公司关于规范投融资资料收集管理办法

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1、公司关于规范投融资资料收集管理办法为了提高公司投融资咨询服务水平，规范管理公司提供投融资咨询服务所涉及借贷双方投融资资料，减少借款人投资风险，从资料的收集、要素、管理达到完整、规范、合法、有效、适用，经公司投融资管理委员会研究决定制定以下管理条款；一、投融资档案审查的范围1.不分是否解除风险，同样接受审查和处罚；2.内容按照《贷款人放贷收集资料表》和必备的资料要求进行审查；3.审查出的问题按照本《办法》条款执行；4.审查时间从公司成立以来的投融资档案；二、在借贷过程中，法律文本签定的对错、资料收集的完整、办贷合同的

2、合规合法、签字盖章的有效性是风险把控的重点，根据出现的不同问题给予不同的经济处罚。（一）出现下列每条中其中的一个小项不符合要求，对经办人给予经济处罚300元。1.借款合同、担保合同、抵押合同、质押合同、收据、投融资咨询服务合同以及其它合同主体名称错误；合同期限错误;主合同和从合同编号不统一或不符合公司编号要求;丢失抵质押权证、身份证、银行票据、收存的公、私章等。1.合同中所盖公章、私章由于未核实发现假章。（二）出现本条中其中的一个小项不符合要求，对经办人给予经济处罚200元。丢失和差缺投资主要或重要的合同资料、意向

3、书、借款收据、投资发放通知书、投资业务审批表。（三）出现下列每条中其中的一个小项不符合要求，对经办人给予经济处罚100元。1・合同中主体名称、身份证号码*营业执照号码*借贷金额、贷款利率、借款期限、签订日期等合同主要内容错误。2・签订合同缺盖公章、法定代表人章、骑缝章等。2.程序无效：（A、股东会决议不符合公司章程和法律要求。未辨别公司章程的真假；B、抵押、质押手续共有人未签字，抵押.质押物争议未核实）。4・所有合同、意向书、借款收据、投资发放通知书、投资业务审批表，签字中出现不合法代签、缺签、错签、漏签等情况。1

4、.合同条款中的选择项未选或选择错误。（四）应写《调查报告》而未写，应签字而未签分别给予处罚50元、20元。（五）发现应收集而未收集营业执照正副本、机构代码证正副本、税务登记证正副本.抵押权证复印件、质押权证复印件、工资担保证件、国有土地使用权证、建设用地许可证、行业经营许可证、安全生产许可证、特殊行业许可证、身份证、股东身份证、公司《章程》、企业（公司）股东会决议、查询的信用报告、投资卡及密码、公司资质等级证书、商品房预售、/销售许可证、建设工程规划许可证、建设工程施工许可证、少一项处罚30元。应注明“与原件相符”

5、盖鲜章，未盖鲜章一处处罚10元；未注明“与原件相符”，差一处处罚10元；身份证复印件未由本人签字和未盖手印，差一项处罚5元。（六）对投融资客户应收集户口簿、结婚证、投融资到账依据、财产共有人承诺等进行佐证依据而未收集，差一项处罚20元。（七）涉及对投融资企业、公司、个人客户要收集的三类资料,对收集的资料中每差其中的一个小项和不符合要求，对经办人给予经济处罚15元。资金投入明细（划款凭证）、新放投资银行批复、银行授信批复、股东资产清单。（A）涉及对投融资企业、公司客户要收集三类资料，对收集的资料中差其中的一个小项和不

6、符合要求，对经办人给予经济处罚15元。公司、企业法定代表人和实际控制人简历、近期审计报告、近期验资报告、近期3个月报表、银行流水账。（九）对房地产开发公司客户投资要收集三类资料，对收集的资料中差其中的一个小项和不符合要求，对经办人给予经济处罚10元。土地出让合同；项目由来历次转让协议、划款凭证（经营者与股东的关系、利润分配）；负债明细，含金额、期限、投资人名称、抵押担保方式、相关合同复印件；工程结算明细、合同、付款依据，已付多少款、还欠多少，支付计划；银行按揭合作协议、合同、按揭款账户明细；土地出让金等土地取得费用

7、缴纳证明；建设工程竣工备案书（已完工尚未办理房产证）（在建工程）；建设工程竣工备案书（已完工尚未办理房产证）（在建工程）；已付工程款证明（在建工程）；项目可行性方案。（十）加强管理，及时移交，确保投资资料不丢失。借款人投资发放后在次日内必须把投资发放的所有《合同》、《意向书》、《借款收据》、《投资发放通知书》、《投资业务审批表》及时移交档案管理员，对不按时移交者超出一天按30元累计处罚；其余资料及时完善和整理，在五个工作日内必须移交给档案管理员入档管理，对不按时移交者超出一天按20元累计处罚。（十一）经办人根据前（

8、一）——（十）项受到经济处罚后,必须在五个工作日（特殊情况、假日除外）内由原经办人对查缺资料、要素、印章等补充、完善。在规定的时间内未完善，超出天按原处罚金额对经办人重复处罚一次,超出两天按原处罚金额重复处罚两次执行。以此类推，直到补充、完善为止。原经办人已经离职的，由业务部派员将资料、手续补充完善,在规定时间内未完善的，按前款规定对业务部门进行处罚。对确实