出口双保理业务案例分享01

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1、出口双保理业务案例分享上海分行2008年8月目录一第一单出口双保理——苏州好路地板1、业务背景2、业务流程及带动收益3、经验总结二上海分行出口双保理业务开展情况苏州好路地板业务背景介绍成立于2005年，为中外合资企业，注册资本192万美金；首笔出口双保理案例的客户苏州好路地板资质规模一般，上下游清晰；企业处于业务快速增长期，与我行合作前无信贷历史，是我行战略合作伙伴UPSC推荐的客户。给予授信额度40万美金，首笔案例的试点成功对后续出口双保理业务的开拓有积极意义。案例综述06年销售1697万元人民币，07年出口650万美金；07年5月底应收账款为591万，占当期销售收入的40%。公司主营各

2、类中高档地板的生产和出口，产品100%出口美国和加拿大日本市场，结算方式为赊销；好路地板主要进口商情况分析1.Pantim：2006年8月份开始与PantimWoodProductsInc交易，每个月交易量为4个货柜，货值16万美金，一直以来，好路与Pantim一直通过即期不可撤销信用证进行结算，付款都很及时。2.Crescent：07年1月份开始与Crescent合作，至今为止每个月交易量为2个货柜，货值10万美金，一直采用D/P的付款方式，付款大约在出货后20天到帐，与银行合作后考虑改变结算方式。3.Swiff-TrainCompany：06年11月份开始出货给Swiff-Train，

3、每个月出货4个货柜，价值16万美金；付款方式为25%定金，出货后45天或60天付清余款，合作至今无拖欠现象；07年下半年开始，业务量逐渐加大，期望能在08年达到３０万美金／月的交易量考虑到资金周转较快且交易记录良好，我们决定对此客户进行出口双保理试点，UPSC作为进口保理商核定其额度为40万美金。4.ＣＳＣＩ：ChicagoStool&ChairInc为好路在美国的销售代表，付款方式为出货即Ｔ／Ｔ付款。之后仍采取这样的付款方式。好路地板公司业务特点分析：该公司是典型的外向型中小生产企业，担保条件不足，企业的融资需求难以通过其他方式得到满足。-----有较强的融资需求好路公司贸易经验丰富，履

4、约能力较强，和下游贸易伙伴合作关系稳定，结算方式主要是赊销，应收账款质量较好，是该公司最有价值的资产之一。-----符合出口保理业务特征该公司的买家能够通过双保理的方式从国际保理商处取得买方信用风险担保额度。-----有效规避境外买方风险出口商品为实木地板，市场前景良好，订单稳定，且不容易发生争议。------商品可保理性强苏州好路地板业务流程出口双保理额度40万美元，进口保理商为UPSC,买方为Swiff-TrainCompany,ltd.,CrescentHardwoodSupply,Inc.,ChicagoStool&ChinaInc.单笔贷款到期日不超过发票日期后150天，利率按L

5、ibor+200点执行。（进口保理商累计核定额度70万）授信方案1.签订合同8.卖方发货2对卖方进行授信调查9递交文件并移转债权4征信调查11支付货款12催款（如逾期）买方进口保理商3.申请买方信用额度5.通知买方额度及报价6通知买方额度及报价7签约10.递交文件并移转债权10审核文件，预支价金13.付款14.PUG(保证付款)15拨付余款苏州好路几个关键点的补充担保付款前提：该笔应收账款为合格应收账款如何把握是否为合格应收账款？1、涉及交易商品具有可保理性，引起纠纷的可能性小2、不存在抵消、冲减、第三方权益或索赔的可能性哪些结算方式适合开展保理业务？－O/A、D/A、等赊销方式最适合叙做

6、保理业务－L/C（不包括standbyL/C）不适合叙做保理业务－CAD（凭单付现）、现金交易不适合叙做保理业务几个关键点的补充发生争议不可怕，关键是如何解决争议－记住关键的的时间点：》60天：出口保理商在争议发生后60天内必须通知进口保理商有关进展情况》90天：争议在应收帐款到期日后90天内提出，进口保理商暂时免除担保付款的责任》180天：进口商提出争议的期限是应收帐款到期日后180天内，意味着进口保理商担保付款有可能不是终局性的苏州好路地板业务收益业务办理情况：截至8月，办理出账14次，累计出账金额USD51.6万，受让应收账款USD64.5万融资收益：实际出账利率按LIBOR+350

7、点执行，帐期90天左右USD516000X6.2%(LIBOR+350)X3/12=USD7998保理费收益：按受让应收账款金额1％收取，我行和进口保理商UPSC各收取0.5％USD645000X0.5%=USD3225手续费：按寄单发票数量每张USD5.00元收取，14次受让发票约30张USD5.00X30=USD150（发票金额不大，单张收费较低）累计收益：USD11373元，折合人民币7.8万出口双保理业务营销亮点