超过(B)o(A)5%(B)10%(C)15%(D)

7、20%公司上市后净资产收益率连续三年显著超过10%的3、在过去的一年里，李先生所投资的股票收益率为-15%,股票型基金净值增长率平均为-8%.企业债券与国债的平均收益率为-10%,则他前一年的总体收益率为(C)o(A)4.56%(B)2.37%(C)431%(D)-5.65%[35*(-15%)+15*(-8%)+30*10%]/(35+15+30)二3.45/80二4.31%4、李先生曾经选择持有一只经营业绩优良的股票，但在某个吋期该企业由于央行连续加息，使其利息支出超出了预算，最终产生了一定的亏损，股票价格受到重创，这种风险属于(A)(A)系统性风险(B

8、)非系统性风险(C)潜在风险(D)操作性风险5、助理