XX银行网上银行业务管理办法

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1、XX银行流程体系文件网上银行业务管理办法文件编号：x[xx]-xxxx-xxxx编制部门：远程银行部版次号：V0生效日期：2018年06月01日修改与审批记录3第一章总则4第二章相关定义5第三章组织职责5第四章工作程序7第一节网上银行业务发展计划7第二节业务参数设置与管理7第三节客户管理7第四节客户注册7第五节客户注册信息变更8第六节客户注销9第七节网上银行业务打印10第八节企业客户操作员管理及授权模式管理10第九节电子证书管理10第十节会计核算12第十一节产品定价管理14第十二节安全管理14第十三节事后监督14第十四节重大事项类别15第十五节信息数据与安全17第五章附则18附

2、件：19附件1.《XX银行电子银行个人客户服务协议》20附件2.《XX银行个人客户业务申请表》20附件3.《XX银行网上银行企业客户服务协议》20附件5.XX银行企业客户网上银行授权委托书25附件6.《XX银行网上银行电子证书载体遗失声明》26修改与审批记录版次号生效日期修改内容A/02018-06-01体系文件A版首次发布版次号编写审核审定批准A/0姚X王XX张XX夏X第一章总则第一条为加强XX银行（以下简称“本行”）网上银行业务的管理，有效防范业务风险，促进网上银行业务健康、有序发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国电子

3、签名法》、《电子银行业务管理办法》、《电子支付指引（第一号）》、《人民币结算账户管理办法》、《支付结算办法》等相关业务制度，制定木办法。第二条本办法适用于本行个人网上银行和企业网上银行的业务管理。第二章相关定义第三条本办法相关用语含义如下：（-）网上银行，是指通过计算机、互联网和电子终端为客户提供自助金融服务的离柜业务；（二）经办行，是指本行有权办理网上银行业务的分支机构；（三）客户，是指在本行开立银行卡结算账户或对公结算账户、信誉良好的个人和企业客户；（四）电子证书，是指本行通过第三方安全认证机构中国金融认证中心（CFCA）颁发，用以验证本行网上银行用户身份的电子文件；（五）

4、USBkey,是指由本行指定加密锁厂商生产，用于装载电子证书且带有USB接口的硬件设备，本管理办法屮统一称作USBKey；（六）企业证件，客户在木行开立对公结算账户时所提供的合法证件，即营业执照正副本或事业单位法人证书或文号等；（七）网上银行落地业务，是指网上银行企业客户在网上发起转账，转账金额超过银行设置的转账落地限额而需要银行进行落地审批的网上银行交易；（A）企业管理员，是指企业网银用户中具有管理权限的操作员。第三章组织职责第四条远程银行部职责包括：（一）负责网上银行业务的日常管理；（-）负责网上银行业务的功能创新与推广工作；（三）负责网上银行业务的培训与考核；（四）负责网

5、上银行业务报表统计、数据分析、经营分析等工作；（五）负责管理网上银行业务收费工作，对网上银行业务收费进行定价、指导、监督。第五条零售业务部负责个人网上银行个人类业务的产品创新、需求收集、功能测试及相关业务管理办法的制定。第六条公司业务部负责企业网上银行公司类业务的产品创新、需求收集、功能测试及相关业务管理办法的制定。第七条科技开发部职责包括：（一）负责网上银行系统软件、网络通信系统的维护；（-）负责总行、分行、支行网上银行设备的安装、调试、维护等管理工作;（三）负责网上银行业务功能的协调开发；（四）负责网上银行业务数据与信息安全的保障工作。第八条会计结算部职责包括：（-）负责网

6、上上银行业务的错账处理；（-）负责网上银行业务的会计核算；（三）负责网上银行业务凭证的保管、下发等管理工作。第九条计财部负责网上银行业务的资金头寸管理工作。第十条合规部负责网上银行业务合规执行情况的专项检查。第十一条内审办公室负责网上银行业务合规执行情况的内审检查。第十二条行政管理部负责网上银行业务设备及凭证的招标采购工作。第十三条分、支行职责（一）负责执行总行制定的有关网上银行业务管理制度和操作规范；（-）负责本行网上银行宣传推广及业务办理；（三）负责客户服务及意见收集；（四）负责公告有关收费服务项目和收费价格，具体办理网上银行业务收费。第四章工作程序第一节网上银行业务发展计

7、划第十四条每年初远程银行部根据全行业务发展计划，制定木年度网上银行业务发展计划，对外部环境、竞争对手和目标客户进行分析。第十五条发展计划经主管行领导审批后，纳入全行绩效考核管理指标。第十六条远程银行部根据市场需求，按照《XX银行金融产品开发管理办法》，完善现有网上银行功能，并推出不同应用功能的服务产品。第二节业务参数设置与管理第十七条网上银行业务参数是根据网上银行系统运行要求以及业务处理规定编制的具有一定规律和控制能力的各种数据集合，是业务功能实现和系统正常运行的基础。第十八条网上银行业务参