银行年前三季度支行综合绩效考核分析报告

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1、银行年前三季度支行综合绩效考核分析报告前三季度,我行经营发展中最大的亮点就是中间业务收入的提升，促进了收入结构的不断优化；最大的软肋则是存款增长的乏力，在市场拓展方面不尽人意。我行在效益、风险控制、结构优化方面都优于北仑，但是在存款、中间业务收入方面则与北仑拉开了较大差距。与二季度相比，北仑支行在屮间业务收入占比屮与我行差距减少，四大行屮屮间业务收入市场份额提高2.36,两项4.51分的提升使得北仑最终以2.39分的优势超越我行，与我行排名互换。就自身经营情况而言，除了中间业务收入占比及折效存款增量较半年末有所退步外，我行其他指标完成情况有所提高，在市区行中仍保持领先位置。但与全市各

2、行比较时，我行大部分指标发展落后于全市平均水平。一、促进综合绩效提升的因素分析1.中间业务收入早入账、早收益年初行长室确定的关于中间业务收入尽早收益、尽早得益的思路为我行屮间业务发展指明了正确的方向。虽然下半年以来，我行中间业务的发展趋势有所放缓，但是增速仍保持全市平均水平，中间业务收入完成情况和中间业务收入占比处于全市前列。我行投资银行收入远高于市区其他行部，是我行屮间业务收入的主要增长极，占到了屮间业务收入的44.8。其中，银I才I贷款手续费收入150万元，是中间业务收入的新亮点。前三季度新签财务顾问合同有34份，其中，上半年签订的达到31份；实收金额总计1353万元，占到投资银

3、行收入的90,显示了今年我行在拓展投行业务上下了不少功夫。2.支行大楼折旧费用和固定资产全额资金占用的调减降低成本，增加利润分行银行卡部、分行电子银行部以及长城公司，无偿使用我行支行大楼五、六层及七、八层部分。##支行大楼原值为9792万元；截止##年9月末，累计折旧1174万元。经请示与沟通，市分行同意在绩效考核中剔除支行大楼部分折旧摊销费用195.5万元，固定资产全额资金占用成本32万元，合计调减成本195.5万元，调增利润227.5万元。相比调整前，成本收入比减少了1.16,得分提高了0.24分；人均经济增加值增加了1.06万，得分提高了0.81分；经济资本回报率提高了0.66

4、,得分提高了0.36分；经营计划得分增加了0.03分。虽然该调整对最终排名没有影响，但是综合绩效总分提高了1.43分。3•法人贷款质量持续优化年审过后，法人贷款质量有较大提升，AA及以上法人客户贷款最近四个月均保持在80以上。原AA及以上法人客户的信用等级只有宁兴控股和佳虹进口下调到AA级，？憬力琛(11)执H颁晔谐」芾碇行摹6・蹲士12.傲T芙盒庞玫燃毒系竭晓疣乱?AA级法人客户国大雷迪森。优质法人客户贷款不仅信用风险低，经济资本占用成本少，而且有利于发展未来更广泛的银企合作，为我行提供更多的利润来源。4.电子渠道交易量占比稳步提升第三季度，我行电子渠道交易量占比突破分行标准值60

5、,达到60.33,主要是本行POS的交易量提升了1.26oATM的分流作用最为明显，而我行的电话银行交易量在系统内表现不俗，仅次于慈溪，两家支行合计达到全市屯话银行交易量的51.2；自助终端交易量为全市第一，占全市自助终端交易量的18。1・9刀份我行总交易量为425.23万笔，其中柜台159.25万笔，电子渠道256.56万笔，其他9.42万笔。以我行9月底柜台人员76人，180天测算,平均每人每天交易量116笔。若电子渠道在目前基础上提高1,则可节省柜员2.02人。辖内14家二级支行中，有8家支行电子渠道交易量占比己达到分行标准值水平，而排名第八的现代(64.56)和排名第九的曙光

6、本部(54.90)之间的差距有9.66个百分点。从三季度的占比提升情况看，提升较快的恰恰是3家占比在50・60之间的支行，说明全行电子渠道业务占比仍有较大提升空间。营业部虽然网银交易量排名第一，但是由于ATM均在营业大厅内，ATM交易量排名在全行11位，拉低了电子渠道占比。新河储蓄所由于装修，ATM无法使用，ATM交易量的占比9月末比6月末降低了7.35,若剔除ATM交易量，实际电子渠道占比提升了0.91。第三季度，我行辖内所有支行网银交易量和POS交易量占比较二季度均有提升。第四季度，随着我行新河储蓄所装修完成，至少5家离行式自助银行的投入使用,年末电子渠道交易量占比预计将有较大提

7、升。井#年##支行电子渠道交易量占比提升分布1・6月电子渠1・9月电子渠屯子渠道占比其屮道业务道业务支行电话口助占比排名占比排名提升排名ATM本行POS网银银行终端营业部40.061339.8513-0.2113-0.500.26-0.010.010.04曙光本部53.23954.9091.6740.401.61-0.520.140.04兴宁本部64.75566.4651.7130.870.40-0.030.050.42高新区51.411052.28120