保险公司合规知识培训

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1、合规知识培训**人寿保险有限公司**分公司合规理念合规概念合规管理框架合规汇报路线合规评价监管重点监管重点内容提示合规考核问责目录合规理念我们要合规，而不是要我们合规。合规管理能够有效控制和防止合规风险，产生效率和效益，即合规创造价值。主动合规合规创造价值合规理念内部合规管理与外部监管的有效互动。合规是公司每一位员工的责任。内外互动合规人人有责合规是指公司及其员工的行为应符合法律法规、监管规定、行业自律规则、市场惯例、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。合规概念什么是合规？合规风险是指公司因不合规的经营管理行为引发的法律责任、监管处罚、财务损失或者

2、声誉损失的风险。合规概念什么是合规风险？合规管理是公司全面风险管理的一项核心内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。什么是合规管理？合规概念合规概念8法律法规合规风险管理行业自律道德准则诚实守信公司规则监管规定国家法律风险收益权衡公司利益公司战略风险合规管理是风险管理的一部分分公司负责人为分公司合规工作第一责任人，对其职责范围内的合规管理工作负有直接的第一位的责任。分公司企划部负责人为合规责任人，合规责任人负责分公司的具体合规工作。合规管理框架谁是合规责任人分公司层面合规管理框架分公司企划部是合规管理工作的具体负责部门，指导并监控各部门的内控、合规

3、工作。分公司各业务部门及管理部门是第一线的风险管理组织，各部门负责人为本部门合规工作的第一责任人。各部门应结合部门特点，主动识别、评估、检查、防范各类风险。合规管理框架总公司层面总公司合规及风险管理部是合规管理工作的具体负责部门，指导并监控总公司各部门和分公司的内控、合规工作。合规管理框架12合规负责人总公司部门负责人第一合规责任人合规及风险管理部分公司负责人第一合规责任人合规岗部门指定负责人合规责任人企划部负责人合规责任人合规岗总公司分公司组织架构图合规汇报路线发生合规风险的事件分公司具体业务部门除向总经理室汇报外，还需抄送总公司对口的业务部门及分公

4、司合规责任人；总公司对口的业务部门及分公司合规责任人应通知总公司风险管理部；分公司总经理室及总公司风险管理部应上报总公司总经理室。受到监管机关处罚分公司应在三个工作日之内以书面材料方式报送总公司。合规汇报路线日常合规工作及报告合规评价综合/专项的合规报告—不定期监管机关可以根据监管需要，不定期要求保险公司报送各种综合或者专项的合规报告。合规报告/现场检查—定期监管机关定期通过合规报告或者现场检查等方式对保险公司合规管理工作进行监督和评价，评价结果作为实施分类监管的重要依据。监管重点1.产品说明会2.新单回访3.网络宣传4.防范代签名5.分红险6.万能险

5、7.投连险8.电话销售9.银行保险业务10.税收宣传11.收付费管理12.短意险13.理赔服务监管重点内容提示产品说明会产品说明会主持人、讲解人员及其他参会工作人员应对产品说明会上宣讲的内容承担相应的责任。产品说明会全程录像，录像资料保存时间5年以上。新单回访对保险期限在一年以上（不含一年）、投保人为个人的人身保险新单业务进行全面回访。除投保人原因外，保险公司月度电话回访达成率应为100%。监管重点内容提示互联网宣传管理营销员自建网站或网页名称和标题栏应为“**人寿保险有限公司北京分公司**代理人个人网站/网页”，并在首页明显位置注明代理人姓名、所属公

6、司、代理和展业资格证书号码。代理人自建网站/网页应与**保险行业协会网站链接，并提示查询代理人资格证书和保险展业证书情况。监管重点内容提示营销员展业管理保险营销员从事保险营销活动，应当出示《展业证》。保险营销员应当将保险单据等重要文件交由投保人或者被保险人本人签名确认。保险营销员因故意犯罪被判处刑罚的，或者因经济违法违规活动受到行政处罚或者行业自律组织处分的，所属保险公司应当自知悉之日起5日内向中国保监会报告。保险公司对本公司保险营销员在保险营销活动中的违法违规行为给予纪律处分的，应当在5日内向当地保险行业协会报告。监管重点内容提示营销员培训管理保险营

7、销员首次从事保险营销活动前，应当接受累计不少于80小时的岗前培训，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于12小时。保险营销员从事保险营销活动，每年应当接受累计不少于36小时的后续教育，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于12小时。监管重点内容提示电话营销业务管理保险公司开展电话营销业务，应设有电话营销专用呼出号码，并在全国性媒体上公示电话号码，公示时间不少于三天。公示材料应报中国保监会及展业地保监局备案。保险公司应制定完善的电话营销管理制度，加强单证管理，完善收费及结算流程，原则上避免现金收费。监管重点内容提示规范

8、银行业务保险公司不得委托没有取得兼业代理资格的商业银行开展代理保险业务。保险公司和商业银行应切