浅谈EXCEL在柜员碰库中的运用徐华椰

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1、浅谈Excel在柜员碰库中的运用房山支行徐华椰Excel是Windows环境下电子表格系统，具有数据排序、查找、统计、智能管理等多项功能，合理的把这些功能应用到柜员实际工作中，可以达到快捷、简便、准确实现信息共享，提高柜员工作效率。农业银行各营业单位柜员特别是主出纳，在日常工作中，每到碰库时，需要对整把和一堆堆的零头款、残币相加求和，计算器、算盘有一个数字加错就没法得到正确的结果，万一有其他工作打搅一下，前面所做的工作就前功尽弃，令柜员T作量大增，烦恼不已。利用Excel只需耍设置几个简单的公式就能让这个问题变得简单起

2、来0如下图所示：单位：张、元卷别数量合计主出;纳柜员款轮休柜员款整把零头残损残损半额柜员1柜员2柜员31005020105210.50.20.10.050.020.01金额合计(请把表做成图片，可以看到行、列标记)我们在A列键入人民币的所有币种，100、50、0.01元，根据实际工作情况，在行列分别设置营业柜员款项、轮休柜员款项。具体设置步骤：一、首先设置计算柜员现金各币种数量1、100元数量合计：在B5单元格输入：E5二C5+D5+E5+F5/2+SUM(G5:15);将公式下拉至B17,分别得出50、20……0.0

3、1元数量。2、50元数量合计E6二C6+D6+E6+F6/2+SUM(G6:I6);3、20元数量合计B7二C7+D7+E7+F7/2+SUM(G7:I7);……以此类推17、0.01元数量合计B17=C17+D17+E17+F17/2+SUM(G17:I17)二、设置计算整把、零款、残损币、残损半额、轮休柜员及库存金额合计1、计算整把金额合计在C列C18单元格输入：C18-SUMPR0DUCT($A5:$A17,C5:C17)然后将公式右拉，我们可以分别得到零头款、残损款、残损半额款、轮休柜员款金额合计。2、零头款金

4、额:D18二SUMPRODUCT($A5:$A17,D5:D17)……以此类推4、残损半额库存金额：F18-SUMPR0DUCT($A5:$A17,F5:F17)/2残损半额库存只能按票面金额的一半折算，所以公式耍加括号乘以二分之一。……以此类推，如果按四分之三兑换，要加括号乘以四分之三。根据出纳制度规定，普通柜员是不能有残损币的，轮休柜员清点的吋候不能输入残损卷别。7、檢3金额：118二SUMPRODUCT($A5:$A17,15:117)8、将公式左拉，我们可以得到库存现金金额合计Bl8二SUMPRODUCT（$A

5、5:$A17,B5:B17）三、柜员碰库公式设置完毕后，柜员碰库吋：1、诜清点各币种款项张数，对应填入相应空格内,柜员现金碰库表自动显示各币种数量、金额，与ABIS系统一致，说明柜员账款核对相符。2、轮休柜员缴款。依据缴款柜员的清点传票，输入到轮休柜员款（如G列）对应的单元格上，将自动计算出主出纳最后清点吋需要在ABIS系统中输入的卷别。中国农业银行柜员现金碰库表单位：张、元卷别数量合计主出纳柜员款轮休柜员款整把零头残损残损半额柜员1柜员2柜员31002851002313113123265038910010145222

6、342320468200151231022235101821002231355225383300421332334422792006324264311641009243128260.53653006142226330.2329200784228421260.11521006333025210.051581003421228250.0219110041324121280.0129020045553212321金额合计62045.12222092901.63383526.7252649.9252579027.8（请把表做成

7、图片，可以看到行、列标记）当需要合并第二天休息人员的零头时，只需要将零头数按清点传票的实际卷别数输入到G列（或H列、I列）上就可以在合计栏得到加和的总数。免去了在计算器或者算盘上一个一个卷别加和的麻烦。综上所述，只耍我们将设置好的柜员现金碰库表，保存在电脑上，不需要每次重新设置公式，就可以重复使用了。此外Excel中还有强大的函数功能，可以用来编制银行存款余额调节表,自动核对查找银行、企业未达账项，快速准确。可以利用PMT函数，通过单、双变量的模拟运算来实现贷款的利息计算，可以很方便地计算分期付款的利息，以及选择分期付

8、款的最优方案，在柜员日常工作中可以逐步探索使用。