国际汇兑实务项目二：外汇业务

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1、国际汇兑实务教案项目二：外汇业务【知识目标】了解外汇交易的运行规则掌握外汇掉期业务的基本原理掌握外汇即期业务的交割和结算方式，并能熟练进行交叉汇率计算掌握外汇远期业务的交割和标价、以及利率与远期汇率的关系掌握外汇套汇业务的判明方法和套汇方法掌握外汇套利业务的步骤熟悉外汇期汇和期权业务的基本原理【技能目标】能够熟练进行交叉汇率计算熟练进行远期汇率的计算能够运用掉期交易进行风险规避能够运用套汇套利基本步骤进行套汇套利业务操作能够运用期货业务进行风险管理熟练运用外汇即期、远期、期货交易为进出口企业进行资金安排任务2.1了解外汇交易的

2、运行系统一、外汇交易惯例（一）交易货币ISO-4217货币代码的三个字符，前两个表示这种货币所属国家和地区，第三个字符表示货币单位，如美元为USD，英镑为GBP，人民币为CNY。外汇市场上交易比较活跃的货币为美元（USD）、日元（JPY）、澳元（AUD）、丹麦克朗（DKK）、欧元（EUR）、加拿大元（CAD）、英镑（GBP）、新西兰元（NZD）、瑞士法郎（CHF）、港币（HKD）、新加坡元（SGD）、韩元（KRW）。（二）交易时间全球性的、星期一至星期五24小时不间断的外汇交易。惠灵顿：04：00——13：00悉尼：06：00

3、——15：00东京：08：00——15：30香港：10：00——17：00发兰克福：14：30—23：00伦敦：15：30——（次日）0：30纽约：21：00——（次日）4：00（三）外汇交易的参加者1、外汇银行2、外汇经纪人3、客户4、中央银行1、外汇银行外汇银行包括专营或兼营外汇业务的本国商业银行、设在本国的外国商业银行的分支机构和其他金融机构。外汇银行处于什么地位呢？。外汇市场的业务自主买卖外汇平衡头寸外汇中介人即从出售外汇的顾客手中购入外汇，再转手出售给需要购买外汇的顾客，从中获取差价银行对营运资金的称谓2、外汇经纪人

4、外汇经纪人是指媒介于外汇银行之间或外汇银行与客户之间，为买卖双方接洽外汇业务并收取佣金的中介人。外汇经纪人的业务外汇经纪人并不以自有资金在外汇市场上从事外汇买卖，而是凭借与各外汇银行和客户的密切联系，利用现代化的通讯工具及其对外汇行市的灵敏信息，促成买卖双方成交，从中收取佣金，不承担任何风险。思考：随着通信技术的发展，外汇经纪人的业务是扩大还是萎缩呢？思考？3、中央银行在外汇市场上，各国中央银行也是重要的参加者。它主要代表政府对外汇市场进行干预。中央银行的业务一是市场的管理者，制定各种政策法规。对市场进行监督、控制和引导。二是

5、直接参与外汇市场上的交易活动，根据国家政策买进卖出外汇，从而影响外汇汇率的走向。3、客户客户是指参与外汇交易的公司和个人等，如进出口商、投资者、留学生、旅游者、投机商等他们在干什么？客户的业务他们出于交易、保值或投机的目的通过外汇银行进行买卖（1）交易需求而进行的业务：如进出口商（2）保值需求而进行的业务：如套期保值者（3）投机目的而进行的业务：如投机交易者外汇市场参与者比较参与者市场地位业务目的对价格的作用外汇银行主体外汇中介自行买卖获取差价，平衡头寸制定者外汇经纪人中介中介人获取佣金无中央银行管理者干预稳定市场影响者客户供

6、给者与需求者买卖外汇交易、保值、投机接受者外汇市场的几个层次中央银行外汇银行外汇银行客户外汇经纪人外汇买卖外汇买卖监管、干预批发市场零售市场（四）外汇交易规则1.使用统一的标价方法。2.报价简洁。3.交易双方必须恪守信用。4.数额限制。银行间交易交易额通常以100万美元为单位进行买卖。5.外汇交易中交易术语规范化。二、外汇交易的组织和管理（一）交易设备1.电话2.电传3.路透交易系统4.徳励财经资讯系统（二）外汇交易程序1.询价。2.报价。3.成交。4.证实。5.交割。四、外汇市场的类型（一）按交易方式来分场内外汇交易市场，是

7、指外汇交易所，是一个有形的外汇交易市场。即有特定的外汇交易场所，并有固定的交易时间。场外外汇交易市场，是指无特定交易场所、无形的外汇交易市场。参加交易的有关各方主要是通过电话、电报、电传等通信工具进行交易。1、交易方式不同场外交易市场场内交易市场（主要形态）（二） 按业务种类划分即期外汇市场是从事现汇买卖活动的场所。即在1-2个营业日内进行交割的外汇交易市场。远期外汇市场是从事期汇买卖活动的场所。即参与者通过约定时间或期限，并约定价格进行外汇交易的场所。2、业务种类不同即期外汇市场远期外汇市场（三） 按交易主体划分3、交易主体

8、不同批发市场（银行间市场）零售市场（银行与客户）任务2.2即期外汇业务操作一、即期外汇交易的概念以当时外汇市场的价格成交，成交后在两个营业日内进行交割的外汇买卖。1、交割日可细分为三种：☆成交当日进行交割。☆成交后第一个营业日进行交割。☆成交后第二个营业日进行交割（标准spo