小额贷款公司风险控制委员会议事规则

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5、会议事规则第一章总则第一条为建立健全公司风险管理的组织体系和内部风险防范机制，进一步规范公司风险控制委员会工作程序，明确工作职责，提高项目审批质量，加强合规审查和风险管理，依据《加强金融机构内部控制的指导原则》等法律、法规的要求，特制定本办法。第二条风险控制委员会为公司常设机构，风险管理委员会对公司董事会负责，在履行职责时应严格遵守决策与执行、监督相分离的要求。委员会的日常议事工作实行集体决策、充分发表意见、多数同意通过的原则。在公司董事会领导与授权下开展工作，负责公司贷款业务风险识别、防范、控

6、制和不良资产转化等决策与管理工作。第二章风险控制委员会职责第三条风险控制委员会的基本职能是：董事会风险管理战略的执行机构，总经理授权下的权威专业决策机构和宏观管理机构，负责管理公司涉及业务项目的全部风险管理事宜。第四条风险控制委员会职责（一）明确公司风险概貌，评价公司的总体风险暴露以及各风险类别之间的依存度，批准和定期评审各种风险管理策略；（二）负责对包括信用风险、交易风险、结构性利率、汇率风险、流动性风险、运营风险等在内的所有风险进行全面管理；（三）负责公司自有业务的审批和定价政策的制定；（四

7、）负责对公司新产品的风险评判，权衡成本与收益；（五）负责制定公司不良资产监控与管理策略，落实不良资产经营和清收计划；（六）负责公司风险管理突发事项和紧急事项的应急处理；（七）负责定期评价公司风险管理状况和相关政策的执行状况；（八）研究论证涉及公司风险管理的重大体制与制度改革，向公司经营层和董事会提供决策参考；（九）其他需要风险控制委员会审议的问题。第三章人员组成及议事范围第五条公司风险控制委员会由5人组成，设主任1人，副主任2人，委员2人，包括以下部门人员：（一）公司董事长任风险管理委员会主任，

8、公司总经理、副总经理任副主任；（二）市场业务部门负责人、风险管理部门负责人任风险管理委员会委员。风险控制委员会的日常事务由公司风险管理部负责承办。第六条公司风险控制委员会的议事范围：（一）资金运用于贷款；（二）同业拆借；（三）资产处置；（四）票据贴现；（五）借款人资金变更用途或方式；（六）贷款展期项目；（七）贷款项目变更抵押物或部分、全部改变抵押担保条件的事项；（八）批准以自有资金进行的集团业务金额不超过净资产10%以内的贷款；（九）批准单笔损失超过资产成本金额30%以上业务项目的处置；（十）批