金融政策法规期末复习题

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1、金融政策法规期末复习题名词解释夕卜汇：动态意义上的外汇是指将一国货币转换成另一国货币，以此清偿国际间债权债务的行为。静态意义上的外汇是指以外币表示的用于国际结算的支付手段。再贴现：屮央银行通过买进商业银行持有的己贴现但诡未到期的商业汇票，向商业银行提供融资支持的行为质押：是指债务人或者第三人将出质的财产交债权人占有，以该财产作为该债权的担保,债务人不履行债务时，债权人以该财产折价或者拍卖、变卖所得价款受偿。V匚票：是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定时期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。保险利益：指投保人或被保险

2、人对保险标的具有的法律上认可的利益判断改错1、商业银行法中，商业银行能否向关系人发放贷款，贷款原则能否由于其他人。可以发放但贷款原则不能优于其他人2、中央银行能否向政府发放贷款，能否向政府投资不能向政府发放贷款不能向政府投资3、屮央银行公开帀场业务可买卖国债但不能包销国债可以在公开市场上买卖国债，但不能包销国债4、抵押与质押是否为法定担保错误。抵押与质押为约定担保5、保证分为一般保证和连带责任保证，二者主要区别在于：保证人是否有先属的抗辩权正确6、票据的变造，变造之前与变造之后承担的责任（即背书之后能否承担责任）变造询签章的多原记载

3、事项负责，编造后签章人对编造之后的事项负责，不能辨别票据是编造前还是编造后签章的，视同变造前签章7、新设立的股份公司发起人，必须认购的股份35%8、耍约收购（对一家上市公司股份进行收购，即在公开市场上收购的比例耍求）以要约方式收购一个上市公司股份的，其预定收购的股份比例均不得低于该上市公司Q发行股份的30%9、屮介公同对股票发行出具相关报告，在承销期后多长时间不得买卖该股票6个月10、基金公司购买一家上市公司的股票，不能超过该公司净值的多少10%口、信托财产登记的法律效益问题（无登记的信托财产丧失独立性）正确信托登记的作用一是使设立

4、信托的行为具冇法律效力，信托财产的权利依法由委托人转移给受托人；二是实现信托财产的独立性，使其与委托人、受托人、受益人的固有财产相区别；三是依法对抗第三人。信托登记具有信托公示的效力，除信托法有特别规定外，其他人不得主张对该信托财产的权利；四是保护第三人的权益，使其与委托人开展商务活动时，能了解该委托人的实际财产状况。选择题一、金融工具的共同性期限性、收益性、流动性、风险性二、金融工具的分类票据、股票、债券、抵押契约、借款合同、可转让定期存单、人寿保险单。（债务不属于这一•范畴）三、小央银行的选择性货币工具优惠利率、消费信用管制、房

5、地产信用管制、证券保证金比例四、信用证的审核原则表而审核、单据审核五、抵押权可以给了哪些标的物（即除了对原物有效还以哪些标的物有效）包括利息。违约金，损害赔偿金和实现债务的费用。抵押的孳息物（天然孳息和法定孳息）六、权利质押包括哪些汇栗、本栗、支票、债券、存单、仓单、提单、可以转让的基金份额股份股权、可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权、应收账款，法律行政法规规定可以出质的其他财产权利。七、汇票的必计事项表明汇票的字样。无条件支付的委托。确定的金额。付款人名称，收款人名称，出票口期，出票人签章。八、证券法规定

6、的重大实项（即出现了哪些重大事项必须公布）1、公司经营方针和经营范围的重大变化2、公司的重大投资行为和重大的购置财产的决定3、公司订立的重要合同，可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重人彫响4、公司发生重人债务和未能清偿到期重人债务的违约情况5、公司发生重大亏损或者重大损失6、公司生产经营的外部条件发生的璽大变化7、公司的董事、三分之一以上的监事或者经理发生变动8、持有公司5%以上的股东或者实际控制人,其持有股份或者控制公司的实际情况发工较大变化9、公司减资、合并、分离、解散及中请破产的决定10、涉及公司的重大诉讼、股东大会、

7、董事会决议被依法撤销或者宣告无效11、公司涉嫌犯罪被司法机关立案调杏，公司萤事、监事、高级管理人员涉嫌犯罪被司法机关采取强制牯施12、国务院证券监怦管理机构规定的其他事项。九、哪些人员属于内幕人员发行人的董事、监事、高级管理人员持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及董事、监事、高级管理人员。发行人控制的公司董事、监事、及其高级管理人员。由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员。证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的具他人员保荐机构、承销的证券公司、证券交易所、证

8、券登记结算机构、证券服务机构的有关人员。国务院证券监督管理机构规定的其他人。十、保险人在什么情况下可以解除保险合同1、投保人故意或者因为重大过失术履行欠款规定的如是告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权