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1、第八章金融犯罪及刑事责任（习题）一、单选题1.根据《刑法》的有关规定，下列行为属于诈骗银行贷款的是（A）。A.某企业将价值100万元的厂房抵押给银行获取了100万元贷款，此后，该企业先后两次将该厂房抵押给其他银行获取相同数额的贷款B.某企业与银行协商，企业缩短还款期限，提前还款，从银行取得相对较低的利率C.某企业由于资金周转困难，与银行协商延长还款期限D.某企业以高利率向职工借款，用于公司经营2.以下哪种行为是触犯《刑法》的有关规定的？（B）A.商业银行在人民银行规定的贷款基准利率基础上向上浮动B.使用作废的信用证C.村镇银行经批准吸收公众存款D.银行工作人员在填写存单的时候使用不规范的字体3

2、.下列行为没有违法的是（D）。A.某公司根据自身资金需要，吸收社会公众存款B.收买他人信用卡信息资料C.银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明10D.银行根据客户的指示，运用客户资金进行债券投资4.伪造货币罪侵犯的客体是（D）。A.购买假币者B.金融机构C.货币D.国家货币管理制度5.下列关于金融犯罪说法错误的是（A）。A.金融犯罪的主观方面不一定是故意B.金融犯罪不一定以非法占有为目的C.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位D.金融犯罪的主体违反了金融管理法规6.擅自设立金融机构罪侵犯的客体是（B）。A.国家的银行管理制度B.国家对金融机构的准入管理制度C.国家对存款的管理制

3、度D.国家对贷款的管理制度7.贪污罪是指国家机关工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者利用其他手段非法占有（C）的行为。A.本机构他人的财物B.其他机构他人的财物C.公共财物D.以上都对8.下列银行业犯罪中，其主观方面不是故意的是（D）。A.受贿罪B.票据诈骗罪C.变造货币罪D.签订、履行合同失职被骗罪109．下列关于挪用资金罪的说法，错误的是（B）。　　A．挪用资金的行为可以分为“超期未还”“营利活动”“非法活动型”　　B．本罪的犯罪主体为国家工作人员或者国有单位委派管理、经营国有财产的人员　　C．挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑　　D．对挪

4、用资金行为追究刑事责任的数额起点是：挪用本单位资金数额在一万元至三万元以上，超过三个月未还，或者未超过三个月，但进行了营利活动，挪用金额在五千元至二万元以上，进行非法活动的10．李某的朋友张某长期从事假人民币的买卖，关于李某的下列行为说法正确的是（D）。　　A．可以只帮助张某运输而不买卖假人民币，不会构成犯罪　　B．可以从张某处以低价购买假人民币自己使用，不会构成犯罪　　C．可以以朋友身份协助张某共同出售，只要不收取报酬就不会构成　　D．以上行为都构成犯罪1110．没有金融票证制作权的人假冒他人名义，擅自制造外观上足以使一般人误认为是真实金融票证的假金融票证，这是（B）。　　A．无形伪造B．有

5、形伪造　　C．无形变造D．有形变造12．下列所列各项，不属于洗钱罪的犯罪对象的是（D）。　　A．毒品犯罪B．恐怖活动犯罪　　C．贪污贿赂犯罪D．伪造货币罪13.判断洗钱行为的直观标准是(D)。　　A.客户身份B.客户表情　　C.可疑大额交易D.交易目的14.关于集资诈骗罪的说法，正确的是（C）。A.本罪主体包括自然人和单位B.本罪客观方面是非法集资行为C.本罪客体是国家存款管理制度D.本罪主观方面是故意，且要求以非法占有为目的15.金融工作人员购买假币行为，可能构成的罪名是（C）。A.购买假币罪B.运输假币罪C.金融工作人员购买假币罪D.违反货币管理规定罪16.非法出具金融票证罪侵犯的客体是（

6、D）。A.国家货币管理制度B.国家对金融机构的准入管理制度10C.国家银行管理制度D.国家对金融票证的管理制度17.职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，非法占有（A）的行为。A.本单位的财物B.其他机构他人的财物C.公共财物D.以上都对二、多选题1.破坏金融管理秩序的行为包括（AB）。A.个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资B.某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用C.银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务D.银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户2.未经国家有关主管部门批准，擅自设立商

7、业银行的（ABC）会受到处罚。A.个人B.单位C.单位的直接负责的主管人员D.单位的所有工作人员3、作为金融犯罪对象的金融工具，包括（ABCDE）。A.货币　　　　B.金融票证　　　C.信用证10D.有价证券　　　E.信用证　　４.金融犯罪的对象可以是（ABCD）。A.社会公众B.金融机构C.信用证D.货币５.下列哪些属于犯有非法吸收公众存款罪的行为？（ABCD）A.个人私设银行B.企事业单位私设