证券股份有限公司融资融券客户选择标准

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1、XX证券股份有限公司融资融券客户选择标准一、客户申请融资融券业务，需满足以下条件：（-）自然人投资者是年满十八周岁有完全民事行为能力的中国公民，机构投资者是合法登记的机构。且符合法律、法规以及屮国证券登记结算有限责任公司有关业务规则之规定，能够开立证券账户；具有合法的证券投资资格，不存在法律、法规、规章或证券交易所规则禁止或限制进入证券市场的情形；（-）在公司开立普通账户18个月以上且无不良记录；（三）客户在公司开立的账户内资产价值达到一定规模（个人客户账户资产价值50万元以上、机构客户账户资产价值100万元以上），其屮现金和可充抵保证金证券市值之和达到一定规模；（四）近

2、半年内累计成交3次以上，近一年内成交金额与其在公司开立的账户内资产价值之比达一定比例以上。二、禁止申请融资融券业务的客户，包括但不限于：（-）曾受监管机构、沪深证券交易所、登记结算机构等的处罚或者证券市场禁入；（-）利用他人名义开立信用账户的；（三）普通账户属于不规范账户；（四）普通证券账户中的证券已设定担保或存在其他权利瑕疵，或被采取查封、冻结等司法强制措施；（五）交易结算资金未纳入第三方存管；（六）曾有过融资融券违约行为且尚未按照合同约定承担违约责任；（七）因资信状况不佳列入“黑名单”；（八）公司内部员工及其关联人，公司的股东及其关联人；（九）曾有可疑交易记录或不遵守

3、监管机构、沪深证券交易所、登记结算机构、公司的交易规则等扰乱金融市场秩序行为的；（十）公司认定其风险承受能力不足的；（十一）曾有扰乱公司营业场所正常营业秩序或影响工作人员正常工作行为的;（十二）现役军人、持军人证和武警证的人民武装警察；（十三）未按规定提供真实材料者（十四）除上述情况以外，法律法规禁止开立信用账户的个人、机构。营业部审荐人与信用交易部征信调查人员通过公司集中交易系统；客户档案记录；公司人力资源信息系统；公司风控系统、监管机构、沪深证券交易所、登记结算机构网页的公示信息等对上述情况进行查询、判断、验证，实事求是、客观公正地拒绝有上述任一行为的客户中请融资融券

4、业务。三、融资融券客户授信要求：（-）授信评估必须遵循以下原则：1、风险收益对称原则。综合客户信用状况、风险承受能力、履约能力、担保能力和综合贡献等方面的情况，对该客户融资融券授信额度、期限、息费率等提出评估意见。2、上限管理原则。在公司总额度上限不突破的范围内，授予客户的额度不超过客户申请的额度；不超过《客户信用等级评定报告》中测算的最高授信额度;不超过公司规定的单一客户额度上限，融资额度占净资本比例上限为4%,融券额度占净资本比例上限为2%；不超过客户金融资产（包括银行存款、股票、基金、期货权益及债券、黄金、理财产品（计划）等资产）的二分之一或不超过客户全部资产的四分

5、之一；融资额度不超过公司融资总额度的5%,融券额度不超过公司融券总额度的5%。（-）结合客户信用等级和客户拟提交的担保物情况，从以下三方面进行授信评估：1、客户信用状况评估。信用交易部授信评估岗通过审查客户资料，与审荐人、客户等相关人员沟通，征询有关征信机构等方式，对客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好、信用记录情况等进行全面调查分析，并综合营业部、征信调查人员意见的基础上，综合评估客户的信用状况。在对客户财务状况评估中，对股改限售股份和解除限售存量股份做单项评估。2、担保能力评估。通过对客户提交的担保物与中请额度数量关系上的评估,就客户提供的担保物是否足以担

6、保其申请额度范围内的债务，是否符合公司的相关规定进行综合评价。3、收益风险评估。根据客户资产规模、交易量情况、上一信用期额度使用情况、木次额度中请情况等几个方面的情况，综合评价客户的收益、风险、成木因素，提出客户息费率的意见。（三）信用交易部根据上述原则和内容编制《客户授信评估报告》，报融资融券管理委员会审批。（四）融资融券管理委员会根据客户征信调查及授信评估情况，审批客户融资融券资格、期限、利率和费率和最高授信额度。信用交易部信用评估岗根据客户实际提交担保物、客户信用等级和融资融券管理委员会审批的最高授信额度，确定客户实际授信额度。四、本标准由信用交易部负责制订及解释。

7、五、本标准自颁布之日起施行。