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时间:2018-07-07
《银行支行三季度现金收支分析报告》由会员上传分享,免费在线阅读,更多相关内容在行业资料-天天文库。
1、现金收支分析报告我支行ⅩⅩ年第三季度现金的收入和情况如下:一、现金收支情况分析(一)现金收入分析。我支行三季度现金收入总计16060万元。其中:服务业收入2883万元,占收入总计收入的17.95%,主要是股份有限公司、私营企业等单位的销售商品现金收入以及国有企事业单位、股份有限公司及其他服务单位的学杂费、医疗费、水电费、邮电费等现金收入;储蓄存款收入13177万元,占收入总计的82.05%。(二)现金支出分析。三季度现金支出13696万元。其中:行政企事业管理费和经营费支出441万元,占支出总计的3.22%,主要
2、是企事业单位、股份有限公司的行政费、管理费现金支出;储蓄存款支出13255万元,占支出总计的96.78%.二、现金收支的变化特点:较二季度的现金收支情况,三季度现金的收入与支出在总量上差别不大。三季度7份现金收入总量5715万元,支出总量5010万元。8月份现金收入总量5066万元,支出总量4358万元。9月份现金收入总量5279万元,支出总量4328万元。可见,三季度现金的收入与支出总量变化不大,相比二季度在资金量相对稳定。三季度现金收入与支出相比,在各个月份现金的收入都大于支出,资金呈现回笼的态势。三、影响现
3、金收支的因素:1、我行各项揽储活动的影响。三季度是银行所谓的淡季,现金量不大,各项存款量相对较少。我行为扩大人民币储蓄量,开展了多种揽储活动,吸引居民的储蓄存款。同时在各个机构之间开展月月增活动,我机构积极响应,采取各种措施提高我机构的储蓄量。因此,三季度现金收入相比支出有所提高,收入大于支出,现金呈现回笼的态势。2、现金收支的季节性变化。现金收支的变化情况与季节性变化有着很大的关系,冬季春季现金现金量会比较大,夏秋季现金现金量会比较小,就是人们所谓的银行淡季,而且各个月份的现金量变化也不是很明显。3、国家金融政
4、策及居民消费价格指数对现金收支的影响。三季度金融机构人民币存贷款基准利率又上调了一次,居民存款利率的继续上调会刺激居民储蓄存款的继续增加,这也是三季度现金收入大于支出的主要原因。同时,也促使了部分借贷款户提前归还贷款,部分借贷款户的还款意愿在逐渐加强。此外,贷款利率的上调,一定程度上缩减了企事业单位的投资支出,这些都影响着现金收支的增减变化。三季度居民消费价格指数相比二季度仍在继续上涨,这种上涨也将影响着现金收支的增减变化。四、第四季度现金收支情况预测。四季度是银行业的“旺季”,因为接近年底,前期投入市场的资金会
5、大量回收,各企事业单位及居民的资金往来也会频繁,资金动用的频率变高。因此预计四季度的现金流量相比三季度会明显提高,现金收支呈现回笼的态势。
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