银行保险渠道合规合规基础知识培训教材

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1、-本资料来自www.m448.com-2021/10/5银代渠道合规培训1目录-本资料来自www.m448.com-第四部分：常见风险提示第三部分：公司合规动态第二部分：监管形势第一部分：合规基础知识2-本资料来自www.m448.com-1997-2001虚报利润5.86亿美元破产清单高达498亿美元股票被评为垃圾股由峰值的800亿美元跌至2亿美元《财富》世界500强排名16位世界最大的电力、天然气公司之一拥有21000名雇员总资产162亿，营业额1010亿帝国丑闻1、国际违规案例一、合规基础知识（1/5）安然—会计假账丑闻管理

2、资源网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究3-本资料来自www.m448.com-美国安然前董事长肯尼斯·莱（中）携妻子和律师一起离开休斯顿市的联邦法院。美国安然公司前首席执行官杰弗里·斯基林因欺诈等罪被法官判处24年零4个月监禁，这是安然案中涉案人员迄今遭受的最重判罚。2001年，安然与两个关联企业的交易被媒体披露，安然事件爆发。11月，安然向美国证监会承认做了假帐；12月，安然向法院申请破产保护，破产清单中所列资产价值高达498亿美元，成为当时美国历史上最大的破产企业。一、合规基础知识（2/5）4-本资料来自www.m

3、448.com-大量关联交易审计制度缺陷独立董事丧失独立性内部董事与外部独立董事关系密切独立董事受公司的资助审计的内容、范围和结果报告都受到管理部门的限制各类子、合伙公司错综复杂的关联交易安达信会计公司担任审计工作同时提供咨询服务公司治理暴露了哪些问题？如何防范此类风险？一、合规基础知识（3/5）管理资源网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究5世界上最大的保险公司AIG濒临破产有着长达89年的经营历史、总资产规模超过1万亿美元的全球顶级金融保险集团——美国国际集团(AIG)，2008年9月16日晚，AIG全球董事会用3个小

4、时讨论着一个问题：“明早我们是否申请破产保护？”-本资料来自www.m448.com-一、合规基础知识（4/5）管理资源网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究6-本资料来自www.m448.com-AIG内控合规问题是主要原因：1、母公司AIG对子公司AIGFP管控不力。2、AIG已有的内控合规制度没有得到有效执行。3、AIG内控监督检查机制没有发挥应有的作用。AIG的金融产品公司AIGFP大量购买和发行了以次贷为抵押品的担保债务权证(CDOs)和信用违约互换(CDS)，并最终导致资金链出现中断一、合规基础知识（5/5）7

5、-本资料来自www.m448.com-符合监管规定、要求遵循适用的法律法规遵守行业自律规范执行公司内部管理制度符合诚实守信的道德准则--保险公司及其员工和营销员的--保险经营管理行为--应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则保险业合规定义二、合规管理与内部控制、风险管理的关系8-本资料来自www.m448.com-合规管理《保险公司合规管理指引》保监发[2007]91号合规管理是保险公司通过设置合规管理部门或者合规岗位，制定和执行合规政策，开展合规监测和合规培训等措施，预防、识别、评估

6、、报告和应对合规风险的行为。合规部门岗位识别评估预防报告合规风险合规政策合规培训应对合规监测二、合规管理与内部控制、风险管理的关系管理资源网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究9-本资料来自www.m448.com-内部控制《保险公司内部控制基本准则》保监发[2010]69号内部控制，是指保险公司各层级的机构和人员，依据各自的职责，采取适当措施，合理防范和有效控制经营管理中的各种风险，防止公司经营偏离发展战略和经营目标的机制和过程。行为合规资产安全信息真实经营有效战略保障目标二、合规管理与内部控制、风险管理的关系10-本资

7、料来自www.m448.com-二、合规管理与内部控制、风险管理的关系风险管理概念及过程风险评估建立环境风险识别风险分析风险评价风险应对监测与评审沟通与咨询《保险公司风险管理指引（试行）》保监发[2007]23号风险管理，是指保险公司围绕经营目标，对保险经营中的风险进行识别、评估和控制的基本流程以及相关的组织架构、制度和措施。管理资源网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究11-本资料来自www.m448.com-本指引所指全面风险管理是指从公司董事会、管理层到全体员工全员参与，在战略制定和日常运营中，识别潜在风险，预测风险

8、的影响程度，并在公司风险偏好范围内有效管理公司各环节风险的持续过程。原则一致匹配全面全员定量定性优化《人身保险公司全面风险管理实施指引》（保监发〔2010〕89号）全面风险管理二、合规管理与内部控制、风险管理的关系12-本资料来自www.m448.